凌先生（42岁），在投资方面的经验较丰富，主要集中在二级市场方面，且基本都盈利理财规划师二级

　　凌先生（42岁），在投资方面的经验较丰富，主要集中在二级市场方面，且基本都盈利理财规划师二级。在对客户以往的投资理财行为进行总结后国家高级理财规划师理财规划师二级，客户属于投资型客户，有较强的风险承受能力和投资喜好理财规划师二级。

　　目前客户希望能够对其已有的理财产品进行梳理并将另外的1000万可投资资金进行权益类产品的资产配置与投资考虑国家高级理财规划师，使得手上已持有的资产能够得到快速增长，同时也为2年后的购房做准备。

　　投资类别中黄金期货的占比为6.09%，针对黄金期货的投资经验及专业较为缺乏。目前的操作依靠“委托”理财的方式实行，且已经出现了近40%的亏损。考虑到投资行为的合规及风险性，建议客户在未来的1~3个月内逐步减持。

　　浮动收益类资产中有340万的资金是用于认购风险较低的稳健型基金（配置较少比例高分红预期的蓝筹股、认购新股是该基金的主要投资策略之一），就其整体资产明细而言，该部分资产无需调整理财规划师发证单位国家高级理财规划师。

　　客户目前持有的稳健增长一号，从净值走势来看，趋势是平稳向上的，回撤的幅度也较小。该产品投资遵循保值稳健的原则理财规划师二级，网下打新会是该基金的主要投资策略之一理财规划师发证单位。按照证监会的发行安排国家高级理财规划师，年内剩余月份的新股发行家数还有50家左右，一旦参与新股的申购，预期收益还是可以期待的理财规划师二级。

　　购房需求：客户计划在2年后购入一套价值约在1000万元的房产，预估2年后客户的部分本金理财规划师发证单位、预期收益、每年收入计入国家高级理财规划师，能保持至少500万元左右，故足够客户付首付款理财规划师二级，建议客户使用购房，具体每月还款及明细如下：

　　因为已经配置了340万元的低风险稳健型基金，故建议客户再适当投资100万元左右的固定收益资管计划。