一是针对不同客户群体抓好卖点宣传

　　一是针对不同客户群体抓好卖点宣传。近几年来工行个人理财产品不断创新，产品类型也越来越多。为了使广大客户能熟知工行理财产品，该行客户经理中华理财网、网点营销人员分别深入到各自建立的客户群中，针对不同类型客户分别推介宣传诸如添利宝等，使各类不同客户能选择适应自己理财需要的产品。大堂经理和临柜人员在接待客户过程中，对于适合开展个人理财营销的对象个人理财方案模板个人未来理财规划，从帮助客户理财，增长客户收益的角度热情为客户介绍合适的理财产品，用产品吸引客户眼球，激发其购买热情。

　　二是全面提高员工个人理财业务能力。该行针对理财业务知识性强，要求高的特点，以适应个人理财业务创新为目的开展人才培养。把客户经理作为重点培训对象，要求每个客户经理均要具备个人理财的素质和才能。同时，对一线员工进行系统培训，使其掌握投资理财财务规划方案范本个人理财方案模板、客户营销技巧、理财方案设计等一般原理和相关知识，并鼓励员工参加相关考试考核，促使客户经理和一线营销人员获得岗位资格认证，以提升支行整体理财综合业务能力。

　　三是通过挖转手段扩大理财产品营销客户群体。该行把本行和他行高中端客户作为个人理财产品营销的主要目标，为更多更好地挖转他行优质客户，吸引他行客户来办理个人理财业务。该行派客户经理开展市场调查，摸清他行理财产品及客户群体状况，在知己知彼的基础上，开展挖转工作。锁定了一定数量的他行优质客户作为挖转对象。根据这些客户的经济实力，针对不同的情况制定相应的理财方案财务规划方案范本，使这些客户真正能享受到理财产品成交快，即时受益，财富增值等方面金融服务。通过一系列的挖转措施，使得理财产品的营销取得了很好的成效个人未来理财规划。

　　四是量身定制理财方案抓好营销。我行通过个人理财产品的优势和卖点吸引优质客户，从探索客户个人关系管理入手，引导客户树立科学的理财观念，从客户贡献大小个人理财方案模板，对银行的忠诚度及资信度等方面进行量化考核，制定切实可靠的理财方案，有针对性地实施个性化理财服务。对于经济实力相应雄厚的高端客户，推广营销理财金帐户专属理财产品或高净客户专属理财产；对于希望在短期内获利的中端客户，则重点推广添利宝或无固定期限产品等。在为客户进行理财服务的同时，通过工银聚富、贵金属等产品营销网上银行、工行信使等多项个金产品中华理财网，并进行全方位、多角度、立体式交叉营销，使现有个人金融产品资源潜力得到充分挖掘。

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