为切实提升社会公众金融素养，维护金融消费者合法权益家庭财富规划，由《金融界》发起，宁波银行联合主办的 “宣教合力，生态共融”金融消费者保护主题研讨会于10月26日在京成功举办

　　为切实提升社会公众金融素养，维护金融消费者合法权益家庭财富规划，由《金融界》发起，宁波银行联合主办的 “宣教合力，生态共融”金融消费者保护主题研讨会于10月26日在京成功举办。光大理财副总经理李永锋出席研讨会并发表演讲。

　　李永锋表示家庭财富规划，理财行业在助力消费和扩大内需方面扮演着关键的角色，银行理财子公司作为金融供给侧结构性改革中的新供给和新业态，一方面有利于居民资产配置的多元化和分散风险，增加居民财产性收入；另一方面通过供给稳健的净值型产品，还有利于稳定居民收入预期家庭财富规划，提升居民消费意愿。

　　根据《中国银行业理财市场半年报告（2023年上）》，2023年上半年，理财投资者数量继续维持增长态势。截至2023年6月末，持有理财产品的投资者数量达1.04亿，同比增长13.41%，其中个人投资者超过1.03亿。同时，广大理财投资者呈现出偏好稳健、追求安全性与确定性、对波动率的容忍度下降等主要特点。

　　对此家庭财富规划，李永锋介绍，作为股份制银行中首家成立的银行理财子公司，光大理财自成立以来，始终坚持以客户为中心，把“为投资者创造可持续的价值回报为什么需要个人理财，以专业的力量服务国家战略”作为初心使命。今年截至9月末，光大理财管理资产规模超过1.3万亿元，服务客户数超过700万户家庭财富规划，累计为投资者创造收益近1300亿元。

　　李永锋称，光大理财坚持打造“七彩阳光理财”产品体系，不为短期的规模增长漂移产品体系的风险收益特征。根据资产属性、投资比例和风险等级家庭财富规划，通过7大一级产品体系（红橙金碧青蓝紫）和边界清晰的二级产品体系（如添利、增利、丰利、创利、同利、安心计划等），让投资者直观地了解自己买的是什么，切实对广大理财投资者履行信义义务为什么需要个人理财。

　　在金融消费者权益保护工作方面，李永锋认为为什么需要个人理财，服务庞大的个人投资者群体，要应对净值化转型所造成的信息不对称，需要有效的陪伴。具体来看，光大理财从通俗易懂的内容、便捷多样的服务渠道、喜闻乐见的传播形式三个方面开展了积极探索，进行了诸多实践。

　　其中，为了帮助代销机构理财经理提升陪伴能力，光大理财根据一线特点及偏好，提供市场分析、底层资产介绍、产品卖点梳理、经验分享等赋能课程。今年已开展针对客户经理的线人次。线下，开展线下对客理财万里行活动、投资策略会活动，与客户面对面、近距离交流，同时积极参加监管机构、行业协会等单位组织的多项消费者权益保护活动。