理财规划师是为个人、家庭及中小企业提供全面理财规划的专业人士，主要包括：现金规划、消费支出规划个人理财规划、教育规划、风险管理与保险规划个人理财规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等多方面内容

　　理财规划师是为个人、家庭及中小企业提供全面理财规划的专业人士，主要包括：现金规划、消费支出规划个人理财规划、教育规划、风险管理与保险规划个人理财规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等多方面内容。要求理财规划师全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客服提供量身定制的个人理财规划、切实可行的理财方案，并不断修正、以满足客户长期个人理财规划，不断变化的财务需求。

　　理财规划师既可以服务于金融机构,如商业银行人生财富规划的、保险公司等,也可以独立执业,以第三方的身份为客户提供理财服务。

　　为了更好的对个人及家庭资产进行管理并合理利用，从而衍生出理财规划师这一职业个人理财规划。理财规划师主要的目的是为了使客户的生活质量水平不断增加个人理财规划，保证客户的老年或者遭遇其他危机时依然可以有充分的生活保障人生财富规划的。