专职职员：兴业银行总行财产办理部有专人卖力钱大掌柜微信公家号相干的投教事情

　　专职职员：兴业银行总行财产办理部有专人卖力钱大掌柜微信公家号相干的投教事情。今朝合计有5人的团队卖力投教内容的产出和宣扬推行。上述职员中，5人均具有基金从业资历，2人具有注册金融理财师资历（CFP），2人具有证券从业资历，2人具有银行从业资历。别的另有背景另有8人团队特地卖力公家号的一样平常版面设想、运营保护事情。

　　四是差同化、本性化。按照投资者常识储蓄的差别，钱大掌柜微信公家号设置了从懂点理财（面向低风险客户和理财“小白”客户群体），到投资进阶（面临中等以下风险才能和有必然投资经历的客户），再到大咖支招（近期以权益市场解读为主，面临投资经历较为丰硕、风险接受才能较高的客户）的门路式投教内容。别的，针对公家比力体贴养老理财计划、后代教诲、存量房贷利率转换等话题小金理财最新动静，公布专题投教内容。经由过程钱大掌柜公家号，客户还能够被导流到兴业银行“财产体检”效劳中，供给客户专属的持仓检视、投资计划等效劳。

　　170多家银行卡购置近200家协作机构的超越6000款优良财产产物，涵盖理财、基金、保险、存款、债券、贵金属、私募等。钱大掌柜承袭“专业、开放”的品牌理念，以财产办理为中心，毗连用户与协作同伴，努力于打造市场一流的开放式财产办理平台，助力客户完成财产安康增加。钱大掌柜微信公家号（视频号）依托“钱大掌柜”品牌而成立。为了践行“以客户为中间”的效劳理念，推行“钱大掌柜”品牌影响力，增强理财投资者教诲事情小金理财最新动静，2023年，兴业银行曾经将“兴业银行理财中间”和“钱大掌柜”两个公家号兼并为钱大掌柜微信公家号（视频号），整合包罗本外币理财在内的相干的资讯、产物、渠道和增值效劳，为全市场各品种型的客户供给包罗理财投资者教诲在内的金融效劳，和全天候的投资者陪同，助力客户完成财产安康增加金色财经动静快讯。今朝，钱大掌柜微信公家号（视频号）由兴业银行总行财产办理部卖力一样平常运营办理。停止2023年年末，钱大掌柜微信公家号（视频号）合计公布文章、漫画、视频、直播等各种投教素材超越5500篇（含兼并前的兴业银行理财中间公家号），此中2023年实践刊发612篇。完成日/周/月/季都有牢固内容更新。“兴”概念等栏目完成日频更新率到达100%。

　　二是成为与理财子公司协作公布投教内容的平台。2023年6月，兴业银行建立“投资者教诲同盟”，一切在兴业银行代销产物的协作理财子公司均归入同盟内，配合增强投资者教诲事情。今朝已按照在兴业银行保有量范围的巨细， 请求11家理财子公司（兴银理财、杭银理财、安然理财、青银理财、交银理财、宁银理财、中银理财、南银理财、信银理财、中邮理财、招银理财）向钱大掌柜微信公家号（视频号）供给优良投教文章、视频等。2023年整年，各理财子公司与分行合办投资陈述会、客户沙龙等投教举动137场，在钱大掌柜微信视频号平台供给“理财节”投教短视频10篇。

　　一是多渠道、广笼盖。今朝，钱大掌柜微信公家号的投教内容，除经由过程公家号（包罗视频号）自己投放之外，还拓展至兴业银行手机银行APP、钱大掌柜APP等渠道，2023年12月曾经扩大至抖音等短视频平台。同时，相干投教内容曾经刊发在中国基金报APP专栏—兴业银行投教基地中。2023年整年，上述渠道累计浏览量（播放量）超越225万次。

　　2023年11月，兴业银行举行首届“11.18理财节”举动金色财经动静快讯，操纵 “同业伴侣圈”生态劣势，结合多家理财子公司上线系列理财节短视频节目，科普理财相干的常识，并设置常识问答抽奖环节，举动累计到场人数超越82万人次。

　　据统计，购置兴业银行代销财产产物的客户中，超越七成持有固收类理财富物，针对这类状况，在2022年末到2023年头、2023年8-9月两次债券市场颠簸加重的期间，“兴”概念栏目均疾速对债市颠簸停止理解读，实时解答客户迷惑，得到腾讯消息、新京报等多家内部支流媒体的转载，获得较大市场影响力。

　　二是内容全、更新快。钱大掌柜微信公家号设置专栏“兴”教室，“兴”教室内触及理财投教的栏目包罗：“兴”概念系列（市场热门点评和阐发）、懂点理财系列（理财富物根底常识及其风险收益特性引见）、投资进阶（行业开展静态、宏观经济和金融市场阐发解读）、大咖支招（相干专家投资概念分享）、资产设置（大类资产设置倡议）、“理财节”投教内容系列（理财小教室、大咖面临面、系列短视频等）金色财经动静快讯、定见反应（诉求处置、纠葛处理等）。此中，“兴”概念系列完成日频更新，资产设置、投资进阶等板块也完成了高频次更新。上述投教栏目中自立原创投教作品占比80%以上。

　　一是对内作为赋能步队才能建立的主要东西。2022年7月，兴业银行财产办理部公布《关于展开全行投资者教诲举动的告诉》，卖力兼顾行内的投资者教诲事情。2023年，兴业银行财产办理部公布《关于成立分行财产专员轨制的告诉》、《分行财产参谋尺度化手册》，明白各分行财产营业一级部分卖力人的投教职责，请求分行财产参谋充实操纵总行的各项投教东西，抓实投教事情。钱大掌柜平台上公布的主要投教内容，均操纵行表里数字化平台（企业微信、财产计划和资产设置体系）笼盖全行理财司理，请求理财司理对客转发并按周传递各一级分行的转发和客户浏览次数，成为赋能步队才能建立、增强对客投教事情的主要东西。

　　图7. “理财节”主题投教视频和线日，兴业银行在包罗钱大掌柜微信公家号在内的多个互联网平台上展开了“金融消耗者权益庇护教诲宣扬月”，针对客户合文科学评价本身风险接受才能、利用金融消耗者正当权益等内容展开了一系列宣扬举动。别的，兴业银行在复旦大学展开了“投资者教诲进校园”举动，将来将以高校大门生为重点，连续展开公益性投教举动。

　　操纵野生智能（AI）等新手艺赋能投教基地建立。在兴业银行手机银行APP上设想研发“AI智能投顾”功用金色财经动静快讯，为每一个客户供给本性化的智能投资者教诲、资产设置倡议效劳，钱大掌柜微信公家号（视频号）上的一切内容都曾经成为AI智能投顾获失信息的滥觞。今朝相干功用曾经于2023年12月上线内测。

　　三是情势新、热度高。关于资管新规等非专业投资者较难了解，大概是金融消耗者权益庇护等主要的内容，钱大掌柜微信公家号经由过程漫画、短视频、常识问答等情势，经心原创立造浅显易懂、情势新奇的投教内容，力争让客户愈加易于了解。

　　2023年，兴业银行举行的“11.18理财节”举动，将钱大掌柜微信公家号（视频号）作为理财投教宣扬内容的主阵地，举动两个月时期，公布10篇宣扬推文、10个主题投教视频、4场在线直播，并举办在线答题赢好礼举动，相干投教、视频累计浏览量近20万，在线答题赢好礼举动累计到场人数近49万人，累计到场次数近88万次。同时在北京、上海、广州、成都四地机场，和福州、上海线下商圈和各分行线下网点等多种渠道投放宣扬素材。

　　2020年，荣获《金融理财》“金牌合意度金融产物”奖。2020年金色财经动静快讯，荣获《上海证券报》“‘金理财’年度牢固收益类理财富物杰出奖”、“银行理财富物金牛奖”、“银行理财富物金牛奖（ESG主题）”。2020年，荣获《第一财经》“年度智能理财”奖。2020年小金理财最新动静，荣获《21世纪经济报导》“最具人气理财富物”奖、“最好资产办理银行”奖。2020年，荣获“普益尺度”评比“优良混淆类银行理财富物”奖。2021年12月，荣获《财视中国》“优良净值型理财富物”奖、“优良批发银行奖”。2022年，荣获《中国基金报》“精华奖-优良理财银行奖”小金理财最新动静。2023年，兴业银行投教基地上榜中国基金报精华号榜单，成为上榜的一切机构中独一的银行类金融机构。

　　经费投入状况：2023年年头，兴业银行总行方案财政部部向财产办理部审定专项经费合计161.6万元，用于微信公家号的内容设想、视频拍摄、品牌推行、举动运营等。