（一）跟客户停止充实交换，肯定客户有购房志愿，并理解客户购房目的

　　（一）跟客户停止充实交换，肯定客户有购房志愿，并理解客户购房目的。（二）搜集客户的财政及非财政信息，包罗家庭成员组成投资计划计划、家庭支出投资计划计划、收入状况和家庭现有的资产欠债状况等独身期理财计划案例。

　　（四）协助客户制定购房目的，包罗购房的工夫，期望的寓居面积和届时的房价，获得诸如“我期望在两年当前购置150平方米阁下，价钱为8000元／平方米的衡宇”如许的购房目的的形貌。

　　资产项目金额（元）金融资产现金与现金等价物 其他金融资产 金融资产小计 什物质产自住房 投资房地产 灵活车 家具和家用电器类 珠宝和珍藏品类 其他小我私家资产 什物质产小计 资产合计 欠债 欠债信誉卡透支 消耗存款（含助学存款） 创业存款 汽车存款 住房存款 其他存款 欠债合计 净资产（总资产-总欠债）

　　关于事情趋于不变的独身一族，挑选60平方米以下的小户型大概30平方米之内的超小户型较为适宜。

　　支出投资计划计划、收入项目金额（元）占总支出比例（%）1、支出 人为和薪金姓名 姓名 自雇支出（稿费及其他非薪金支出） 奖金和佣金 养老金和年金 投资支出利钱和分红 本钱利得 房钱支出 其他 其他支出 （Ⅰ）总支出 2、收入 屋子①房钱/典质存款付出（包罗保险和征税） ②补缀、保护和粉饰 家电投资计划计划、家具和其他大件消耗购置和维修 汽车①存款付出 ②汽油及保护用度 ③保险费、养盘费、车船税等 ④过路与泊车费等 一样平常糊口开支①水电气等用度 ②通信费 ③交通费 ④一样平常糊口用品 ⑤外出就餐 ⑥其他 购置衣物开支衣服、鞋子及附件 小我私家照顾护士开支化装品独身期理财计划案例、头发照顾护士独身期理财计划案例投资计划计划、美容、健身 休闲和文娱①度假 ②其他文娱和休闲 贸易保险用度①人身保险 ②财富保险 ③义务保险 医疗保险用度 其他项目 （Ⅱ）总收入 现金节余（或超支）{（Ⅰ）-（Ⅱ）}

　　佳耦两人一样也合用于上述小户型独身期理财计划案例，可是挑选修建面积略大一些的小户型衡宇常常更加便利投资计划计划。关于尚没有小孩的年青伉俪来讲，购置郊区小户型的室第以作为过渡性居处，待当前经济气力加强了再思索以小换大独身期理财计划案例，以旧换新长短常明智的挑选独身期理财计划案例。

　　第二部门 积年线年理财计划师（二级）《专业才能》线月理财计划师（二级）《专业才能》线月理财计划师（二级）《专业才能》线月理财计划师（二级）《专业才能》真题及详解