要不要有个做理财顾问的朋友？假如您还有一些储蓄，并希望储蓄能够保值增值，抓住这个机会进行投资，掌上证讯小编认为答案是肯定的

　　要不要有个做理财顾问的朋友？假如您还有一些储蓄，并希望储蓄能够保值增值，抓住这个机会进行投资，掌上证讯小编认为答案是肯定的。

　　对于芸芸众生，我们为了事业，为了生活，整天奔波劳碌，根本没有时间去考虑身外之物。等你回头看，发现身边的朋友炒房赚钱，参股了一家创业公司，财务自由，买了几套美国房产。各种遗憾和错失，每天都会在我们身边发生。为什么会有那么多的失落和遗憾？机会摆在大家面前，但公平啊。

　　首先，可能是因为我们不知道，没有听说过，每个人都很忙，那些“与自己无关”的事，谁会在乎呢？另一个原因是，由于我们都擅长用自己的认知能力来判断不熟悉的领域，这常常让我们对那些能帮助我们发现投资机会的人——财务顾问不够信任。所以，我们只能一次次的和财富擦肩而过。

　　首先，通过他的推荐你会了解各种投资机会，不要把钱投进去，至少这个机会会摆在你面前。我们需要理财顾问不时地向我们推荐投资机会和产品，先有机会，后有成功理财规划师日常工作。

　　其次，理财顾问可以帮你梳理投资逻辑，所有成功的投资都是基于一定的假设和正确的逻辑前提。就算我们面前有所谓的投资机会，如果我们不了解机会背后的逻辑，仅仅是“感觉不错”、“好声音”、“老王也投了”，那么，成功的机率又有多大呢？

　　假如你有一个理财顾问的朋友，他可以帮你理清投资背后的逻辑，如果假设是大概率的，逻辑是成立的，那么投资起来也就放心了。假如概率小，逻辑有缺陷，这种投资还是放弃为好。平时大家都是这么说的，投资就是一个专业的东西，我们不能把自己变得那么专业，那就找一个专业的朋友吧。

　　其三，通过与理财顾问的交流，我们可以更好地了解当前的宏观环境，特别是经济方面的情况，对宏观环境的深刻了解，将会指导我们在工作中，甚至在生活中。由于理财顾问是拥有这些信息最多的一类人，通过他们，我们可以更准确地把握当前的经济和市场走势家庭理财金字塔图片，这是经济和社会最重要的决策基础之一。

　　软性的东西，如人格、道德等，没有现成的法则可以遵循家庭理财金字塔图片，一切都要我们在交往中去判断，这是人性中最深奥的秘密。尽管软性的东西很难判断，但软性的道德人格实际上是建立在许多硬条件之上的，那么我们就来谈谈好的理财顾问，应该具备哪些硬条件。

　　第一，有好的教育背景，不一定要金融理财专业。在我们常说的教育、讲理中，讲理体现了逻辑思维的能力，而讲理则体现了逻辑思维的能力，这也是教育的结果之一。

　　为何教育程度较低的人与人之间产生争执更难，无理搅和三分，不是因为他的性恶，而是因为他没有逻辑能力，不能把责任正确地归咎于人。这样的逻辑思维能力只有在学习的过程中才能培养出来。

　　也许你会说，读书少的人当老板比比皆是，你这种说法不成立。是的，读书少的人可以当老板，甚至是非常成功的老板，但绝对不能做财务顾问，因为做老板不靠逻辑，靠的是勇气和眼光。作为一个职业，理财顾问的逻辑思维能力是其必备的专业能力之一。

　　第二，扎实的实践背景，什么样的实践背景是扎实的，这也是一个仁者见仁的问题。但是至少有3年在大型机构任职的经验是很重要的。任何一个人都是社会和环境的产物，理财顾问也不例外，无论走到哪里，身上都一定会留下许多过去的经历理财规划师日常工作。

　　首先，大机构非常重视对员工的培训，在履行工作职责的同时，还会组织大量的培训，以建立和完善员工的知识体系，他们也有了更广泛、更全面的培训材料，以帮助员工成长。通过至少3年的实践，使大机构的工作人员具有了更宽广的知识面和更扎实的专业素质。

　　其次，大机构比小机构更加稳重踏实，小机构的员工天天都是鸡血，想要成功，想要发达，想要一飞冲天，这样的理财顾问往往忽视了投资机会背后的风险理财规划师日常工作，他们只看到了成功后的结果，很少考虑到风险发生后的情况。大型机构虽然有业绩要求，也有考核要求，但他们会要求员工在追求业绩的同时，必须兼顾风险因素的考虑，不畏风险而冒。

　　另外，每个人都有自己的长期目标和短期目标，但是当两者发生冲突时，要先考虑长期目标家庭理财金字塔图片，我们称之为“长期主义者”。当我们找理财顾问的时候，也要找一个老实人做朋友，因为理财本身就是一种长期的事。

　　但是，怎样才能判断你面前的理财顾问是否是一个长期主义者呢？你当然不能直接问他是否在追求长期主义，而要看他为我们做的计划是长期主义还是机会主义。

　　假如它的计划目标是“这个项目很好，你去投吧，这个项目投完后，你可以赚3-5倍的钱，你可以自由支配”，这就是机会主义思想家庭理财金字塔图片，机会主义的标志是想要抓住一切机会达到投资目标理财规划师日常工作。对于长线主义者，他们会说，“如果能够稳定地实现每年7%左右的收益，长期下来，收益也是很好的”，这种通过时间的积累来达到可靠的目标，相反，这种目标要容易一些。

　　总而言之家庭理财金字塔图片，掌上证讯小编认为拥有一位具有良好的教育背景和从业经验，追求长远发展理念的理财顾问做朋友，你的理财之路，将会更加稳定和放心。