理财计划(FinancialPlanning)是指使用科学的办法和特定的法式为客户订定符合实践的、具有可操纵性的某方面或综合性的财政计划，它次要包罗现金计划自我理财计划方案书、消耗收入计划、教诲计划自我理财计划方案书财政筹谋师测验科目、风险办理与保险计划、税收谋划、投资计划、退疗养老计划、财富分派与传承计划

　　理财计划(FinancialPlanning)是指使用科学的办法和特定的法式为客户订定符合实践的、具有可操纵性的某方面或综合性的财政计划，它次要包罗现金计划自我理财计划方案书、消耗收入计划、教诲计划自我理财计划方案书财政筹谋师测验科目、风险办理与保险计划、税收谋划、投资计划、退疗养老计划、财富分派与传承计划。

　　报考前提：1、低级。低级证书只需年满18周岁，初中以上学历就可以够报考了。2自我理财计划方案书、中级自我理财计划方案书。中级证书需求年满18周岁，同时具有高中以上学历，事情年限满2年能够报名参与测验。3、初级。初级证书需求年满20周岁以上，具有大专及以上学历，事情年限满4年，得到过比赛一等奖能够报名参与测验。

　　为何要考1、证书能证实你在某一范畴具有必然资格和程度，是手艺优良的意味财政筹谋师测验科目。2、证书能用于单元雇用，是入职、加薪的拍门砖自我理财计划方案书，是用人单元查核才能程度的凭据3、证书能用于创业者创业的才能的凭据，也是申请搀扶项目不成或缺的材料凭据

　　理财计划师职业资历认证是由中华群众共和国人力资本和社会保证部颁布，是独一由当局颁布的理财计划师证书自我理财计划方案书。天下通用，报考国度理财计划师的考生也有严厉请求财政筹谋师测验科目财政筹谋师测验科目，以是，按照其正视水平来讲，含金量仍是很高的。