支出、收入项目金额（元）占总支出比例（%）1、支出 人为和薪金姓名 姓名 自雇支出（稿费及其他非薪金支出） 奖金和佣金 养老金和年金 投资支出利钱和分红 本钱利得 房钱支出 其他 其他支出 （Ⅰ）总支出 2、收入 屋子①房钱/典质存款付出（包罗保险和征税） ②补缀理财计划师cfp、保护和粉饰 家电、家具和其他大件消耗购置和维修 汽车①存款付出 ②汽油及保护用度 ③保险费理财计划师cfp、养盘费、车船税等 ④过路与泊车费等 一样平常糊口开支①水电气等用度 ②通信费 ③交通费 ④一样平常糊口用品 ⑤外出就

　　支出、收入项目金额（元）占总支出比例（%）1、支出 人为和薪金姓名 姓名 自雇支出（稿费及其他非薪金支出） 奖金和佣金 养老金和年金 投资支出利钱和分红 本钱利得 房钱支出 其他 其他支出 （Ⅰ）总支出 2、收入 屋子①房钱/典质存款付出（包罗保险和征税） ②补缀理财计划师cfp、保护和粉饰 家电、家具和其他大件消耗购置和维修 汽车①存款付出 ②汽油及保护用度 ③保险费理财计划师cfp、养盘费、车船税等 ④过路与泊车费等 一样平常糊口开支①水电气等用度 ②通信费 ③交通费 ④一样平常糊口用品 ⑤外出就餐 ⑥其他 购置衣物开支衣服、鞋子及附件 小我私家照顾护士开支化装品、头发照顾护士、美容、健身 休闲和文娱①度假 ②其他文娱和休闲 贸易保险用度①人身保险 ②财富保险 ③义务保险 医疗保险用度 其他项目 （Ⅱ）总收入 现金节余（或超支）{（Ⅰ）-（Ⅱ）}

　　（一）跟客户停止充实交换，肯定客户有购房志愿理财的目的，并理解客户购房目的理财的目的。（二）搜集客户的财政及非财政信息，包罗家庭成员组成、家庭支出、收入状况和家庭现有的资产欠债状况等。

　　（四）协助客户制定购房目的，包罗购房的工夫，期望的寓居面积和届时的房价理财计划师cfp，获得诸如“我期望在两年当前购置150平方米阁下，价钱为8000元／平方米的衡宇”如许的购房目的的形貌。

　　佳耦两人一样也合用于上述小户型，可是挑选修建面积略大一些的小户型衡宇常常更加便利。关于尚没有小孩的年青伉俪来讲理财计划师cfp，购置郊区小户型的室第以作为过渡性居处理财的目的，待当前经济气力加强了再思索以小换大理财计划师cfp，以旧换新长短常明智的挑选。

　　资产项目金额（元）金融资产现金与现金等价物 其他金融资产 金融资产小计 什物质产自住房 投资房地产 灵活车 家具和家用电器类 珠宝和珍藏品类 其他小我私家资产 什物质产小计 资产合计 欠债 欠债信誉卡透支 消耗存款（含助学存款） 创业存款 汽车存款 住房存款 其他存款 欠债合计 净资产（总资产-总欠债）

　　关于事情趋于不变的独身一族，挑选60平方米以下的小户型大概30平方米之内的超小户型较为适宜理财计划师cfp。

　　第二部门 积年线年理财计划师（二级）《专业才能》线月理财计划师（二级）《专业才能》线月理财计划师（二级）《专业才能》线月理财计划师（二级）《专业才能》真题及详解