今朝在环球，RFP曾经成为浩瀚金融机构人材培育的主要尺度

　　今朝在环球，RFP曾经成为浩瀚金融机构人材培育的主要尺度。承平洋人寿、泰康人寿、承平人寿等保险公司和中国工商银行、中国农业银行、交通银行、建立银行等海内大型银行都将RFP作为人材的培育与培训的尺度。别的，企业雇用时，将RFP作为一个权衡要素，好比美国盟国、安然人寿小我私家理财的主要目的、东亚银行、浦发银行等。

　　RFP内里有五门课程，第一门根底财政筹谋，是协助各人把握根底的理财观点小我私家理财的主要目的，投资筹谋、保险及退休筹谋和税务及遗产筹谋，则是别离处理专项理财目的，而第五门课程综合财政筹谋，则是将一切上述专项计划停止体系整合，由于家庭的理财目的普通不止一个，需求体系把握小我私家理财的主要目的。以是，RFP课程设想的逻辑恰好是满意客户理财目的的逻辑，长短常体系且专业的内容。

　　行业请求：与金融理财相干的行业，金融机构、管帐师事件所、状师事件所或FPSB China承认的其他机构。

　　现在浩瀚金融行业人材配合合作的状况下，高达77%的金融行业人材，想要增长本人的含金量!此中，54%的人以为考个证书是很不错的挑选。可是考哪些证书，可以增长本人的含金量就成了一个成绩。明天RFP小编就来和各人阐发一下RFP、CFP、AFP和RFC证书。

　　CFP (Certified Financial Planner)即国际金融理财师、注册金融理财师大概注册理财计划师。金融理财师是遵照金融理财标准流程的六大步调、协助客户完成人生目的的专业人士。

　　RFP注册财政筹谋师是由美国注册财政筹谋师协会(RFPI)于1983年推出的，并在环球范畴内得到普遍承认的专业的国际理财师专业资历。RFP证书现已正式被归入天下财经金融专业人材培育工程。

　　今朝RFP证书开端施行一试三证，一是RFP证书，一是天下金融人材工程委员会的证书。经由过程RFP测验后小我私家理财的主要目的，可申请双证，此中RFP证书可在美国注册财政筹谋师协会官网查询，专业人材程度证书则可在量化专业委员会官网查询。

　　财政参谋师和我国目条件出的理财计划师附近理财都包罗哪些项目，但财政参谋师(RFC)是被天下列国承认的具有很超出跨越名度的认证系统。其次要职责是协助家庭和小我私家停止公道的消耗理财都包罗哪些项目、储备、投资、投保和作将来财政计划。

　　测试经济学、投资学、风险办理、税法、全方位理财计划，共5门课程。前4门测验每科50分钟，50道挑选题，第5科测试工夫70分钟理财都包罗哪些项目，45道挑选题+1道问答题。

　　AFP资历认证是CFP资历认证的第一阶段，浅显地说AFP是指金融理财师小我私家理财的主要目的，是根本具有为客户指定综公道财计划计划的专业人士，该证书是由国际构造FPSB间接颁布。AFP金融理财师资历认证是一项国际化尺度，内容外乡化、程度国际化。

　　CFP资历认证申请人在满意上述四个前提后便可得到CFP资历认证证书。CFP资历认证证书的有用期为2年理财都包罗哪些项目，CFP/AFP持证人只要经由过程持续教诲，即在以每两年为一个再认证周期内，完成划定的教诲项目并完成划定的30教诲总学时理财都包罗哪些项目，才气得到再认证，持续保存CFP/AFP证书。

　　RFP是供给协助小我私家/家庭完成理财目的的处理计划的，而客户的理财计划大类来分不过是：资产增值、后代教诲、退疗养老、保险计划、资产传承、资产保全、税务谋划等内容小我私家理财的主要目的，而RFP的课程设置完整以此为根底。