运用理财规划的原理、方法和技术，针对个人、家庭以及机构、中小企业的理财目标，提供综合性理财咨询的服务

　　运用理财规划的原理、方法和技术，针对个人、家庭以及机构、中小企业的理财目标，提供综合性理财咨询的服务。

　　理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规投资规划的主要内容日常理财记账方法，为客户提供切实可行的理财风险等级一级、量身订制的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求家庭理财方案ppt。专业的理财规划师要为客户提供全方位的专业理财计划投资规划的主要内容日常理财记账方法，指导人们理财和制定投资计划家庭理财方案ppt，规避金融风险，确保财务独立和金融安全家庭理财方案ppt。

　　在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划投资规划的主要内容投资规划的主要内容、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现理财风险等级一级，集中表现为以下八个方面：

　　1、理财规划师有多元化发展方向。既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司、证券公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务家庭理财方案ppt。

　　2、专业的理财规划师是站在中立的角度帮客户配置资产或理财产品家庭理财方案ppt。而越来越多的理财规划师选择进入正规第三方理财公司或者持有从业资格的专业人士独立执业。

　　3理财风险等级一级、私人理财顾问更可通过，收取咨询费、理财规划书制作费、每年定期服务费、客户盈利分成、产品方佣金等方式来进一步提高收入。

　　理财规划师考试分为理论知识考试和专业能力考核。理论知识考试和专业能力考核采用闭卷方式，均实行百分制理财风险等级一级，成绩达到60分及以上者为合格，可获得理财规划师国家职业资格的证书。

　　理财规划师还须进行综合评审。理论知识考试、专业能力考核、综合评审三门成绩皆达60分及以上者为合格，可获得理财规划师国家职业资格二级的证书。