同盾科技在声明中暗示，信川科技是同盾科技旗下全资子公司，数聚魔盒为信川科技旗下的自力身牌产物

　　同盾科技在声明中暗示，信川科技是同盾科技旗下全资子公司，数聚魔盒为信川科技旗下的自力身牌产物。同盾科技相干卖力人对《中国消息周刊》暗示，信川科技自2018年开端已逐渐调解营业，至本年3月爬虫营业曾经局部下线，原有部分员工也曾经调解至其他部分一般事情。

　　时隔不到一年，2019年9月，大数据行业迎来第三轮整理。此轮整理起因，警方并未对外宣布。很多业内助士暗示，与第三方数据平台为“714高炮”平台凤凰财经是甚么机构、套路贷平台供给数据效劳，不法倒卖小我私家隐私信息脱不开干系。

　　9月27日，同盾科技相干卖力人向《中国消息周刊》确认，公司旗下爬虫营业卖力人童保华、徐斐为共同警方查询拜访已经效劳的某第三地契位，正在辅佐警方查询拜访取证，详细被带走工夫不分明。

　　为包管收罗多维数据的根底上统筹用户隐私，数聚魔盒接纳“爬取互联网公然数据+买通同盾系统内数据+用户受权数据收罗”穿插联系关系的情势，经由过程用户受权凤凰财经是甚么机构，操纵网页极速抓取手艺获得各种用户小我私家数据，经由过程海量数据比对和阐发，穿插考证，终极为各种机构供给用户的风险阐发判定。

　　一个多月以来，杭州、深圳等多地公安出动警力，带走多家大数据风控平台高管辅佐查询拜访。一工夫，全部大数据风控行业草木皆兵，从业者高枕无忧。

　　受此动静打击，在魔蝎科技的高管被带走当晚，上海大数据风控平台聚信立随即向商户下发告诉，暗示将停息对外供给用户受权的运营商爬虫效劳。别的凤凰财经是甚么机构，鹏元征信、立木征信、白骑士等多家大数据风控效劳商纷繁停息部门效劳。

　　“近来，警方查询拜访大数据风控平台的来源，并不是是庇护小我私家信息，更多是为了冲击‘套路贷’。”维信金科副总裁李宁对《中国消息周刊》流露，当数据行业缺少自律时，特别是套路贷案件呈现性命讼事后，反过来警方就会追查，谁为“套路贷”平台供给了体系、数据和催收，这才会触及数据宁静。

　　张新波是同盾科技四位结合开创人之一，次要卖力底层手艺。2009年，张新波比蒋韬晚约莫一个月参加阿里巴巴，成为国际买卖风控与反狡诈团队的晚期成员。2009年至2011年，他全程到场阿里巴巴国际站风控与反狡诈体系的建立。厥后，阿里巴巴建立团体安局部，蒋韬是手艺总监，他是手艺专家。

　　更早的时分，在本年3·15晚会上凤凰财经是甚么机构，警方提出了一个新词：“714高炮”。普通告贷周期为7天大概14天，“高炮”是指其高额的“砍头息”及“过期用度”。砍头息是印子钱放贷人放贷时先从本金内里扣除一部门钱作为利钱。警方流露，这类“714高炮”收集套路贷曾经在浙江呈现。

　　但是在李宁看来，真正使用《收集宁静法》和《小我私家隐私庇护法》停止精准讯断的案子仍属少见。这也形成上轮羁系冲击，并没有发生充足震慑。因而时隔一年，大数据行业又迎来第二轮收网式冲击。

　　大数据行业因爬虫数据获刑的要算北京数据堂。在两年前那次羁系冲击中，北京数据堂的多名高管被带走，缘故原由就是鼎力大举生意用户小我私家信息，此中触及隐私性的数据。这家建立于2011年，2014年末在新三板上市的大数据风控公司，中心营业就是大数据的收罗、处置和发掘。警方在侦察中发明，北京数据堂在八个月内日均传输百姓小我私家信息1.3亿条，数据大多是爬虫得来。

　　9月11日，杭州市公安局举办消息传递会，本年以来有60个套路贷App被关停、19个立功窝点被端掉。7月份以来，杭州警方前后对多个“现金贷”类套路贷立功团队集合收网，摧毁“现金贷”类套路贷立功团伙8个，抓获违法立功职员300余名，此中采纳刑事强迫步伐140余名，解冻涉案资金、资产7600余万元。

　　被查的这些大数据风控平台，有的为“高炮”平台供给风控效劳、贷超导流效劳，有些还亲身了局放贷。信誉管家作为贷超为“高炮”平台导流。黑猫赞扬显现，快钱也被屡次赞扬为“高炮”平台供给付出效劳，沦为印子钱摧残苍生的爪牙。

　　2013年，张新波与蒋韬、祝伟、马骏驱四人建立同盾科技。最后，同盾科技想从电商和付出的反狡诈切入。不外，因为缺少品牌出名度、团队范围较少和产物不成熟，迟迟打不开银行的营业。不断到2015年，同盾科技才有了第一个银行客户，替三峡银行做风控征询的处理计划。

　　2017年5月，在《收集宁静法》正式施行前夜，羁系针对大数据乱象脱手，前后将30家大数据风控平台列入查询拜访，此中就有几家估值高达数十亿元。

　　大成状师事件所合股人肖飒天天都要欢迎来自卑数据行业从业者的来访和来电，各人存眷的核心话题是：甚么状况下会被警方带走？如何就算是涉嫌立功？哪些产物存在成绩？

　　为此，维信金科副总裁李宁特地辨别爬虫和收罗。他以为，爬虫是你到互联网上在他人不知情下获得数据；假如用户在某一特定状况下，受权你去会见，那就叫收罗。爬虫和收罗是两回事。固然，即使是收罗完了也只能在受权范畴以内利用，有限度天时用，而不成以将数据擅自贮存，略微包装一下卖给第三方。

　　浙江省刑侦总队总队长沈虹阐发了“套路贷”立功新趋向。他以为，“套路贷”开端由传统的线下打仗式转为网上打仗式。从前的套路贷立功形式，都是和受害人有面临面打仗的历程。但如今，开展迅猛的是以网贷为依托的“现金贷”，数额小、周期短、灵敏性高、棍骗性强磅礴财经官网。

　　针对收集传言，同盾科技公布蒋韬签名的《心存畏敬 向善而行》公然信，信中称“我在杭州，统统安好，欢送来聚”，并暗示要“宽大立异”等。

　　“各人存眷的核心就在于本人举动能否合规，并且更体贴能否刑事合规。由于普通的合规而言只是罚款，而一旦刑事分歧规，则会晤对监狱之灾。”肖飒对《中国消息周刊》注释道。

　　公信宝国际事件总监丁云鹏向《中国消息周刊》流露，为共同警方查询拜访其已经效劳的某公司，公信宝CEO黄敏强被警方带走辅佐查询拜访，至今还没有动静。今朝，公司已被警方查封，海内员工在家办公，外洋团队临时没有遭到影响。

　　对此，李宁以为当前许多大数据公司都做不到完整合规。起首，请求客户受权是一个强迫步伐，不受权不克不及利用；其次，没有报告客户受权的详细内容，很能够过分收罗客户信息；再次，让客户本人将用户名和暗码填出来受权，实际上是在打擦边球；最初，受权的文件非常冗杂，大部门人都不克不及够从专业状师制定的条目中挑出任何缺点，只能乖乖具名。

　　持久以来，小我私家信息保守归类到小我私家庇护不妥或黑客的缘故原由。2016年，徐玉玉等一系列电信欺骗案呈现，使得社会言论集合存眷到小我私家隐私信息被批量销售。一个单纯天真的女生由于小我私家隐私保守上当身亡磅礴财经官网，惹起全社会的极端愤慨，更是大幅度地鞭策《收集宁静法》的出台。

　　《中国消息周刊》从多位业内助士处得悉，本轮公安构造针对大数据风控公司的动作源于催收公司拿到被害人定位信息上门催收，将人逼到跳楼他杀。这起命案让警方反过来清查数据公司倒卖小我私家隐私数据的义务。

　　近来大数据风控平台魔蝎科技的高管和新颜科技的高管接踵被警方带走；公信宝运营公司亦被杭州市公安局西湖分局古荡派出所查封。

　　2018年8月，数聚魔盒举办产物晋级公布会，推出全新产物“万象”系列，与之前的魔方系列凤凰财经是甚么机构、百川平台构成三大产物系列。此中，魔方是面向消耗金融、信贷、汽车金融等客户供给魔方陈述；百川是面向银行、当局、大型企业供给数据采团体体处理计划；万象是以多方数据沉淀为根底，数据阐发及建模为中心，面向金融机构供给智能决议计划及狡诈风险判定。

　　徐斐曾就任于阿里巴巴6年，与蒋韬是老同事。2014年，她参加同盾科技前任副总裁，卖力互联网金融、电商O2O、三方付出等范畴反狡诈事情。另外一名被查的童保华，已经就任于别的一家头部大数据风控平台聚信立，2016年被挖到同盾科技出任数聚魔盒商务总司理。

　　就在十天前，有动静传出“同盾科技爬虫部分已闭幕，该部分员工个人待岗，并被倡议不要分开杭州，不然有被抓风险。因为场面失控，同盾科技实控人兼CEO蒋韬已出国避风头”。

　　与以往差别，此次集奥聚合、同盾科技等头部平台高管前后被多地警方带走。梳理近来涉及的大数据风控公司名单，高管被带走的平台险些都集合在杭州地域。

　　9月3日，公安部在河南郑州召开冲击“套路贷”立功事情促进会。集会请求，要打掉“套路贷”团伙开辟利用的不法放贷App、不法收集假贷平台，查扣银行账户落第三方付出平台的涉案资金，依法追缴，打掉特地处置不法催收营业的职业追讨团伙，依法处置。

　　警方还发明，在用户下载这些乞贷App时，体系会请求用户开罢休机内的通信录、通话记载等隐私信息。许多报酬了几千块的告贷，小我私家隐私完整表露。此次，杭州警方的雷霆动作，足以让这些大数据平台提心吊胆。

　　实践上，羁系对大数据风控行业不断连结高压态势，别离在2017年现金贷平台众多和2018年电信欺骗案件多发时，停止了两次大范围的冲击，而且体系地查询拜访了几十家大数据风控平台的实在状况。

　　数据收罗要怎样做到受权和合规？张新波以为，第一，收罗甚么数据需求见告客户；第二，需求收罗网站的用户名和暗码需求客户本人填出来，颠末受权。

　　公然信息显现，数聚魔盒团队效劳的客户次要来自互联网金融机构，包罗了P2P网贷、消耗金融、理财、保险、车房租赁等。建立仅仅6个多月，就曾经有超越100家金融机构利用数聚魔盒产物，积累超越200万次数据挪用量。

　　不外，能够确认的是，这与杭州警方近半年对“套路贷”高压态势有关。本年，冲击“套路贷”是公安部布置的主要使命之一，下到达各地公安构造状况各有差别。因为杭州是互联网金融“重灾区”，各类新型收集“套路贷”案件频发。

　　在此三大产物系统下，数聚魔盒可以满意差别营业场景的需求，曾经为银行、保险、汽车金融、小微企业、非银行信贷、消耗金融、电商等多个行业客户供给基于大数据的智能决议计划效劳。停止2018年，数聚魔盒曾经效劳了超越2000家海表里客户，累计超越亿的数据挪用量，笼盖了超越8000万自力用户，毗连了超越亿人的干系收集。

　　《中国消息周刊》从警方内部人士得悉，今朝相干案子杭州警方办得蛮多，详细案件次要是杭州市公安局西湖分局在办。“因为案件正在侦办过程当中，详细细节都不让理解，也就是不克不及对外发声，指导也请求不要再问。”一名不肯签字的警方内部人士说。

　　跟着互联网金融的鼓起磅礴财经官网，大数据风控公司头部企业同盾科技、百融云创、聚信立、集奥聚合等平台在2013年前后建立。此次，这些头部平台均差别水平卷入查询拜访，特别是同盾科技两名爬虫营业卖力人被逮捕更加惹人存眷。

　　2018年11月，针对大数据行业乱象，羁系再次带走大批从业者查询拜访。这一次羁系针对的是百姓信息保守，此中数据不乏来自当局单元。以至有的电信欺骗份子会假装成公检法职员，操纵的即是公家对公检法机构职员的怕惧和公安身份查询接口返回的高清网纹身份证照片。

　　与银行营业差别，同盾科技的互联网客户开展却很快，特别是互联网金融的客户。近几年，互联网金融营业占比在逐渐降落，一方面是行业公司数目在低落，另外一方面也是为了逢迎羁系不得已做的转型。

　　肖飒以为，大数据行业是一个有风险的行业，从业者或多或少晓得本人的营业有必然风险。可是不断以来，大数据行业刑事风险较少，小我私家信息保守根本上还未和大数据行业联络的很严密。以是，衡量之下，大部门从业者在长处引诱下仍是对峙做下去。一旦刑事风险呈现，大部门从业者就很镇静。

　　张新波将信川科技定位为一家手艺公司，次要是经由过程数据收罗东西协助客户收罗信息。关于爬虫手艺，他以为是“手艺中立”的，“本来这些信息就需求向金融机构供给，用户本人打印截图跟我们帮他爬虫是一样的。爬虫就是一个东西，帮他把数据主动收罗下来，然后倒出来罢了。”

　　据警方引见，这类收集“套路贷”显现新的特性，一是分布“无息无典质”等信息诱惑人；二是经由过程互联网假贷平台天生借单条约；三是违规搜集告贷人小我私家信息，特别是手机和微信通信录等社会干系材料；四是以借单条约为保护，收取畸高利钱；五是迫使告贷人“体外轮回”还债或虚增债权，欺骗高额利钱。

　　西南财经大学普惠金融与智能金融研讨中间副主任陈文则暗示，如今这些大数据风控公司被查大多是公安构造出动，并不是羁系出动。公安构造查处的部门大数据风控公司触及现金贷营业和暴力催收获绩，属于打黑除恶动作的持续。固然，这个过程当中也有部门公司是由于未禁受权“爬虫”得到数据并违规利用带来的损害小我私家信息隐私等成绩被查处。

　　企查查信息显现，信川科技建立于2016年5月，本来法定代表报酬蒋韬，本年6月26变动为徐斐。一名业内助士向《中国消息周刊》阐发，同盾科技一开端将爬虫营业剥离进来零丁设立信川科技，和几个月前将相干公司法定代表人停止变动，就有着躲避风险和“弃卒保车”的思索。

　　9月29日，同盾科技结合开创人兼手艺副总裁张新波和同盾科技副总裁李伟东承受了《中国消息周刊》的采访。

　　社科院金融研讨所法与金融研讨室副主任尹振涛以为，此次大数据风控行业整理，次要仍是与之前电信欺骗专项整治有关，固然也和互联网金融风险转向整治有关，次要仍是小我私家隐私等成绩，金融营业相对较少。

　　而在安然保险、外资银行和安然银行事情多年的李伟东参加，对同盾来讲，则是愈加加强了与持牌金融机构协作的才能。同盾科技方面流露，李伟东参加同盾后，同盾在银行方面营业翻了一倍。最新数据显现，同盾科技客户总数已打破一万家，此中50%互联网机构和50%金融机构。