财富管理（财富管理）是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险投融资职业规划、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求理财规划师考试条件，帮助客户达到降低风险、实现财富增值的目的

　　财富管理（财富管理）是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险投融资职业规划、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求理财规划师考试条件，帮助客户达到降低风险、实现财富增值的目的。 财富管理范围包括 : 现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。

　　1、账户管理服务。利用银行为客户提供存取款、投资、、结算、智能转账等服务。这是财富管理服务中最基本、最简单的内容。对于银行的财富管理客户，这些服务基本上免收服务费用。

　　人民币理财：是指银行用散户集合的大基数本金购买收益高于普通凭证式国债的记账式国债、政策性银行金融债券、央行票据等收益更高的产品。

　　外汇理财业务：实质是银行利用衍生产品交易帮助客户提高资产的收益率。对于商业银行来说，外汇理财业务一方面有利于在激烈的同业竞争中留住外汇存款客户。

　　另一方面银行可以充分利用已有技术、人力、客户资源，通过开发外汇理财业务潜力，拓展新的盈利空间。

　　3、财富管理顾问服务。银行依靠自身在资讯和人才方面的优势投融资职业规划，以及和证券、保险财富管理方案设计理财规划师考试条件、基金等金融机构的广泛合作，为客户提供理财规划、投资建议、金融咨询等一系列的理财顾问服务理财规划师考试条件。财富管理顾问服务是财富管理的高级阶段理财规划师考试条件。

　　4、各种优先优惠措施。这是银行为稳定财富管理客户资源理财规划师考试条件、争取更多的客户而设计的附带服务理财规划师考试条件。作为银行的财富管理客户，一般可以享受到优先办理各项业务，享受多项业务费用减免等服务。

　　3、财富管理是实现财富本身的保值、或者是增值，最大限度地满足当期需要,并且保有和提升未来的购买力财富管理方案设计。

　　4、把所有资源，所有收入拿来实现自己的各种大大小小的目标，最终实现人的一生中最大的满足感、幸福感。

　　5、把这些资源进行有效的配置，让自己的家庭有更多的购买力和更多的财富，这也是财富管理具体的一种表现形式。

　　7、财富管理的价值观投融资职业规划，我们叫财富观。我们大部分是第一代财富人群，我们创造财富的能力远远超过管理财富的能力。

　　2、不仅包括普通现金储蓄的管理，也包括现金储蓄管理，风险管理，保险计划，投资组合的管理，税收规划财富管理方案设计，退休计划和遗产安排等。