坦白说理财规划师这个职业是为金融行业服务的一个领域，需要运用理财规划的原理、技术和方法等，针对个人、家庭以及中小企业的理财目标个人理财的基本内容，为其提供综合性理财咨询服务

　　坦白说理财规划师这个职业是为金融行业服务的一个领域，需要运用理财规划的原理、技术和方法等，针对个人、家庭以及中小企业的理财目标个人理财的基本内容，为其提供综合性理财咨询服务。

　　因为只有持证上岗的理财规划师才有可能全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

　　理财规划师作为为客户提供理财规划服务的金融从业人员商业项目计划书模板，既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等商业项目计划书模板，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。

　　想知道更多关于CHFP认证考试报考流程的信息，请看《 2020年下半年理财规划师（CHFP）执业能力认证考试公告 》

　　理财规划师这个职业首先要善于跟客户沟通，知道客户有什么需求要满足，通过规划个人理财的基本内容，帮客户完成目标。又因为每个客户理财目标不一样，就需要量身订做，会沟通显得特别重要。

　　其次，理财规划师要具备专业性理财产品营销策划书，因为理财相关知识很广理财产品营销策划书，除了客户目标确定规划师是干什么的，还要懂财务报表、理财计算、保险规划、经济金融、投资规划、税务知识及法律婚姻传承等，平时多吸收这方面知识或可关注“鑫舟鑫管家”公众号学习。

　　未来金融业务一定是竞相争取服务这20%的高净值客户，但事实上，市场永远不缺高端客户，缺的是能服务好这些高端客户的理财师，当我们选择从事理财师工作个人理财的基本内容，服务的都是高净值人士商业项目计划书模板，帮有钱人做资产配置。高净值人士最喜欢的理财工具是什么呢? 国外研究分析报告建议，从保险商业项目计划书模板商业项目计划书模板、债券商业项目计划书模板、税务这三个角度切入最好，因为有钱人不缺赚钱能力， 缺的是财富保全能力，这三个方向正好可补其不足，是有钱人最爱，也最安全稳健个人理财的基本内容。

　　想考的这个证到底是不是现阶段达到这个目标投入产出比最大的事情。如果不是个人理财的基本内容，要勇于说不，并且把时间花在投入产出比更大的事情去，即使你身边所有的人都还在考证规划师是干什么的。

　　认真学习，听老师讲课，做好上课笔记，将知识点吃透个人理财的基本内容，全身心投入理财规划师（Chinese Financial Planner）考试的学习中！