理财计划师(Financial Planner)是为客户供给片面理财计划的专业人士

　　理财计划师(Financial Planner)是为客户供给片面理财计划的专业人士。是指使用理财计划的道理、手艺和办法，针对小我私家、家庭和中小企业、机构的理财目的，供给综合性理财征询效劳的职员。

　　职业资历测验审定普通由实际常识(笔试或机考)、操纵妙技查核、综合评审等科目构成小我私家理财计划的内容。实际常识测验同一设在审定日8：30开端，操纵妙技查核项目准绳上摆设在同一审定日当天或越日完成;二级小我私家理财计划的内容、一级综合评审在实际常识查核完毕后1周内完成。

　　2018年理财计划师天下同一审定、单科成就不及格的考生，构造停止最初一次补考。测验工夫为5月19日。各地要根据同一布置和请求，在划定日期构造施行天下同一审定事情投资理财征询师。详细科目内容、答题方法、分值权重等状况以下：

　　理财计划的目标在于可以使客户不竭进步糊口品格，即便到大哥体弱或支出锐减的时分，也能连结本人所设定的糊口程度。理财计划的目的有两个条理：财政宁静和财政自在。理财计划是一个评价小我私家或家庭各方面财政需求的综合历程，它是由专业理财职员经由过程明白客户理财目的，阐发客户的糊口投资理财征询师、财政近况，从而协助客户订定出可行的理财计划的一种综合性金融效劳。

　　测验接纳上机测验方法小我私家理财计划的内容，均实施百分制，每科成就别离到达60分及以上者为及格，可得到中华群众共和国劳动和社会保证部颁布国度理财计划师职业资历证书。

　　实际常识、专业才能、综合评审成就假如测验只经由过程1门测验，成就能够保存1年，下一年度可再申请不及格科目标补考. 注：(但补考需求从头交报名费)

　　国度人力资本与社会保证部职业妙技审定中间颁布小我私家理财计划的内容投资理财征询师，官方档案存案，天下通用，同一编号，网上查询(国度职业资历事情。

　　理财计划(Financial Planning)是指使用科学的办法和特定的法式为客户订定符合实践的、具有可操纵性的某方面或综合性的财政计划，它次要包罗现金计划、消耗收入计划、教诲计划小我私家理财计划的内容、风险办理与保险计划、税收谋划、投资计划、退疗养老计划、财富分派与传承计划。