理财公司是理财产品的设计发行方，主要责任是确定如实反映产品属性的统一信息内容和披露标准（即“是什么产品”），筛选合格的代理销售机构并实施持续有效管理（即“由谁来卖”）城乡规划师，明确规范销售的执行标准和约束机制（即“如何管理卖方”）

　　理财公司是理财产品的设计发行方，主要责任是确定如实反映产品属性的统一信息内容和披露标准（即“是什么产品”），筛选合格的代理销售机构并实施持续有效管理（即“由谁来卖”）城乡规划师，明确规范销售的执行标准和约束机制（即“如何管理卖方”）。代理销售机构面向投资者实施销售行为，主要责任是选择适宜本机构特点和目标客群的理财产品（即“卖什么产品”），履行投资者适当性义务，评估筛选合适的投资者（即“卖给谁”），以及依法依规和按协议约定确保本机构及人员持续履行合规销售的管控义务（即“该怎么卖”）。

　　《办法》规定了理财产品销售机构及其销售人员从事理财产品销售业务活动的禁止行为，具体包括误导销售、虚假宣传、不当展示业绩比较基准国际理财规划师考试、与存款或其他产品进行混同、强制和搭售其他服务或产品国际理财规划师考试、诱导投资者短期频繁操作国际理财规划师考试、违规代客操作、强化产品刚兑、私售“飞单”产品等，针对资管产品销售面临的突出问题，进一步明确规则要求国际理财规划师考试，强化行为规范。

　　在保护投资者合法权益方面，《办法》坚持“卖者尽责”与“买者自负”的有机统一，推进有序打破刚性兑付，强化信息全面登记城乡规划师。

　　一是厘清压实各方责任。《办法》进一步厘清理财公司、代理销售机构和投资者三方权责，明确投资者义务与信息确认责任国际理财规划师考试，压实理财公司和代理销售机构在理财产品评级、投资者风险承受能力评估、宣售文件制作、投资者与产品进行匹配以及信息披露等方面的责任，提高投资者适当性管理水平。

　　二是强化销售行为记录。强化销售过程中买卖双方行为的记录和回溯，比如要求采取有效措施和技术手段完整客观记录电子渠道销售的重点环节，有利于在出现争议时厘清投资者与理财公司、代理销售机构之间的责任，保护各方合法权益。

　　三是加强信息全面登记。依托银行业理财登记托管中心，强化销售过程信息的匹配和登记，便利投资者通过银行业理财登记托管中心权威渠道查询核实国际理财规划师考试，防范伪冒机构和人员销售虚假理财产品。