经由过程本科目测验，测查招考职员对小我私家理财根本常识和妙技的把握水平，理财营业根本法令法例、营业划定规矩及相干事情流程的理解水平，招考职员对常见理财富物理财包罗甚么项目、金融投资产物及金融市场的把握水平；测查招考职员综合使用本科目相干的金融常识、实际和东西展开产物贩卖20万理财最好计划20万理财最好计划、客户分类与需求阐发20万理财最好计划、金融市场投资，公道、正当、合规地处理处置理财营业过程当中碰到的各类实践成绩的才能

　　经由过程本科目测验，测查招考职员对小我私家理财根本常识和妙技的把握水平，理财营业根本法令法例、营业划定规矩及相干事情流程的理解水平，招考职员对常见理财富物理财包罗甚么项目、金融投资产物及金融市场的把握水平；测查招考职员综合使用本科目相干的金融常识、实际和东西展开产物贩卖20万理财最好计划20万理财最好计划、客户分类与需求阐发20万理财最好计划、金融市场投资，公道、正当、合规地处理处置理财营业过程当中碰到的各类实践成绩的才能。

　　本测验纲领和教导课本是2024年及当前一个期间测验命题的根据理财包罗甚么项目，也是招考职员备考的主要材料，测验范畴限制于纲领范畴内，但不范围于教导课本内容。

　　（一）相干法令：《中华群众共和百姓法典》《中华群众共和国贸易银行法》《中华群众共和国银行业监视办理法》《中华群众共和国证券法》《中华群众共和国证券投资基金法》《中华群众共和国保险法》《中华群众共和国信任法》《中华群众共和国小我私家所得税法》等；

　　（七）把握信任产物理财包罗甚么项目20万理财最好计划、保险资产办理方案、券商资产办理方案、基金子公司产物、期货资产办理产物等资产办理产物的次要营业范例20万理财最好计划、产物特性、风险理财包罗甚么项目20万理财最好计划、法令束缚及投资留意事项；

　　（二）相干行政法例：《关于标准金融机构资产办理营业的指点定见》《贸易银行理财营业监视办理法子》《贸易银行理财子公司办理法子》《证券期货运营机构私募资产办理营业办理法子》《证券期货运营机构私募资产办理方案运作办理划定》《贸易银行创办代客境外理财营业办理暂行法子》《公然召募证券投资基金贩卖机构监视办理法子》《贸易银行代办署理保险营业办理法子》《小我私家外汇办理法子》《小我私家外汇办理法子施行细则》《保险资产办理产物办理暂行法子》《证券期货运营机构办理人中办理人（MOM）产物指引》《银行保险机构消耗者权益庇护办理法子》《中国群众银行金融消耗者权益庇护施行法子》《理财公经理财富物贩卖办理暂行法子》《中华群众共和国金银办理条例》《理财公经理财富物活动性风险办理法子》《理财公司内部掌握办理法子》《贸易银行理财子公司净本钱办理法子（试行）》《中国银保监会关于标准信任公司信任营业分类的告诉》《关于标准现金办理类理财富物办理有关事项的告诉》《组合类保险资产办理产物施行细则》《债务投资方案施行细则》《股权投资方案施行细则》《私募投资基金监视办理条例》《信任公司办理法子》《信任公司汇合资金信任方案办理法子》等。