中国证监会对本基金召募的批准，其实不表白其对本基金的代价和收益作出本质性判定或包管，也不表白投资于本基金没有风险

　　中国证监会对本基金召募的批准，其实不表白其对本基金的代价和收益作出本质性判定或包管，也不表白投资于本基金没有风险。

　　国投瑞银中高档级债券型证券投资基金（国投瑞银中 高档级债券A）基金产物材料提要更新 体例日期：2025年2月24日 送出日期：2025年2月25日 本提要供给本基金的主要信息，是招募仿单的一部门。 作出投资决议前，请浏览完好的招募仿单等贩卖文件。 1、产物概略 基金简称 国投瑞银中高档级债券 基金代码 000069 国投瑞银中高档级债券 部属基金简称 部属基金代码 000069 A 国投瑞银基金办理有限 基金办理人 基金托管人中国银行股分有限公司 公司 基金条约见效日 2013-05-14 基金范例 债券型 买卖币种 群众币 运作方法 一般开放式 开放频次 每一个开放日 开端担当本基金 2016-07-26 基金司理的日期 基金司理 宋璐 证券从业日期 2012-06-28 《基金条约》见效后，基金份额持有人数目不满 200人大概基金资产 净值低于 5000万元的小我私家投资网，基金办理人该当实时陈述中国证监会；持续 其他 20个事情日呈现前述情况的，基金办理人该当向中国证监会阐明缘故原由 并报送处理计划。法令法例或羁系部分还有划定时，从其划定。 2、基金投资与净值表示 (一) 投资目的与投资战略 本基金将次要投资于中高档级非国度书誉债券，经由过程主动自动的投资 投资目的 办理，力图完成打败功绩基准的收益。 本基金的投资范畴是具有优良活动性的金融东西，包罗海内依法刊行上市的国债小我私家投资网、央行单据等国度书誉债券，金融债小我私家投资网小我私家投资网、企业债、公司债、可转债、可别离债存债、次级债、短时间融资券、中期单据、资产撑持证券、处所当局债、中小企业私募债券等非国度书誉债券，债券回购、银行存款等牢固收益金融东西和法令法例或中国证监会许可基金投投资范畴 资的其他证券种类。本基金不到场股票一级市场投资，也不自动从二级市场买入股票、权证。

　　4中国投资app、本基金A类份额申购份额的计较方法为：申购用度=申购金额×申购费率÷（1+申购费率），（注：关于申购金额在500万元（含）以上的投资者， 合用牢固金额申购费）； 净申购金额 =申购金额－申购用度；申购份额=净申购金额÷申购当日A类基金份额净值。

　　2、本基金运作相干用度为年金额的，为基金团体负担用度，且年金额为预估值，终极实践金额以基金按期陈述表露为准。

　　各方当事人赞成，因《基金条约》而发生的或与《基金条约》有关的统统争议，如经友爱协商未能处理的，则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济商业仲裁委员会，根据当时有用的仲裁划定规矩停止仲裁。仲裁判决是结局的，对仲裁各方当事人均具有束缚力，仲裁费由败诉方负担。

　　<500万元 0.16% 户 养老金客 m ≥ 500万元 1000元/笔 户 n ＜ 7天 1.50% 赎回费 7天 ≤ n ＜ 30天 0.50% n ≥ 30天 0.00%

　　本基金不供给任何包管。投资者能够丧失本金。投资有风险，投资者购置基金时应当真浏览本基金的《招募仿单》等贩卖文件。

　　3、赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有人负担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对连续持有A类基金份额少于7日的投资人收取的赎回费，将全额计入基金财富；对连续持有A类基金份额大于即是7日的投资人收取的赎回费不低于25%的部门归入基金财富；未计入基金财富的部门用于付出注销费和其他须要的手续费。

　　当本基金启用侧袋机制时，施行侧袋机制时期，侧袋账户份额将截至表露基金份额净值，其实不得打点申购、赎回和转换。因特定资产的变现工夫具有不愿定性，终极变现价钱也具有不愿定性而且有能够大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人能够因而面对丧失。

　　2、本基金次要投资于牢固收益类资产，影响证券价钱颠簸的身分次要有：财务与货泉政策变革、宏观经济周期变革、利率和收益率曲线变革、通货收缩风险、债券刊行人的信誉风险、公司运营风险和政治身分的变革等中国投资app。

　　若投资者认购/申购本基金份额，在持有时期，投资者需收入的运作费率以下表： 注：基金办理费率、托管费率为基金现行费率，其他运作用度以近来一次基金年报表露的相干数据为基准测算。

　　5、本基金A类份额净赎回金额计较方法为：赎回总金额=赎回份额×赎回当日A类基金份额净值；赎回用度=赎回总金额×赎回费率；净赎回金额=赎回总金额-赎回用度。

　　基金办理人按照恪失职守、诚笃信誉、慎重勤奋的准绳办理和使用基金财富，但不包管基金必然红利，也不包管最低收益。

　　如法令法例或羁系机构当前许可基金投资其他种类，基金办理人在实行恰当法式后，能够将其归入投资范畴。

　　5、本基金A类份额净赎回金额计较方法为：赎回总金额=赎回份额×赎回当日A类基金份额净值；赎回用度=赎回总金额×赎回费率；净赎回金额=赎回总金额-赎回用度。

　　注：1、本基金面向经由过程本公司直销中间申购本基金A类份额的养老金客户施行上述特定申购费率，养老金客户范畴包罗根本养老基金与依法建立的养老方案筹集的资金及其投资运营收益构成的弥补养老基金，包罗：（1）天下社会保证基金；（2）能够投资基金的处所社会保证基金；（3）企业年金单一方案和汇合方案中国投资app。如未来呈现经养老基金羁系部分承认的并按划定向中国证监会存案。

　　<100万元 0.32% 户 养老金客 100万元 ≤ m

　　本基金投资于信誉品级为 AA 级或以上的中高档级非国度书誉债券的比例不低于基金资产的 80%，因而没法完整躲避市场利率风险，和发借主体出格是企业债、公司债的发借主体的信誉质质变化酿成的信誉风险。本基金的投资范畴包罗中小企业私募债券，该券种具有较高的活动性风险和信誉风险，能够增长本基金整体风险程度小我私家投资网。

　　基金产物材料提要信息发作严重变动的，基金办理人将在三个事情日内更新，其他信息发作变动的，基金办理人每一年更新一次。因而，本文件内容比拟基金的实践状况能够存在必然的滞后，如需实时、精确获得基金的相干信息，敬请同时存眷基金办理人公布的相干暂时通告等。

　　3、赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有人负担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对连续持有A类基金份额少于7日的投资人收取的赎回费，将全额计入基金财富；对连续持有A类基金份额大于即是7日的投资人收取的赎回费不低于25%的部门归入基金财富；未计入基金财富的部门用于付出注销费和其他须要的手续费。

　　4、本基金A类份额申购份额的计较方法为：申购用度=申购金额×申购费率÷（1+申购费率），（注：关于申购金额在500万元（含）以上的投资者中国投资app， 合用牢固金额申购费）； 净申购金额 =申购金额－申购用度；申购份额=净申购金额÷申购当日A类基金份额净值。

　　债券不低于基金资产净值的5%，此中，上述现金不包罗结算备付金、 存出包管金、应收申购款等。别的，本基金投资于可转债的比例不高 于基金资产净值的10%。 1、根本代价评价：本基金基于平衡收益率曲线停止根本代价评价，计 算差别资产种别、差别盈余限期债券种类的预期逾额报答，并对预期 逾额报答停止排序，获得投资评级。在此根底上，卖出内部收益率低 于平衡收益率的债券，买入内部收益率高于平衡收益率的债券。 次要投资战略 2、债券投资战略次要包罗：久期战略、收益率曲线战略、种别挑选策 略和个券挑选战略。在差别的期间，接纳以上战略对组合收益微风险 的奉献不尽不异，详细接纳何种战略取决于债券组合许可的风险水平。 3、组合构建及调解：分离债券研讨和投资办理经历中国投资app，评价债券价钱与 内涵代价偏离幅度能否牢靠，据此构建债券模仿组合。 功绩比力基准 中证信誉债指数收益率×95%+中证可转换债券指数收益率×5% 本基金为债券型基金，属证券投资基金中的较低风险种类，风险与预 期收益高于货泉市场基金，低于混淆型基金和股票型基金。 按照2017年7月1日实施的《证券期货投资者恰当性办理法子》，基金 风险收益特性 办理人和贩卖机构已对本基金从头停止风险评级，风险评级举动不改 变本基金的本质性风险收益特性，但因为风险品级分类尺度的变革， 本基金的风险品级表述能够有响应变革，详细风险评级成果应以基金 办理人和贩卖机构供给的评级成果为准。 注：详见《国投瑞银中高档级债券型证券投资基金招募仿单》第八部门“基金的投资”。 (二) 投资组合伙产设置图表/地区设置图表 投资组合伙产设置图表 (三) 近来十年基金每一年的净值增加率及与同期功绩比力基准的比力图 注：基金的过往功绩不代表将来表示。 3、投本钱基金触及的用度 （一） 基金贩卖相干用度 以下用度在认购/申购/赎回基金过程当中收取： 份额（S）或金额（M） 用度范例 免费方法/费率 备注 /持有限期（N） 非养老金 M ＜ 100万元 0.80% 客户 非养老金 100万元 ≤ M ＜ 500万元 0.40% 客户 非养老金 M ≥ 500万元 1000元/笔 客户 申购费（前免费） 养老金客 M