起首，我们要对本人的财富情况停止公道的阐发，停止公道的分派

　　起首，我们要对本人的财富情况停止公道的阐发，停止公道的分派。好比将我们的财产分红三份，一份存入银行用于养老理财计划师资历证书、教诲等将来的大额开支家庭理财设置比例图，一份用于一样平常的糊口开支，最初一份用于自在安排，好比停止投资理财家庭理财设置比例图理财计划师资历证书。

　　俗语说得好：“良知知彼，百战百胜。”我们只要从理财的角度对本人的财富情况、性情特性、理财才能等停止一次片面的体系阐发，才气更好地挑选合适本人的理财方法，低落理财的风险，增长理财的收益。

　　其次，我们要对本人的性情特性停止公道的阐发。有人说性情决议运气，我们临时对此不断止批评理财计划师资历证书。最少家庭理财设置比例图，一小我私家的性情对他的事情和糊口城市发生很大的影响家庭理财设置比例图。我们在停止理财获得收益的同时也要负担理财所带来的风险。普通来讲理财计划师资历证书，按照人们对风险的立场家庭理财设置比例图，能够将其分为三类，即：风险爱好型、风险中立型、风险讨厌型。差别风险偏好范例的人挑选的理财方法也就差别。好比风险爱好型的人就可以够经由过程投资于期货，高风险高收益的股票停止理财；风险讨厌型的人就可以够经由过程储备，购置银行理财富物，购置债券、基金等停止理财。

　　再者，我们要对本人的理财才能停止公道的阐发。假如我们不克不及对本人的理财才能停止一个客观的阐发，就自觉标挑选理财富物，我们不单不克不及获得幻想的投资收益，反而会拔苗助长，以至会承受宏大的投资丧失。