理财师规划师理财规划师职业资格中金财富企查查
随着经济的快速发展和居民收入的持续增长,居民个人的金融资产也已 形成相当规模,高收入家庭越来越多
随着经济的快速发展和居民收入的持续增长,居民个人的金融资产也已 形成相当规模,高收入家庭越来越多。人们不再满足于追求简单的物质文化生活, 而希望过上更美好、更富有诗意的新生活。而如今现代人都忙于事业,却忽视了对财富的规划。尤其高收入家庭,生活富足、现金充裕,但由于忙于事业,对财富的打理却是无暇顾及。下面是一个高收入家庭理财规划示例:
王先生,41岁,国有大型企业技术总监。王太太,外企部门主管,孩子小学4年级。自有90平米住房一套理财师规划师,私家车一辆,无。家有定期存款20万,股票30万,已缩水一半。目标:换一套150平米住房,为孩子储备足够的教育基金。
考虑到王先生家庭有稳定和较高的收入,孩子刚上小学,建议首先巩固子女的教育基金,长期规划和保值,其次是考虑一些理财性保险产品进行稳健的投资和获取意外保障理财规划师职业资格。风险较大,并且王先生也没有条件及时管理,建议适当降低股票投资的比例,转换成理财产品等省心、较安全的投资方式。考虑到的换房计划,可以增加基金的投资比例,一方面保持资产的增值能力,同时保持较强的流动性。
1.家庭现金管理:配置薪资理财卡中金财富企查查、信用卡、钱生钱理财、货币市场基金等,专享独特的产品、服务等,为您打造安全、便捷的现金管理工具。
2.子女教育金计划:精选理财产品、基金定投、万能保险组合,动静结合、专款专用,保证孩子的教育梦圆!
4.退休保障计划:配置储蓄中金财富企查查、分红型保险、基金定投组合,建立退休金计划,为将来的退休生活提供保障理财规划师职业资格。
5.稳健的投资管理:基金优选、理财产品、适当的黄金等另类投资组合,使您的资金稳健增值,继续提高生活品质
如何管理好家庭经济理财师规划师,是维系一个家庭及过好日子的至关重要问题,因此,家庭理财是摆在每个家庭面前不可忽视的重要课题。
风险提示:希财网作为财金知识服务平台进行信息发布,不对任何投资人及/或任何交易提供任何担保,无论是明示、默示或法定的。希财网提供的各种信息及资料(包括但不限于文字、数据、图表及超链接)仅供参考(如:历史或预期收益不代表实际收益),不作为任何法律文件,亦不构成任何邀约、投资建议或承诺,投资人应依其独立判断做出决策。投资人据此进行投资交易而产生的风险等后果请自行承担,希财网不承担任何责任。
信息来源:本文中引用的各种信息及资料(包括但不限于文字理财师规划师、数据理财师规划师、图表及超链接等)均来源于该信息及资料的相关主体(包括但不限于公司、媒体、协会等机构)的官方网站或公开发表的信息。