据理解，2022年4月，原银保监会在《人身保险贩卖举动办理法子（收罗定见稿）》中提出“保险公司、保险中介机构应根据中国保险行业协会公布的保险贩卖职员贩卖才能天分尺度，成立保险贩卖职员分级办理机制理财计划师师级品级，对保险贩卖职员施行分级办理”

　　据理解，2022年4月，原银保监会在《人身保险贩卖举动办理法子（收罗定见稿）》中提出“保险公司、保险中介机构应根据中国保险行业协会公布的保险贩卖职员贩卖才能天分尺度，成立保险贩卖职员分级办理机制理财计划师师级品级，对保险贩卖职员施行分级办理”。

　　保险业协会暗示，《尺度（会商稿）》的体例有四大准绳，别离是职业导向、客户导向、妙技导向、标准导向。以职业导向为例，《尺度（会商稿）》以职业生长为起点理财计划的主要目的，建立小我私家保险代办署理人毕生职业理念，成立职业计划，明白开展目的，涵盖从营业新人成为行业专家的各层级完好开展头绪。

　　上述这些也是《尺度（会商稿）》体例的行业布景。保险业协会暗示，2022年10月，协会晤向行业印发《保险贩卖从业职员贩卖才能天分分级系统建立计划》，同步普遍发动行业内内部专家、保险机构和各级协会等各方力气配合到场，启动各项尺度标准的建立事情。包罗组建项目事情组、深化展开市场调研、集合体例品级尺度等多个流程。

　　《尺度（会商稿）》制定，代办署理人级别审定分为实际常识测验、妙技查核和综合评审，实际常识测验和妙技查核均以笔试理财计划的主要目的、机考等测验方法为主；综合评审凡是采纳核阅申报质料、辩论等方法停止片面评媾和检查。四级（低级）和三级（中级）的审定方法以测验为主，二级（初级）和一级（特级）的审定方法是测验与综合评审相分离。

　　假如保险代办署理人满意必然请求后想要晋级该怎样做？以二级升一级为例，《尺度（会商稿）》制定，起首需求获得二级保险贩卖才能天分后理财计划师师级品级，累计处置保险代办署理营业事情四年（含）以上；大概是具有相干职业的初级职称（职业资历），获得二级保险贩卖才能天分后，累计处置保险代办署理营业事情两年（含）以上。其次，还需求完成一级参考性培训学时请求，和五年内涵执业注销办理体系中未有违法违规信息和执业失期信息记载。

　　按照《尺度（会商稿）》，小我私家保险代办署理人拟分别四个品级，由低到高别离为四级（低级）、三级（中级）、二级（初级）、一级（特级）。四个级此外妙技请求和相干常识请求顺次递进，初级别涵盖初级此外请求。

　　以一级（特级）为例，需求到达具有片面的金融专业常识，精晓各项专业妙技，能构造团队培训和贩卖办理，能合规展开非保险金融营业，能阐发评价客户需求，设想财产办理计划并辅佐施行理财计划师师级品级，绩效程度优良。而四级（低级）则需求具有根底保险常识和专业妙技，能在指点下以产物为导向展开保险贩卖营业，辅佐订立保险条约及供给响应的客户效劳。

　　日前，中国保险行业协会（以下简称“保险业协会”）研讨草拟了《小我私家保险代办署理人贩卖才能天分品级尺度（人身保险标的目的）（会商稿）》（以下简称《尺度（会商稿）》）理财计划师师级品级，今朝处于收罗定见倡议阶段。

　　2023年9月，金融羁系总局公布《保险贩卖举动办理法子》（国度金融监视办理总局令2023年第2号），进一步明白保险公司、保险中介机构该当撑持行业自律构造阐扬劣势鞭策保险贩卖职员贩卖才能分级事情理财计划的主要目的，在行业自律构造订定的贩卖才能分级框架下理财计划师师级品级，分离本身实践状况成立本机构保险贩卖才能天分分级办理系统，对所属保险贩卖职员停止分级，并与保险公司保险产物分级办理轨制相跟尾，辨别贩卖才能天分实施不同受权。