中国的金融机构九十年代末对培养理财规划师之事尚无兴趣，现在为什么争先恐后地将员工送入课堂？合格的理财规划师应该具备什么样的素质？能够为我们的生活带来什么样的变化？形形种种的理财师培训哪个更可信？学院派的理财规划师和实践派的咨询师未来谁将主导理财市场？我们将亲历中国金融理财职业教育变化过程的刘锋先生请到了网易，请他来回答网友的疑问

　　中国的金融机构九十年代末对培养理财规划师之事尚无兴趣，现在为什么争先恐后地将员工送入课堂？合格的理财规划师应该具备什么样的素质？能够为我们的生活带来什么样的变化？形形种种的理财师培训哪个更可信？学院派的理财规划师和实践派的咨询师未来谁将主导理财市场？我们将亲历中国金融理财职业教育变化过程的刘锋先生请到了网易，请他来回答网友的疑问。

　　加拿大康戈迪亚大学商学院财务金融学博士，加拿大麦吉尔大学管理学院中国项目管理中心主任和金融财务学教授、中国人民银行研究生部理财小知识分析理财小知识分析、中国人民大学、中央财经大学访问教授，加拿大中国金融协会副会长国家认可的规划师，美国金融学会和加拿大管理科学学会会员[详细]

　　当时我们针对金融界的职业教育，我当时发现，因为我在国外待了有十几年理财规划的意义，又是从事这方面的工作和教学，我通过和国内很多金融机构和大学的交流，我发现中国的学历教育在金融这块赶超国际的速度要比职业教育要快。当时我发现中国要进入国际市场，要加入WTO，那么在金融领域的职业能力方面非常薄弱规划师是什么意思，就是说我们得有一批人能够达到国际舞台水准的操作能力，这个距离也是相当大的，那么我们从教育的角度来讲，在大学里面，包括金融机构内部在这方面的训练和培训非常非常少。比如举一个例子，在国外就金融行业来讲，金融企业投入其实就两个方面规划师是什么意思，你要想达到很高的竞争水平，一个就是人才；一个就是IT、科技方面的投入。

　　现在很多人很关心在理财规划这个领域中国金融机构和境内外资机构到底有多大差距，这种差距短期内能不能缩小？

　　这个问题非常好理财规划的意义，也是我们一直考虑的问题，这个差距从很多方面来讲应该是很大的，但是有些内容带讲并不大，也容易跟。比如我刚才说的硬件的内容，硬件的内容其实投钱就行，把设备买来就行理财小知识分析，软件来讲，上海这种城市不必纽约国家认可的规划师、伦敦差，但是从法律成熟度、人员素质、经商环境、政府配套措施这些东西还有相当的距离。

　　最大的困难就是说现在应该说是在体制转型的过程当中，比如说我们做理财的时候理财规划的意义，经常会问到的这个问题理财小知识分析，就是说因为我们目前培养的理财师基本上全是在金融机构里服务的，那么金融机构服务的理财师会面对很大的困境，就是如何摆平客户的利益和金融机构的利益，那么金融机构对你，比如因为我要挣钱，那么我在给客户提供的同时主要是卖我的产品，比如你在我一个银行，我会让你主要看我的产品，但是有的时候这个东西会和客户的利益发生冲突，客户想选择的对他自己最合适的产品不在你这个银行、金融机构或者保险公司，那我们给理财师培训的就是你最主要的目的是主要为客户，站在他的角度为他谋取利益，给他做规划

　　那您刚才谈到金融职业教育和普通的金融教育是有区别的，那您认为一个合格的金融系毕业生是否就能够胜任理财规划的工作呢？

　　嘉宾这个我因为跟中国的教育的机构这些大学我还是比较了解，因为我在这边也教过很多学校，我想就现在的水平而言，可能还有距离，普遍即使是很好的学校理财小知识分析，当然有些学校追得比较快一点。问题在哪儿呢？就是我们这个第一金融整个这个专业在中国是新的专业，对大学来讲其实是蛮新的专业，我们理解的金融和国外的跟正统的金融不太一样，因为我们有一个历史的原因嘛，所以你看从设置系科的时候在大学里面都很怪，金融你看恨不得好几个学院都有，在经济学院都有，大部分金融系设在经济学院里面，工商管理里面有一个财务管理，把这个东西就割裂开了，我们所说的金融是针对金融市场、金融产品理财规划的意义、金融机构，这些东西在国外全部是在工商管理学院，在商学院、管理学院弄这个，经济学院里头那个只是经济系，所以从实践性的角度来讲就差很多理财小知识分析，从知识、内容的更新方面和实践的贴切程度比国外的大学本身有很大的距离。