理财规划师考试题库普通家庭投资规划大学生个人理财计划
1、王密斯为一公司部分司理,本年38岁,年税后支出为25万元,年储备比率为40%,仳离后本人带着10岁儿子糊口,筹算在儿子22岁时送到美国攻读硕士研讨生(三年)
1、王密斯为一公司部分司理,本年38岁,年税后支出为25万元,年储备比率为40%,仳离后本人带着10岁儿子糊口,筹算在儿子22岁时送到美国攻读硕士研讨生(三年)。假定今朝留美一年用度为30万元,并以4%逐年增加 (出国留学时期该用度不在上涨)。王密斯筹算五年后购买一套新居大门生小我私家理财方案,今朝有存款15万元大门生小我私家理财方案,买房的时筹办存款20年一般家庭投资计划,假定房贷利率为5%,王密斯的投资收益为7%。浏览上述材料,请完成上面10题。
智库理财师事件所目标:讲实话,为金融从业者供给片面的理财师测验培训、手艺撑持,为苍生供给优良的投资倡议,搭建自在理财师创业平台。智库理财师事件所效劳内容以下:1.为金融从业职员国度理财计划师测验的教导交换。整年展开测验教导课程,实际为主一般家庭投资计划,实战为辅,90%以上经由过程率。(面授实战课情势一般家庭投资计划、同步共同现场录相)2.同时展开落地实战课程,按照每全面球大概国度发作的金融工夫及热门,从专业理财师角度停止阐发一般家庭投资计划,增强会员进修了解才能。3. 为非金融从业职员供给专业的理财计划,资产设置(不限数额),理财方案书等。4. 为结业的金融学子供给专业常识课程、保举金融公司口试失业。5. 为自在理财师按照其客户的差别需求,停止公道的产物搭配,不强迫会员挑选路子。
2、杰克师长教师来自于美国,是一家跨国团体驻中国子公司的中层办理职员。今朝每个月税前支出为2万元,2013年5月,杰克被派驻到中国,而且筹办持久开辟中国市场,思索到持久驻外,杰克师长教师携百口来到中国,并筹算在中国假寓大门生小我私家理财方案。今朝曾经看好某一新开盘的一套85平米的屋子,房款合计为240万元,并以与开辟上签署了购房条约一般家庭投资计划。浏览上述材料,请完成上面10题。