2018年我国银保监会正式颁布了《商业银行理财业务监督管理办法》，（ ）是指是指商业银行接受投资者委托，按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务

　　2018年我国银保监会正式颁布了《商业银行理财业务监督管理办法》，（ ）是指是指商业银行接受投资者委托，按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。

　　3、单选题：将客户划分为富裕客户、大众富裕客户及大众客户的划分标准是（）。选项：A:以客户收入为标准B:以客户的需求为标准C:以对银行利润贡献度为标准D:以客户的生命周期为标准答案: 【以对银行利润贡献度为标准】

　　4、多选题：以下会对个人理财业务的发展产生影响的因素有（）选项：A:物价水平持续大幅上升B:互联网普及应用C:人口老龄化D:医疗制度改革深入答案: 【物价水平持续大幅上升;互联网普及应用;人口老龄化;医疗制度改革深入】

　　5、多选题：在下列各项中属于客户财务信息的有（）。选项：A:客户的社会地位B:客户的投资偏好C:财务结构安排D:客户的年龄E:收支情况答案: 【财务结构安排;收支情况】

　　6、多选题：分析理财客户的风险特征是应当从哪几方面入手?选项：A:客户的风险偏好B:客户的实际风险承受能力C:客户的风险认知度D:客户的年龄E:客户的受教育程度答案: 【客户的风险偏好;客户的实际风险承受能力;客户的风险认知度】

　　7、判断题：个人理财规划是管理一个人的理财事务的过程，对还是错？选项：A:对B:错答案: 【对】

　　10、判断题：根据生命周期理论，个人理财规划就是要平衡一生财务收支，对还是错？选项：A:对B:错答案: 【对】

　　1、单选题：以下属于客户非财务信息的是（ ）选项：A:工资薪金B:投资偏好C:社会保障情况D:风险管理信息答案: 【投资偏好】

　　2家庭理财案例ppt、单选题：在与客户的交流沟通中，一般不建议理财规划师采用（）方式进行提问。选项：A:封闭式提问B:开放式提问C:诱导式提问D:重申式提问答案: 【诱导式提问】

　　3、多选题：财务目标目标可以包括（ ）选项：A:为退休积累财富B:为遗产积累财富C:实现收入和财富的最大化D:通货膨胀率答案: 【为退休积累财富;为遗产积累财富;实现收入和财富的最大化】

　　4、多选题：解释理财流程第三步分析的主要内容（ ）选项：A:现金流量表分析B:个人收支表C:个人资产负债表分析D:财务比率分析答案: 【现金流量表分析;个人收支表;个人资产负债表分析;财务比率分析】

　　6、判断题：个人理财规划流程第一个步骤的目标是为了厘清服务的范围家庭理财案例ppt，以提高实现客户预期的可能性，完成“顾问式营销”，增加“非存贷利差”对金融机构利润贡献。对还是错？选项：A:对B:错答案: 【对】

　　7、判断题：个人理财规划服务对所提供信息的全面性和准确性的是要求的，如果理财规划师不能获得足够多的相关信息，可以选择终止服务。对还是错？选项：A:对B:错答案: 【对】

　　8、判断题：在分析信息和制订实施个人理财规划的过程中，个人理财师可以向其他专业人员咨询。对还是错？选项：A:错B:对答案: 【对】

　　9、判断题：在执行个人理财方案时，不能给客户推销其不需要的产品和服务理财计划，要按照客户风险属性进行资产配置。对还是错？选项：A:错B:对答案: 【对】

　　10家庭理财案例ppt、判断题：当理财目标出现资金缺口时，调整理财方案顺序可以是：增加收入理财计划理财计划家庭理财案例ppt、减少支出、推迟目标实现、降低目标、增加投资报酬率。对还是错？选项：A:错B:对答案: 【对】

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