兴银理财强化专业才能建立，连续铸造投研、风控等资管中心才能，以更好满意客户妥当收益的理财需求

　　兴银理财强化专业才能建立，连续铸造投研、风控等资管中心才能，以更好满意客户妥当收益的理财需求。投研才能方面，放慢促进投研一体化、平台化建立，深化构建以大众战略为中心、以投资司理本性化战略为卫星的资产设置形式，力图产物在不变获得市场均匀收益的同时，也具有获得逾额收益的才能；风控才能方面，连续完美资产端、产物端和客户端“三位一体”的全方位风险管控系统，强化资产端重点范畴信誉风险防控和产物端风险与客户风险偏好的适配；同时，开端建犯罪绩达标监测办理机制，有用提拔兑付产物功绩达标率。

　　拓展效劳“五篇大文章”。在做好绿色金融大文章的同时，鞭策绿色金融在科技金融、普惠金融、养老金融等重点范畴完成更大打破。公司经由过程“绿色+科技”，撑持绿色科技企业开展强大，绿色金融客户中包罗科技金融客户31,136户，绿色融资余额7,297.65亿元，较上年底增加9.05%，绿色存款余额3,488.44亿元，较上年底增加13.09%；经由过程“绿色+普惠”，加大“散布式光伏贷”“茶易贷”“林票贷”等一系列绿色金融产物立异，撑持产业园辨别布式能源、农业乡村等小微范畴效劳；经由过程“绿色+养老”，探究绿色养老社区建立，为医疗康养等范畴供给绿色金融效劳计划，落地公司首单养老金融范畴附带“绿色修建机能义务保险”绿色存款。

　　宏观情势方面，从国际情势看，环球经济增加动能偏弱，通胀具有粘性，地缘政治抵触、国际商业磨擦等成绩频发，次要经济体经济增加和货泉政策有所分化。从国底细势看，我国经济持续规复向好态势，运转整体安稳、稳中有进，上半年海内消费总值61.7万亿元，同比增加5.0%。财产向“新”向“绿”转型态势愈加较着，制作业高端化、智能化、绿色化踏实促进，新财产（300832）新产物日趋成为新的增加点，绿色低碳转型连续深化，能源消费消耗构造连续优化。与此同时，海内构造调解阵痛有所闪现，影响经济增加的身分较以往更加庞大，海内有用需求仍然不敷，经济上升向好根底仍需稳固。

　　客户效劳质效不竭提拔。环绕企业客户绿色低碳转型需求，公司连续增强多元化产物立异、放慢数字化转型，加强客户效劳才能。停止陈述期末，公司绿色金融客户数6.52万户，较上年底增加11.70%，此中，深绿客户（客户主营范畴契合绿色财产指点目次）较上年底增加10.58%至5.96万户，动员存款范围超2,000亿元，综合效益不竭提拔。

　　陈述期内，公司深化展开国表里市场研讨阐发，基于同业协作展开金融市场营业，一方面环绕提拔收益、低落本钱耗损鞭策营业转型，另外一方面环绕增进拉拢、强化代办署理才能开辟开展空间。陈述期内，同业客户协作更加平面，营业构造更加平衡，协同联动更加严密，开展可连续性、综合代价和效益进一步提拔。

　　2.1运营功效契合预期.2.1.1营收利润同比增加、用度收入同比降落陈述期内，公司以实干缔造实绩实效。停业支出、净利润同比增速均回正，完成停业支出1,130.43亿元，同比增加1.80%，归属于母公司股东的净利润430.49亿元，同比增加0.86%，拨备前利润831.68亿元，同比增加3.74%。利钱净支出同比正增加，息差降幅收窄，完成利钱净支出748.91亿元，同比增加4.22%，净息差1.86%，同比降落9个BP，降幅较一季度收窄。投资类收益妥当增加，提拔投资买卖才能，完成其他非息支出254.07亿元，同比增加8.7%。手续费及佣金净支出显现构造性亮点，受羁系降费政策、本钱市场颠簸等影响，手续费及佣金净支出同比降落19.42%，但理财新产物支出同比增加4.18%、托管营业支出同比增加3.70%、代客FICC营业支出同比持平。

　　停止陈述期末，兴业基金办理公募基金范围3,163.24亿元，较上年底增加20.80%，此中，非货基金办理范围2,177.35亿元，较上年底增加12.88%。

　　打造兴业特征村落复兴金融效劳形式。环绕专业批发市场、金融特派员、科技赋能村落复兴树模工程、效劳各地特征财产等四个维度，构建兴业特征村落复兴金融效劳形式。主动探究以金融特派员为“友”、以物联网为“手”、以卫星为“眼”的村落金融效劳新形式，买通金融下乡的“最初一千米”，赋能村落复兴。停止陈述期末，涉农存款余额7,271.27亿元，较上年底增加9.38%；普惠型涉农存款余额657亿元，较上年底增加17.15%。

　　同业客户协作更加平面。公司片面深化效劳金融行业各范畴，已与23家金融要素市场机组成立全方位营业协作干系，在连续供给高效不变的清理、结算效劳根底上，在融资效劳、投资买卖、体系建立等方面展开深度协作。同业金融机构协作方面，环绕提拔客户笼盖率、产物利用率和营收增加率的目的，成立分层分类的协作与效劳系统，为差别范例同业金融机构供给综合金融处理计划，争做协作同伴的主结算行、主托管行、主投资行、主买卖行。陈述期内，公司证券资金结算量10.9万亿元，各期货买卖所结算量2.4万亿元，上海清理所结算量1.1万亿元，资产托管范围16.3万亿元；对境内次要行业的同业法人客户协作笼盖率连结95%以上；与环球86个国度和地域的1,142家银行协同成立了环球银行跨境效劳收集，158家中外资银行经由过程公司成为中国群众币跨境付出体系（CIPS）的直接到场者。

　　连续加大做市买卖与贩卖力度，鞭策买卖赋能，完美买卖生态圈建立，强化头部做市商职位。利率债承销总量3,177亿元，陈述期内，与336家买卖敌手展开债券招标与做市买卖营业2,850亿元。连续加大债券、利率、汇率、贵金属等范畴做市买卖与贩卖力度，打造买卖生态圈。

　　绿色与转型并重。聚焦“降碳”“减污”等重点范畴，优化绿色金融营业构造，效劳撑持财产绿色低碳开展，助力干净能源与储能、绿色交通、新能源汽车、节能减排等范畴，主动效劳水资本操纵与庇护、固废管理范畴，助力长江大庇护和黄河道域生态庇护，连续加大绿色金融撑持力度。停止陈述期末，“降碳”范畴绿色融资余额11,837.75亿元，较上年底增长1,188.55亿元，“减污”范畴绿色融资余额4,698.82亿元，较上年底增长503.78亿元。增强转型金融立异研讨，满意高碳客户在减碳降碳、节能降耗等低碳转型过程当中的公道融资需求，转型金融营业融资余额1,847.37亿元，较上年底增长525.91亿元。

　　处所当局融资平台风险连结安稳。陈述期内，公司落实金融撑持处所债权风险化解政策请求，掌握中心化债政策机缘，强化构造指导，连结融资平台营业资产质量整体安稳。停止陈述期末，公司处所当局融资平台债权余额1,516.43亿元（含实有及或有信贷、债券投资、自营及理财资金投资等营业），较上年底削减99.48亿元，不良资产余额45.49亿元，较上年底增长4.77亿元。受营业余额削减影响，不良资产率3.00%，较上年底上升0.48个百分点。融资平台不良金额较小，对公司团体资产质量影响可控。

　　批发存款风险可控。停止陈述期末，公司小我私家按揭存款余额10,664.38亿元，不良率0.65%，较上年底上升0.08个百分点；小我私家运营贷余额3,438.62亿元，不良率0.80%，较上年底上升0.01个百分点；小我私家消耗贷余额（境内且不含子公司）909.15亿元，不良率1.78%，较上年底上升0.08个百分点。针对批发风险，公司从产物设想、风控逻辑、流程管控、模子战略等方面优化批发信贷全流程管控，严厉批发穿插违约认定，不竭夯实批发信贷根底办理事情，提拔批发风险防控。

　　陈述期内，机构营业连续深化机构客户运营，在财务、住建、医保等重点客群深挖存款增加潜力，促进场景生态建立，丰硕教诲、医疗等民生行业的综合金融效劳，连续夯实机构营业的根本盘。向企金、批发、同业、子公司等团体单元协同赋能，强化财务资金链式营销、处所债财政参谋营业对公司团体营业的综合奉献。

　　2.2.2提拔客户效劳才能.陈述期内，公司对峙“以客户为中间”运营理念，以深化效劳客户为目的，提拔客户效劳才能，连续健全客户分层分类运营系统、产物穿插贩卖系统、场景生态效劳系统。

　　效劳同业客户多条理付出结算需求，连结市场抢先劣势。整合公司根底设备才能、派司资本劣势、金融科技资本和营业运营经历，为中小金融机构供给一揽子综合化的付出结算效劳。为超越130家2.5层协作银行供给数字群众币效劳，搭建消耗付出、代收代付、金融效劳、电子政务、跨境付出、结合营销及对台效劳七大场景，协作机构数目居市场前线。

　　四大协同不竭完美。投承协同方面，阐扬“研投承销托”劣势，经由过程整合承销劣势、投资劣势，擦亮“债券银行”品牌。陈述期内，团体经由过程投承协同，联动投资范围1,156.43亿元。投贷协同方面，与绿色金融部（计谋客户部）、普惠金融部（村落复兴部）协同鞭策科技客群效劳，争做优良科技企业主理银行。投私协同方面，连续为财产板块供给优良资产，助力“投资银行-资产办理-财产办理”的大财产代价轮回链。

　　重点产物连结劣势。公司持续连结在债券承销、并购融资、资产拉拢等范畴的劣势。陈述期内，承销非金融企业债权融资东西范围4,143.88亿元，列市场第二位（买卖商协会数据）；承销境内债券范围33.10亿美圆，列中资股分制贸易银行第一名（DMI排名数据）；承销类REITs范围20.32亿元，列市场第一名；落地多项市场首单债券营业。在并购、银团、本钱市场等范畴连续发力，连结较好开展态势。陈述期内，并购融资投放884.90亿元，同比增加32.16%，市场排名抢先；银团融资投放1,067.45亿元，同比增加50.88%；本钱市场营业投放178.74亿元；落地代办署理推介营业393.09亿元。

　　展这个主要使命，将“国之大者”化为“行之要务”，安身实体经济转型标的目的，增强本身才能建立，助力经济增加形式放慢向“科技-财产-金融”新三角轮回改变，放慢构成新质消费力，勤奋为客户、股东、员工和社会缔造更大代价。一是锚定经济转型标的目的。

　　停止陈述期末，公司处所当局融资平台债权次要散布在江苏、福建、湖北、山东、浙江、湖南、四川等经济开展较好、财务气力较强的东、中部省分。同时，绝大大都项目已竣工或建立进度一般，具有项目项下处所当局付款义务前提，为公司向处所当局夺取化债资本，鞭策营业余额压降微风险化解供给了牢靠保证。

　　公司经由过程打造绿色银行，效劳“五篇大文章”“五大新赛道”，助力新质消费力开展和斑斓中国建立，完成客户效益、社会效益、银行效益的均衡开展。

　　渠道贩卖才能不竭提拔。充实阐扬财产营业战略小组事情机制，构建“市场研讨资产构建-投资战略-大类资产设置”全链条决议计划机制，安身合规，进步庞大产物贩卖才能。批发端，财产产物销量1.47万亿元，同比增加18.91%。理财富物销量1.33万亿元，同比提拔16.28%，次要是环绕客户需求，加大妥当类固收产物设置力度。基金销量582.75亿元，同比提拔243.41%，次要是捉住债券市场时机，经由过程主动鞭策债券类基金产物贩卖，使客户得到优良的产物持有期体验，进一步动员基金销量增加。实当代理保险保费151.12亿元，同比增加23.46%，次要是聚焦头部险企，供给优良期、趸交产物和增值效劳。积压金贩卖84.91亿元，同比增加420.06%，次要分离金价上涨的有益契机，推出积压金二代立异产物完成销量快速增加。停止陈述期末，团体批发AUM范围4.88万亿元（含三方存管市值），较上年底增加1.88%。企金端，财产AUM日均范围4,164亿元，较上年底增加11.8%。同业端，“银银平台”机构贩卖保有范围超6,000亿元，较上年底增加72.61%。

　　产物货架系统不竭丰硕。一方面，强化财产、资管和投行板块协同联动。阐扬投资银行资产获得和构建劣势，与团体资管子公司专业才能，为客户供给专业、宁静、高效的资产设置效劳。陈述期内，投行向财产板块供给优良资产1,116.33亿元，同比增加16.48%。另外一方面，对峙市场化优选产物。批发方面，停止陈述期末，与379家机构告竣代销协作，存续产物数目近2万只，构成满意客户现金办理、妥当增加、收益进阶、保险保证等差别需求的产物系统。企金方面，在重点规划现金及类现金、低波纯债等支流固收类产物的根底上，放慢“固收+”资管产物的优选引入。停止陈述期末，已协作资管机构23家，上线支。同业方面，“银银平台”财产产物涵盖公募基金、理财、券商资管、保险资管、基金专户、信任方案等多品类产物，此中，同业客户可供挑选基金产物超万只。

　　公私联动提拔综合效益。整合团体综合金融平台资本，为企业主高净值财产客户供给“人-家-企”综合金融效劳计划。经由过程展开公私一体化联动拓客，动员私行客户累计增长5,419户，同比增加20.18%。财产办理效劳信任新增范围66.78亿元，同比增加278.58%。

　　陈述期内，公司资金营业持续稳固劣势，专注打造“金融市场综合效劳商”和“金融市场综合营运商”，成立“全市场、全客群、全链条、全生态”FICC营业系统。

　　2.2五大才能建立稳步促进.2.2.1提拔计谋施行才能.陈述期内，公司对峙“轻资产、轻本钱、高服从”开展计谋，以加强红利才能为目的，提拔计谋施行才能，连续压降存款本钱、优化存款规划、拓展中心营业支出，促进高质量开展。

　　拓展效劳“五篇大文章”。针对科技金融，公司成立效劳科技型企业的投行全性命周期产物系统。停止陈述期末，投行效劳的科技金融客户的融资余额5,683亿元，较上年底增加22.11%。针对绿色金融，公司成立绿色债券、绿色并购、绿色银团、绿色本钱市场、绿色代办署理推介等在内的产物系统。陈述期内，绿色投行营业累计投放1,266.36亿元，此中，承销绿色非金债券市场占比到达10.52%，排名股分制贸易银行第一名。

　　科技输出转型助力开放赋能，联袂中小金融机构配合生长。环绕“五篇大文章”，以中小金融机构数字化转型需求为中心，以金融数据要素使用为根底，聚焦智能兴业AI大模子、理财代销、绿色金融、反狡诈、数字档案等成熟的数字化产物，打造“金融科技+数据资产+场景生态+培训征询”才能输出新形式，向中小金融机构输出体系及办理经历、轨制流程、营业模子等劣势营业才能，同享公司数字化转型功效，探究体系交融、营业互补、资本同享、开放双赢的同业协作重生态。停止陈述期末，科技输出在线）资产办理营业

　　批发方面。重在促进运营系统化建立，经由过程增强客户运营、效劳陪同、数字运营、营业联动、办理评价，提拔“长尾向三金、三金向私行”运送才能。停止陈述期末，公司批发客户数超越1.04亿户，较上年底增长323.99万户，增加3.2%，此中，高朋客户到达458.72万户，较上年底增加3.75%，私行客户到达7.41万户，较上年底增加7.16%；经由过程存量运营，将61.26万户长尾客户提拔至三金客户（黄金、白金、黑金客户），10,878户三金客户提拔至私行客户。同时，公私联动新拓展批发代发人为客户数134.3万户，同比增加14.64%，新拓展私行客户数5,419户，同比增加20.18%。

　　放慢新能源汽车营业开展。新能源汽车相干金融营业已成为公司汽车金融转型开展的主要桥头堡，为公司绿色金融开展供给有力支持。停止陈述期末，新能源汽车相干融资余额1,648.28亿元，在汽车金融中的占比达39.03%，较上年底提拔13.16个百分点；存款余额827.95亿元，占比50.43%，较上年底提拔8.73个百分点。

　　打造普惠金融特征产物。连续丰硕线上“兴速贷”产物系统，经由过程大数据使用及流程优化，促进产物线上化，助力客户便利高效融资。按照市场变革，主动推行“产业厂房贷”“兴业普惠贷”“连连贷”等拳头产物，线.94%，有用撑持小微企业开展。

　　回归团体支流客户，主动拓展优良客群。聚焦年青学历客群、新消耗客群、新能源汽车客群等优良客群，连续提拔发卡质量，陈述期内年青学历新户发卡占比力上年底提拔5.8个百分点。鼎力促进两卡联动数字化获客系统、场景获客短表单推行系统、机构联动尺度化功课系统、直销获客标准化展业系统四大发卡形式转型，深化团体联动，提拔优良客户批量获得才能，陈述期内两卡联动“借转信”客户发卡占比同比提拔4.3个百分点。

　　数字化转型放慢。从产物、客户、数据、东西四个方面连续夯实财产营业数字化底座。放慢鞭策理财贩卖体系迁徙和双录智能化系统建立，连续展开黄金客群、潜力高朋客户长途智能化集合运营，强化数据驱动赋能，构成以资产设置为中心的“财产账单”“财产体检”“财产计划”三位一体的数字化东西底座，促进“钱大掌柜”平台晋级，打造“钱大掌柜”成为财产营业线上运营主阵地。停止陈述期末，“钱大掌柜”注册用户数1,954.63万户，较上年底增加5.58%。

　　聚焦产融协同深挖客户需求，修建供给链金融开展新引擎。加大与中心企业平台对接落地力度，经由过程协同联动提拔平台获客效果。停止陈述期末，供给链融资达标余额4,649.76亿元，协作中心企业868户，动员高低旅客户数16,041户。发力央国企单据管库建立场景，与多家央国企睁开多层级单据池营业协作，但受新一代单据可自行拆分功用上线影响，陈述期内单据池营业入池量1,306.15亿元，融资营业量1,133.88亿元，同比有所降落。拓展保函立异使用处景，鞭策营业增加上量，陈述期内海内保函营业发作额278.94亿元，同比增加29.07%。

　　营业阐发停止陈述期末，公司资产总额103,500.90亿元，较上年底增加1.89%；本外币各项存款余额53,859.81亿元，较上年底增加4.85%；本外币各项存款余额56,690.93亿元，较上年底增加3.81%；公司境外分支机构资产总额2,220.56亿元，占总资产的比例为2.15%。

　　强化“兴业普惠”获客与运营。接纳“尺度化+场景化+重点分行”形式，将“兴业普惠”打造为普惠金融主要获客渠道。停止陈述期末，“兴业普惠”平台注册用户28.67万户，较上年底增长10.86万户，增加60.94%；累计处理融资需求金额3,223.83亿元，较上年底增长531.67亿元，增加19.75%。

　　鞭策汽车金融向“行业全生态金融”运营开展演化。汽车金融效劳的企业客群涵盖零部件制作贩卖、整车消费贩卖、汽车经销商、汽车租赁公司、二手车商、终端购车企业和动力电池和车辆收受接管企业等浩瀚范畴。在“造车”场景建立上，新能源整车制作及动力电池财产制作范畴的营业范围、协作客群处于同范例银行第一梯队。在“买车”场景建立上，经由过程数字化晋级不竭优化营业流程，提拔营业打点实效，优化传统经销商营业战略，经销商协作客群数目及营业范围完成较快增加。在“用车”“换车”场景建立上，经由过程定制化计划稳步促进与出行及二手车范畴头部平台及客户协作。

　　拓展效劳“五篇大文章”。阐扬大财产代价轮回链的感化，操纵财产办理资金召募、灵敏设置资产等功用，一方面，与实体经济的融资需求精准对接，加大对专精特新、绿色低碳、养老财产、数字财产等范畴资金撑持，有力效劳“五篇大文章”，另外一方面，在满意批发客户、企金客户、同业客户财产办理需求的根底上，加大养老金融财产产物立异与效劳系统建立。主动引入专属贸易养老保险产物，助力第三支柱养老保险开展，并为客户供给家庭效劳信任、家属信任、保险金信任等效劳信任东西，丰硕客户家属(庭)财产办理东西。停止陈述期末，小我私家养老金产物数目超170支，位居行业前线，办理50周岁及以上客户综合金融资产范围1.83万亿元，较上年底增加4.76%。

　　停止陈述期末，园区金融融资范围22,437.42亿元，较上年底增长2,175.42亿元，增加10.74%，此中，园区金融存款范围13,604.61亿元，较上年底增长992.61亿元，增加7.87%。

　　客户效劳拓面上量。展开“投行万里行”客户宣扬与产物推介举动，聚焦央国企、上市公司等，分赴16家分行、与214家企业碰头。分离与客户的交换，构成上市及拟上市公司、处所国企、修建施工企业等三类投行综合金融效劳计划，间接触客提拔拓客结果、优化客群构造。停止陈述期末，投行营业效劳团体重点客户561户，同比增加17%。公司大投行FPA范围4.43万亿元，较上年底新增497亿元，此中，大投行余额超1,000亿元的分行达15家。

　　生态场景建立提速。公司紧跟促消耗、扩内需、稳增加等政策风向，联动“五大新赛道”，深化规划“衣食住行购，游娱医政教”等批发客户高频生态场景。陈述期内，经由过程“融入生态”与“自建生态”并举，以用卡优惠、便民缴费、消耗信贷、收单结算等为切入点，分场景分客群，供给差同化综合效劳计划，将金融效劳融入场景，提拔客户效劳才能；放慢完美“兴e家”聪慧社区平台，打造“车糊口”“新市民”“碳账户”专区，环绕细分场景客群诉求，延长效劳鸿沟，供给便当金融和糊口效劳；连续晋级代发作态效劳体系，深化协同联动，完成园区和有用授信企业代发新获客近100万户。打造航运转业跨境薪酬便当化标杆，已与6家航运企业签约跨境发薪营业，累计发薪员工1,184人，发薪约1.02亿元群众币。

　　提拔数字运营才能，开端构建客户性命周期全链条数字化运营闭环。推出“百变熊猫基地和花信誉卡”，探究经由过程高流量IP引流，精准获客与活客；增强与支流互联网平台协作，深度展开快速付出绑卡和客户促活运营；环绕高频糊口消耗场景，增强垂直生态建立，总分联动优化买卖构造，陈述期外线个百分点；发力汽车金融赛道，构建汽车生态圈，在做大汽车分期买卖范围的同时，深化车主客户的穿插营销和向上运送；上线“兴业糊口”小法式，推出“花花专区”，将“兴业糊口”打造为获客、活客、留客的综合金融效劳平台。停止陈述期末，“兴业糊口”注册用户5,161.26万户，较上年底增加6.76%。

　　对峙生态圈搭建。深耕园区财产链高低流，为财产集群客户供给产业厂房存款、装备更新革新存款、园区线%投放至园区内企业，实在效劳实体企业高质量开展；增进园区产城人交融，为园区内小我私家供给代发人为、付出结算、财产办理等专属效劳系统，构建“线上+线下”互联的园区金融闭环生态。

　　依托总分联动，加大利率债承分销力度，为国度及处所当局供给资金撑持，同时增强市场研判，顺势而为，强化波段操纵。投资处所当局债合计动员存款落地1,987亿元；投资群众币信誉债和ABS动员承销召募资金3,285亿元，动员托管范围669亿元。

　　客户效劳才能连续提拔。对峙“以客户为中间”，经由过程财产步队建立与数字化转型家庭投资理财方案书，加强客户效劳才能。停止陈述期末，公司具有完好批发财产产物贩卖资历职员到达9,102人，具有企金财产产物贩卖资历职员超万人。批发财产持仓客户数854.95万户，较上年底增加2.33%；企金财产持仓客户数12.89万户，较上年底增加17.73%。

　　绿色金融营业范围稳步增加。鞭策绿色理念融入营业运营，稳步促进绿色银行建立。停止陈述期末，公司团体口径绿色融资余额2.13万亿元，较上年底增加12.45%，绿色融资余额超500亿元的分行到达13家。此中，“降碳”范畴绿色融资余额增加11.16%至1.18万亿元，“减污”范畴绿色融资余额增加12.01%至4,698.82亿元。人行口径绿色存款余额9,151亿元，较上年底增加13.11%，绿色存款不良率为0.36%，存量存款收息率与对公存款根本持平。按照统计，人行口径绿色存款所撑持的绿色项目可完成年节省尺度煤1,016万吨、年减排二氧化碳2,409万吨、年节水量1,047万吨，完成优良的经济、情况、社会效益。

　　深耕能源化工范畴细分赛道。主动鞭策传统能源转型开展，撑持煤炭保供，加夸大峰、集合供热等火电企业的撑持力度，阐扬研讨劣势，主动掌握增量配电网、新能源、化工新质料行业开展机缘。停止陈述期末，新能源配备制作融资余额593.82亿元，较上年底增加26.97%；传统能源融资余额2,809.27亿元，较上年底增加12.09%；化工范畴融资余额3,530.06亿元，较上年底增加11.22%，在能源金融占比增加至41.65%。

　　陈述期内，投资银行营业聚焦产物立异和协同联动，效劳客户在庞大化、多元化场景下的营业需求，资产构建和资产流转才能连续提拔。停止陈述期末，公司大投行FPA余额4.43万亿元，较上年底新增497亿元。

　　单据撑持实体经济。鼎力拓展绿色单据、贸易承兑汇票，拉动单据贴现增加。同时强化利率市场研判，加大开展单据买卖，进一步便当企业融资，有力效劳实体经济。

　　增强消耗者权益庇护，提拔客户效劳体验。优化消保查核机制，增强赞扬溯源整改，加大对外包机构的查抄和惩罚力度；完美客户体验办理系统，经由过程全流程客户路程触点梳理，在申卡、用卡、“兴业糊口”APP等主要营业和对客渠道上，增强客户体验程度监测，构成“监测-阐发-整改-评价”闭环办理。

　　陈述期内，公家银行营业完美私行客户效劳路程，聚焦企业家高净值人群及其背后的企业、家庭目的客群，增强公私统一体化运营，打造具有特征的财产办理合作力。

　　资产运营重点鞭策存款“稳投放”“优规划”。企金方面，以“地区+行业”为抓手，经由过程研讨深化阐发地区财产特性、明白行业中心企业、订定针对性效劳计划，放慢绿色、科技、普惠等重点范畴资产投放，连续鞭策资产构造调解。陈述期内，绿色、科技、普惠等“五篇大文章”“五大新赛道”范畴的企金存款余额别离较上年底增加13.13%、9.25%、16.54%，均高于对公存款增速。批发方面，放慢零贷中间、零贷模子、用卡场景等重点事情建立程序，经由过程变革立异鞭策零贷开展。小我私家运营存款、消耗贷（不含子公司）余额较上年底别离增加5.66%、5.67%。按揭存款受房地产市场规复影响，较上年底降落0.88%。重点地区方面，公司加大重点分行资本设置，出力提拔重点分行对全行的奉献，重点地区分行存款（银行口径，不含单据）占比力上年底提拔0.43个百分点，到达57.16%。

　　对峙以“企业级、尺度化”办法论做好信息科技根底事情，为数字化转型打下坚固根底。深化促进企业架构施行，放慢鞭策现有老旧体系的“旧城革新”和企架管辖下新体系或组件的“新城建立”，以到达削减反复建立、整合多种才能和效劳、制止流程断点与数据孤岛的目标。完美数据尺度化建立，建成3.3万项企业级数据字典尺度，逐渐鞭策数据字典从“次要范畴”向“一切范畴”笼盖；连续完美数据中台，鞭策全行数据向数据中台集合，加强数据的分歧性和威望性，削减下层数据录入和表格事情量；丰硕数据标签，更好描写客户特性、举动特性，赋能数字化运营、数字化风控。放慢前沿手艺研讨和使用，连续加壮大数据、AI等前沿手艺研讨和使用，赋能一线营业展开，曾经在财产办理、资管投研、合规风控、运营办理等范畴利用。

　　陈述期内，公司将科创金融效劳拓展至科技金融效劳，片面提拔科技金融效劳才能和程度。停止陈述期末，公司协作科技金融客户16.54万户，较上年底增加3.63%；科技金融存款余额9,035.15亿元，较上年底增加9.25%；不良存款率0.44%，低于企金存款均匀程度，资产质量保持优良。

　　对峙先辈办法系统，促进标杆项目建立。坚决“企业级、尺度化”办法系统，根据企业级架构计划，鞭策营业架构和科技架构重塑，完成三大营业条线规。

　　2.2.5提拔办理鞭策才能陈述期内，公司以向体系体例变革与运营转型要效益为目的，提拔办理鞭策才能，一体促进“三化”“三基”事情，向下层赋能、为下层减负；深化促进数字化转型开展，向营业赋能、为营业增效。

　　促进本钱集约化办理，公道掌握普通性、一样平常性开支，强化资本投入产出请求，营业及办理费同比降落3.02%。

　　欠债方面，连续鞭策低本钱开展主线，构造优化和本钱掌握获得实效。停止陈述期末，本外币对公存款（银行口径）余额39,374.10亿元，较上年底增长1,587.80亿元，增加4.20%。构造方面，对公低本钱存款日均余额22,253.89亿元，较上年底增长1,181.70亿元，增加5.61%，高于对公存款增速。本钱完成有用压降，停止陈述期末，境内群众币对公存款均匀付息率1.92%，较上年底降落25个BP。

　　精密化办理，稳定按揭贷投放。公司优化按揭贷营业流程，促进主动化审批模子迭代，扩展集合审批笼盖地区，提拔客户申贷体验。强化重点渠道协作，鞭策条线联动，提拔衡宇中介协作质效，陈述期内按揭存款投放766亿元。完美手机银行还款功用，订定存量客户综合运营计划，陈述期内提早还款范围同比降落24%。

　　促进私行客户系统化建立。以客户路程作为私行客户运营主线，公布《兴业银行公家银行客户路程效劳手册》，对各阶段私行客户运营尺度化行动供给指引，提拔私行客户效劳精密化程度。同时，主动促进体系体例机制变革，深化直营中间建立，今朝已有22家直营中间投入运营，经由过程鼎力促进私行客户集合运营，提拔私行步队专业才能，连续优化私行客户效劳质效。

　　养老金融品牌晋级。公司成立团体养老金融营业兼顾和谐机制，连续深耕养老金金融、养老效劳金融、养老财产金融三大营业范畴，主动构建批发客户养老金融综合效劳系统，加大养老财产的金融撑持力度。停止陈述期末，公司效劳50周岁及以上客户2,556.72万户，办理综合金融资产1.83万亿元。累计开立小我私家养老金账户450.13万户，较上年底增长25.22万户，增加5.94%。此中，累计动员新获客250.54万户，占小我私家养老金客户的55.66%。小我私家养老金产物完成了储备、基金、理财、保险四类全笼盖，产物数目超170支。

　　债券承销连结市场抢先。承销非金融企业债权融资东西范围4,143.88亿元，列市场第二位（买卖商协会数据），市场占比8.04%；承销境内债券范围33.10亿美圆，列中资股分制贸易银行第一名（DMI排名数据）；承销绿色非金融企业债权融资东西范围108.21亿元，列股分制贸易银行第一名（买卖商协会数据）；承销类REITs范围20.32亿元，列市场第一名。落地市场首单“蓝色债券+科创单据”立异债券、首单商务写字楼类REITs、首单用于不良资产收买的数字群众币债券。

　　主动促进场景生态建立，将金融效劳融入各种生态场景，构建“金融+非金融”全方位效劳，助力数字财产化和财产数字化。陈述期内，公司开放银行API接口2,228个，较上年底增加14.79%，笼盖机构9,412家。连续促进当局、教诲、医疗、园区、批发市场、制作业、金融业、新消耗8个重点场景生态建立，和“五篇大文章”重点范畴场景建立。在科技金融方面，自立研发“园区生态效劳平台”聚焦科技企业会萃的园区，面向园区运营、企业效劳、财产招商等范畴供给数字化赋能，陈述期内，园区生态效劳平台已在天下553个园区上线万次。在绿色金融方面，鞭策建立“双碳办理平台”，为70.18万批发客户、2,100多家企业客户创立“碳账户”，并基于企业碳账户落地部门碳减排挂钩、碳资产质押营业。在普惠金融方面，在88家农批市场上线“兴业普惠·聪慧市场体系”，对接农批市场356家，全场景融资余额超200亿元。晋级数字群众币产物系统，累计开立兴业钱包800万个，拓展数币商户13万家，签约数字群众币协作银行125家。

　　深化体系体例机制变化，增强科技兼顾办理。以数字化转型委员会作为兼顾促进数字化转型事情构造，落实“管运别离”请求，科技板块从“一委一部一司”到“一委四部一院二司”的体系体例变革。不竭完美数字化转型查核系统，成立科技与营业单元各司其职、双向奔赴的业技交融机制，增强团体科技兼顾办理与效劳。成立“数字金融”查核目标系统，聚焦数字金融高质量开展，凸起数字金融与公司计谋转型的交融，从客户效劳、综合效益、风险防控等维度监测，充实表现数字化转型对金融营业的赋能感化和金融风险防控程度，有用提拔数字金融效劳质效，为经济社会开展供给高质量效劳。

　　优先撑持科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融等主题债券投资，撑持实体经济根源。陈述期内累计投资各种主题债逾216亿元。不竭完美产物和效劳系统，满意各种客群的利率、汇率、贵金属等金融市场需求。完成同业客户品种全笼盖，与165家买卖敌手成交债券假贷营业6,275亿元；效劳963家企业客户操纵汇率营业，展开汇率营业4,530亿元；经由过程买卖赋能产物效劳客户，进步积压金、构造性存款等产物收益；主动呼应柜台债券营业，擦亮“做市找兴业”的品牌手刺。

　　提拔数字风控才能，严守新发作不良底线。打造数字风控底座，完美风控模子系统，放慢中心模子迭代，进步猜测精准度和不变性；增强全流程风险办理，优化风险可视化监测东西，提拔发卡推行、贷中办理、清发出退等枢纽环节精密化监视效能；鞭策风险关隘前移，总分协同做好合规展业，增强协分客户履约办理，严控资产下迁，陈述期内不良资产清见效能同比增加18.44%。

　　2.1.2存款本钱有所改进、信贷加力效劳实体.陈述期内，公司鞭策资产欠债表重构再提拔。存款本钱管控获得阶段性效果，存款付息率2.06%，同比降落20个BP，已到达同范例股分制贸易银行中位数。信贷投向效劳实体家庭投资理财方案书，兼顾质的有用提拔和量的公道增加，把提拔信贷投放质量、节省本钱、提增效益摆在愈加主要的地位。陈述期内，公司将“三张手刺”“五大新赛道”“数字兴业”与“五篇大文章”有机交融、一体促进，绿色存款、科技存款、普惠存款占当期存款（不含单据）新增比重为45.41%、32.76%、20.37%，此中，科技型企业绿色存款增量占当期存款（不含单据）新增比重为17.3%。

　　投研协同方面，与兴业研讨持续促进“投研协同”协作机制，在重点营业范畴成立研讨与营业之间的双向互动，增强金融和财产的交融阐发。

　　公司经由过程打造投资银行，为客户供给更宽频的“商行+投行”综合金融效劳，助力“五篇大文章”“五大新赛道”开展。

　　产物构造优化。公司对峙以客户为中间，适应客户风险偏好降落趋向，加大妥当类固收资管产物供给，并捉住阶段性投资时机增厚收益。重点打造风险预算前置、以绝对收益为目的的“固收+”产物，经由过程多资产、多战略设置丰硕客户收益滥觞。推出贵金属立异产物“添利金条”，优化客户大类资产设置构造。促进保险代销向系统化效劳改变，重点聚焦与头部保司的片面协作，分离安康、出行、养老、储备、不测等多维需求场景，经由过程差别品种的保险产物满意批发客户“保险+财产”“保险+养老”“保险+医疗”的实践需求，让客户体验到产物带来的高附加值。别的，环绕客户环球化和本性化设置需求，供给跨境投资产物东西、效劳信任东西等，付与客户资产设置更多挑选东西，连续提拔综合化财产办理才能和客户体验。陈述期内，公司为客户累计缔造财产增值348.82亿元。

　　另外一方面，做强子公司资产办理专业才能，更好效劳团体，做强资产办理、做大财产办理。陈述期内，公司建立“资产办理营业战略小组”，更好构成选集团同一的资管市场研讨、计谋计划、营业战略和协同联动。同时，连续鞭策兴银理财、兴业基金、兴业信任等子公司提拔专业才能，促进资管营业转型开展。停止陈述期末，兴银理财综公道财才能累计26个季度居普益尺度综公道财才能榜首，跻身IPE 2024环球资管500强第83名，排名较上年提拔2位，连任中国资管机构第6名。兴业基金办理公募基金范围到达3,163.24亿元，较上年底增加20.8%，此中，非货基金办理范围2,177.35亿元，较上年底增加12.88%。兴业信任办理资产范围2,796.54亿元，较上年底增加51%。

　　行业开展方面，面临庞大多变的内内部情况，银行业贯彻落实党的二十大肉体和中心金融事情集会肉体，踏实促进高质量开展，整体连结妥当运转。主动效劳实体经济，晋级优化产物系统和效劳方法，加大对严重计谋、重点范畴和单薄环节的撑持力度，促进做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”，停止2024年6月末，对实体经济发放的群众币存款余额247.93万亿元，同比增加8.3%。深化促进数字化转型，使用大数据、云计较、野生智能等先辈手艺，进步效劳服从和质量，促进场景使用与立异，扩展延长效劳工具，在满意实体经济和群众大众金融需求的同时，提拔风险防控、办理决议计划、精准营销等数字化才能。团体资产质量连结不变，促进房地产、处所当局债权、中小金融机构等重点范畴风险防备化解，连续提拔风险办理程度。

　　依托“银银平台”数字化运营，聚合团体表里各种同业金融产物和效劳才能。公司不竭丰硕和完美“银银平台”买卖生态，运营并提拔投资大厅、资金大厅、买卖大厅买卖量和活泼度，停止陈述期末，“银银平台”各种金融产物买卖量超2.47万亿元，引入基金产物超万只，机构贩卖保有范围超6,000亿元，较上年底增加72.61%。连续深化与中小金融机构协作，中小银行理财代销协作机构超500家，不竭丰硕欠兴旺地域当代化金融效劳和金融产物供应，有用效劳村落复兴和配合富有，提拔普惠金融笼盖面。

　　陈述期内，企业金融营业环绕高质量开展主线，主动稳固根本盘，规划五大新赛道，深耕细分范畴，在为构建当代化财产系统奉献金融力气的同时，不竭扩展客户范围、优化资产构造、掌握欠债本钱。

　　批发存款妥当增加。公司兼顾促进批发存款量价均衡开展，增强各层级批发客户存款资产设置，细分结算性存款重点客群，主动鞭策付出场景建立，鼎力开展代发、收单营业。停止陈述期末，批发存款（银行口径）余额14,524.92亿元，较上年底增长925.94亿元，增加6.81%。此中，代发、收单客群动员批发结算性存款余额1,604.19亿元，在批发结算性存款总量中占比35.92%，同比进步1.67个百分点。

　　政策办法方面，上半年，宏观政策对峙稳字当头、稳中求进，妥当的货泉政策“灵敏适度、精准有用”，强化逆周期调理，综合使用利率、筹办金家庭投资理财方案书、再存款等东西，实在效劳实体经济，有用防控金融风险，为经济上升向好缔造相宜的货泉金融情况。财务政策“适度加力、提质增效”，增强财务资本兼顾，优化组合使用多种政策东西，施行刊行超持久出格国债，加大对重点范畴收入的保证力度，增进经济连续上升向好。强羁系严羁系态势进一步持续，金融羁系构造系统进一步完美，指导金融机构环绕开展新质消费力，做好金融“五篇大文章”。

　　资产方面，对公存款范围妥当增加，存款构造逐渐优化，完成量价齐优。停止陈述期末，本外币对公存款（银行口径，不含单据）余额34,351.40亿元，较上年底增长2,671.19亿元，增加8.43%，此中，境内群众币对公存款余额31,963.47亿元，较上年底增长2,748.01亿元。

　　商投联动日益完美。买通投行资产与财产资金闭环，发掘私行、企金、同业客户财产办理需求，流通“投资银行-资产办理-财产办理”的大财产代价轮回链，为财产板块供给优良资产1,116.33亿元，同比增加16.48%。同时，在ESG运营理念指引下，构建绿色投行资产1,266.36亿元，此中，绿色银团落地295.37亿元，绿色并购落地121.13亿元，绿色本钱市场营业落地77.05亿元。绿色信贷资产撑持证券落地10.80亿元；绿色代办署理推介落地9.94亿元。投行营业笼盖重点团体客户561户，同比增加17%。

　　打造机构重点范畴场景生态模板，塑造差同化合作劣势。聚焦教诲、医疗、公检法、处所当局专项债营业，经由过程“机构营业+”场景建立，阐扬机构营业的平台感化，增强重点生态主体、重点账户、重点资金的获得与承接。机构类场景生态体系笼盖日均存款3,874亿元，笼盖结算性日均存款1,359亿元小我私家理财计划谜底。动员企金客户数9,500户，累计动员批发客户数48.98万户。

　　资产欠债构造优化。公司出力开展“清结算+存托管”营业，此类低本钱欠债在同业欠债中的占比力上年底提拔2个百分点，婚配同业客户及金融市场的结算、融资需求，连结同业欠债范围不变、本钱掌握恰当。同业大类资产综合思索范围、支出、本钱占用、收益率等多重身分，设置不竭优化，尺度化产物占比连结高位，收益程度提拔。丰硕及格买卖敌手家庭投资理财方案书，并以投资有用动员存管、托管、投行营业协同开展，买卖才能进一步加强。

　　优化科技金融构造系统。在成立科技金融“六专”办理系统的根底上，连续优化科技金融构造系统，构成“1+19+150”的总分支、前中背景协同系统，即总行牵头，19家重点分行科技金融中间，150家科技特征支行及专营团队的步队系统为科技金融主阵地。在总分行设立科技金融事情指导小组及“四位一体”事情专班。

　　做好四大产物效劳。重点做好投行、商行、公私一体化、数字金融四大类产物效劳，经由过程立异权益融资效劳，与行业重点客户成立计谋协作；经由过程供给链金融，延长效劳财产链客户；经由过程公私一体化运营，动员批发金融营业开展；鞭策产物效劳线上化，进步客户效劳服从。停止陈述期末，供给链拓展高低旅客户数较上年底增加4.36%；代发人为企金客户数较上年底增加8.43%；经由过程线上化审批的工贸易散布式光伏存款较上年增加551%。

　　陈述期内，信誉卡营业放慢促进数字风控才能建立和开展形式转型，不竭提拔开展质量。停止陈述期末，公司累计刊行信誉卡7,254.92万张，较上年底增加1.62%；陈述期内新增发卡115.52万张，完成买卖金额9,849.84亿元，同比降落18.17%。

　　新赛道风险高频跟踪。公司连续加强研讨、科技赋能风险办理，鞭策营业高质量开展。修建“研讨+营业+风险”三位一体的研讨赋能机制，依托每个月资产欠债办理委员会，以“一月一行业”深化分析细分赛道风险与机缘，撑持行业准入划定规矩订正、撑持营销指引订定，增进研讨对风险授信办理、营业开展的针对性、前瞻性撑持，连结对新赛道重点范畴风险的高频跟踪与静态调解。同时，环绕新赛道营业设立专业的营业团队微风险团队，成立以下层专业职员挂帅的“链长制”，动员新赛道全链条营业的协同拓展，并包管风险和营业的交融；促进风控数字化转型，放慢“手艺流”评价系统晋级迭代，提拔新赛道专业办理才能。关于新能源行业，公司一直聚焦龙头企业协作，关于光伏配备、动力电池等行业面对的产能多余风险，公司主动调解风控战略，综合考量行业职位、先辈产能占比、本钱掌握才能、运营及红利才能、研发才能、贩卖渠道建立及财政妥当水平等目标，片面施行白名单办理，名单外团体及部属企业准绳上不新增授信敞口，存量敞口择机压降，从严掌握跨行业进入新能源行业企业团体的授信。

　　2.3.3鞭策“数字兴业”与“五篇大文章”交融开展公司遵照“企业级、尺度化”办法，连续夯实数字化转型根底、发力场景生态建立，在加强数字手艺对金融营业赋能增效的根底上，以数字金融鞭策科技金融、养老金融增量提质，增进普惠金融、绿色金融优化晋级。

　　客群运营提拔。聚焦存量客户运营，提拔对代价客户的发掘才能，成立批发客户向上运送的运营系统，强化“长尾客群-三金客群-私行客群”的运送链条，连续增强客户效劳和陪同。停止陈述期末，公司批发财产产物持仓客户数854.95万户，较上年底增加2.33%。公司高朋客户数458.72万户，较上年底增加3.75%。此中，批发长尾客户上迁至三金客户（黄金、白金、黑金客户）数61.26万户，三金客户上迁至私行客户数1.09万户；高朋客户升级流失率较上年同期降落1.85个百分点。

　　2.1.3资产质量团体不变、拨备处于合意区间.陈述期内，面临经济增速换挡、财产构造调解、资产价钱下跌等内部运营情况，公司信誉风险管控情势仍较为严重。根据“控新降损”请求，公司连续促进房地产、处所当局融资平台、批发信贷等重点范畴风险防控，实时化解处理风险资产，严厉管控风险本钱，为高质量开展夯实根底。资产质量团体不变，公司展开重点授信产物的重检，强化受权授信及差同化政策的后评价，促进风控模子和数字化办理东西的建立，连续加强庞大市场情况下的风险辨认和应对才能。受宏观经济构造转型、房地产市场调解、批发穿插违约严厉认定等身分影响，陈述期末，公司不良存款率1.08%，较上年底上升0.01个百分点，存眷存款率1.73%，较上年底上升0.18个百分点，资产质量连结在妥当运转区间内。拨备处于合意区间，陈述期内，公司计提减值丧失343.04亿元，同比增加10.20%，拨备笼盖率237.82%，连结充沛程度。账销案存清收力度加大，完成团体账销案存清收67.13亿元，同比增加8%。

　　一体促进“三化”“三基”事情。以办理尺度化、营销系统化、运营数字化“三化”为抓手，鞭策下层员工、根本轨制、根底办理为中心的“三基”办理提拔，构成总行与分支行在计谋、信息、目的上的分歧性，更好效劳客户。“三化”方面，经由过程“五虎山论坛、支行评选、支行帐本”三位一体与“三化”指南体例，向下层赋能、为下层减负。举行“五虎山论坛”，由总行部分卖力人、团体“首席”、分行行长、支行行长下台宣讲，将最新政策导向、优良营销打法、典范营业案例、适用体系东西向运营一线间接传导；展开“支行评选”，让1,200家综合性支行同台竞技，做到“良知所长、明己所短”，构成比学赶超的良性开展气氛；上线“支行帐本”，片面、可视化展示支行客户、营业、资负、效益等方面的运营目标数据，让支行办理做到“心中无数”，营销决议计划做到“无数可依”；启动“三化”指南体例，经由过程对重点客户、产物、营业、体系的梳理，进步全行尺度化、系统化、专业化的效劳输出。“三基”方面，经由过程强化下层步队建立、健全根本轨制系统、提拔根底办理才能，向下层赋能、为下层减负。

　　陈述期内，公司主动落实斑斓中国建立、绿色低碳开展等纲领性政策文件，聚焦绿色金融营业开展，强化产物与效劳立异，提拔双碳金融效劳专业才能，增进“绿色+行业”交融开展，鞭策绿色银行建立，完成优良的经济、社会、情况效益。停止陈述期末，公司绿色金融客户数6.52万户，较上年底增加11.70%。表表里绿色金融融资余额21,284.83亿元，较上年底增加12.45%，此中，人行口径绿色存款余额9,150.63亿元，较上年底增加13.11%。

　　2.2.4提拔片面风控才能.陈述期内，公司对峙底线思想，强化片面风险办理，连续向风险办理要效益，做好房地产、处所当局融资平台、信誉卡、批发存款、新赛道等重点范畴风险防控与化解事情。

　　陈述期内，公司促进流程尺度化建立小我私家理财计划谜底，打造消耗金融生态，深耕供给链重点行业，批发存款范围稳步增加，资产质量连结安稳，资产构造连续优化。停止陈述期末，公司批发存款（银行口径，不含信誉卡）余额15,022.19亿元，较上年底增长138.91亿元，增加0.93%。此中，受房地产市场团体变革影响，小我私家购房按揭存款余额10,664.38亿元，较上年底降落0.88%，但降幅同比放缓0.18个百分点；小我私家运营存款余额3,438.62亿元，较上年底增加5.66%；小我私家消耗存款余额919.19亿元，较上年底增加5.67%。公司非按揭存款（银行口径，不含信誉卡）占批发存款比重29.01%，较上年底提拔1.30个百分点。

　　专业效劳才能建立连续强化。连续鞭策天下碳市场范畴协作，增强课题研讨与功效转化，阐扬兴业碳金融研讨院融智效劳劣势，构建双碳专业效劳形式，主动构建碳盘问、双碳计谋征询等一系列征询效劳产物，打造ESG征询办理效劳标杆案例，构成行业低碳转型研讨陈述与营业指引。

　　连续完美科技金融客户系统和产物系统。强化团体内部和内部协作两大协同，构建科技金融特征产物与效劳系统。团体内部协同上，环绕科技型企业差别阶段的差同化需求，阐扬团体多派司劣势，鞭策“商行+投行”协同赋能，打造“1+4+N”科技金融产物系统，完成从账户开立到代发结算、融资融智等全链条，和笼盖草创期、生长期、成熟期等全性命周期的综合金融效劳。内部协作协同上，深化与当局部分、高档院校、科研院所、高新园区、创谋利构、证券买卖所等协作，操纵“同业伴侣圈”劣势，构成“股贷债保”联动、“金融+非金融”的多条理效劳系统。

　　一方面，优化表内投资类资产设置，连续健全“研讨-决议计划-施行”机制。研讨方面，鞭策投研一体化机制建立，集合整合研讨资本，增强业研交融，将子公司兴业研讨的研讨才能赋能投资买卖端，提拔宏观预判、行业阐发、买卖举动阐发才能。成立快速研讨功效交换渠道，连结高频度按期线上路演家庭投资理财方案书小我私家理财计划谜底，为资产投资买卖决议计划供给踏实有力的研讨撑持。决议计划方面，在资产欠债办理委员会、牢固收益投资营业战略会根底上，成立投资买卖火速事情小组，经由过程科学松散、静态灵敏的战略会商与订定，连续打造专业投资买卖才能，提拔投资效益。施行方面，连续打造债券银行、FICC银行。债券方面，依托“研投承销托”系统，加强利率债、信誉债承销、投资、做市买卖才能，经由过程择机减持国债、处所债，增持优良债券资产，获得较好投资收益，并经由过程债券承销和投资，动员托管营业开展，提拔综合收益。FICC方面，连续完美全市场、全客群、全链条、全生态“四全”FICC营业系统，打造买卖生态圈，连结在债券、利率、汇率、贵金属等范畴做市买卖营业的市场抢先程度。

　　从减“冗余”、减“分离”、减“手工”、减“反复”多方面破题，环绕流程优化、集合功课、线上化替换、整合报表等，制止多头查抄、反复培训和叠加查核，对峙既压数目又提质量，为下层减负松绑；从东西赋能、数据赋能、机制赋能、文明赋能多维度发力，以流程化、尺度化、体系化的手腕为下层办理供给更多专业撑持与效劳保证。

　　将“三张手刺”“五大新赛道”“数字兴业”与“五篇大文章”有机交融、一体促进，以优良产物效劳优良客群，以优良客群动员银行客户构造、资产构造、欠债构造的优化调解，在为客户、社会缔造效益的同时，完成本身高质量开展。二是打造代价银行。

　　信誉卡风险管控结果稳步改进。陈述期内，公司有序促进信誉卡风险管控与转型开展，有用停止不良资产上升势头。停止陈述期末，公司信誉卡存款余额3,685.74亿元，不良存款率3.88%，较上年底降落0.05个百分点；过期率6.52%，较上年底降落0.23个百分点。陈述期内，公司存量风险办理才能逐渐加强，依托内内部数据和标签东西，完美风险客户静态办理机制，提拔风险辨认和辨别才能，前瞻性风险目标入催额呈降落趋向，上半年均匀入催额同比降落12.65%；不良资产清见效能连续提拔，经由过程“百日攻坚”和总分协同的清收办理机制，上半年不良清收额同比提拔18.44%；新发卡客群质量提拔，背靠团体进步两卡联动、公私联动获客才能，依托场景加大“3新”客群的获得力度，即新结业客群、新消耗客群、新能源客群，连续优化客群构造，新发卡晚期风险目标稳步改进，低风险分层客户占比力上年底增加约4.4个百分点。

　　促进“兴业管家”一体化效劳晋级，加强财资办理效劳才能。打造企业综合金融效劳平台“兴业管家”，连续促进营业流程优化、中心才能晋级、效劳范畴延展，提拔渠道效劳质效，打磨根底结算东西，构建开放互联的场景生态。停止陈述期末，“兴业管家”客户数125.75万户，较上年底增长6.52万户。掌握时期头绪、政策标的目的和手艺变化机缘，提拔“兴业管家”财资办理平台效劳才能，助力企业妥当运转。停止陈述期末，累计落地财资办理项目722个。

　　新开展格式，踏实鞭策高质量开展，百姓经济运转整体安稳，为银行业妥当运营缔造了优良情况。银行业主动掌握内内部情势，捉住开展机缘，有用应对应战。

　　重点营业行业排名稳居市场前线。公募基金托管范围连结全行业第三位、股分制银行第一名，银行理财托管范围连结全行业第二位，信任产物托管范围位列全行业第三位（以上排名来自中国银行业协会托管营业专业委员会数据）。

　　以汽车金融效劳“五篇大文章”。停止陈述期末，汽车金融客户中包罗科技金融客户9,123户，融资余额2,650.47亿元，较上年底增加11.93%；绿色金融客户1,754户，融资余额1,942.54亿元，较上年底增加32.41%。

　　并购、银团等营业连续发力。基于客户需求不竭完美投行产物效劳系统。并购融资投放884.90亿元，同比增加32.16%，抓好市场重点并购项目机缘，市场劣势较着；银团融资投放1,067.45亿元，增加50.88%；本钱市场营业投放178.74亿元。

　　陈述期内，公司把园区作为效劳“五篇大文章”、开展新质消费力的主疆场和落脚点，构建“一支行一园区、一园区一财产、一财产一效劳、一效劳平生态”的效劳形式。

　　2.2.3提拔投资买卖才能陈述期内，公司面临金融市场低利率、低颠簸的态势，以稳固和阐扬金融市场长板劣势为目的，提拔投资买卖才能，做优表内投资设置，做强表外资管范围。

　　聚合伙本搭建科技金融强生态。以“政策链、立异链、本钱链、财产链、人材链”为中心，搭建生态同伴系统。政策链环绕获失信息家庭投资理财方案书、到场试点、到场决议计划、指导处所政策加大对接；立异链环绕科研人材、研发资金、功效转化三条主线，掌握手艺立异各枢纽节点增强协同；本钱链聚焦“投资+上市”场景，搭建本钱链同伴同盟，面向科技企业供给“商行+投行”“金融+非金融”的产物和效劳；财产链环绕科技园区、财产集群、中心企业高低流增强客户建立；人材链着眼科技企业“开创人+高管+营销职员”的公私一体化运营。

　　构建一体多元的跨境金融产物系统，构成助推企业环球开展组合拳。抢抓大型企业团体管库建立契机，连续推行同享直连等跨境财资办理营业，立异推出“CIPS+管库”新型财资办理形式，并在多家央企领先落地；增进商业投资便当化，作为首批试点的金融机构，胜利上线运转多功用自在商业账户（EF账户）；撑持多边央行数字货泉使用，胜利落地货泉桥跨境付出营业；经由过程小微企业跨境融资根底版、信保版等产物，扩展普惠金融效劳面，同步推收支口信誉证“主动开”等效劳，不竭提拔跨境商业融资便当化、线上化程度。陈述期内，本外币涉外收付汇量1,820.65亿美圆，同比增加13.15%；跨境群众币收付量11,444.87亿元，同比增加25.62%；境内企金外币日均存款90.85亿美圆；境内企金外币日均存款207.38亿美圆，同比增加39.52%。

　　2.3“三张手刺”“五大新赛道”“数字兴业”与“五篇大文章”交融开展.2.3.1鞭策“三张手刺”与“五篇大文章”交融开展

　　陈述期内，公司环绕汽车金融场景生态新变革和客群新需求，连续促进重点客户运营和行业客群拓展，撑持新能源汽车与汽车财产链相干科技型企业开展，助力做好“五篇大文章”。停止陈述期末，公司企金端汽车金融客户5.51万户，按同口径较上年底增长2,752户，增加5.26%；对公融资余额4,223.42亿元，较上年底增加7.27%，此中存款余额1,641.92亿元，较上年底增加2.66%，不良存款率0.27%。批发汽车消耗贷和信誉卡分期余额101.58亿元，较上年底增加34.65%。

　　中心营业重点鞭策运营“强抓手”“释动能”。连结理财、托管和投行劣势，鼎力拓展FICC等轻资占营业。财产方面，兴银理财日均范围不变在2.3万亿元阁下，较上年底增加4.92%，同比增加6.13%。基金、保险代办署理贩卖量同比增加243.41%、23.46%。

　　系统化运营，打造消耗贷场景。自营消耗贷方面，公司完美存款政策，公布家庭客群专案，提拔产物合作力；优化产物准入战略，强化续授信功用，扩展客户范围；丰硕消耗场景，打造分行特征专案，满意客户消耗需求。停止陈述期末，自营类消耗存款余额546亿元，较上年底增加23%，同比多增22亿元。

　　公司多年来连续深耕中小银行协作，成立起广笼盖、深协作的中小银行“伴侣圈”，推出“银银平台”协作品牌，在资金、产物、科技等全方位协作中，构成了共同的银银协作效劳形式和可连续贸易形式，将综合金融效劳拓展到更多的三四线都会和乡村地域，成为公司主要的差同化运营特征。比年来，“银银平台”晋级成为同业与金融市场同一品牌，以效劳公司“三张手刺”为计谋导向，供给投融资、资金买卖、财产办理、FICC、跨境金融、付出结算、开放运营、金融资讯、科技输出等综合效劳，并经由过程共建生态场景，延长赋能同业客户的企业、批发客户，打造独具特征的“同业+”生态圈。

　　房地产风险整体可控。陈述期内，公司主动落实增进房地产市场平妥当康开展等房地产政策，鞭策房地产风险化解和转型开展。停止陈述期末，公司对公房地产融资余额7,510.72亿元，较上年底增长609.26亿元，次要投向都会更新、财产园区、住房租赁等新范畴。不良资产率3.65%，较上年底上升0.62个百分点，次要是公司分离都会房地产融资和谐机制“白名单”前提，增强对存量项目标风险评价，对部门短时间内较难满意保交房前提的房地产项目，实时下调风险分类品级、计提充沛减值丧失，鞭策运营机构放慢风险化解。停止陈述期末，公司对公房地产融资的拨备程度在4.95%，项目在北上广深一线都会、省会都会和GDP万亿以上经济兴旺、房地产市场不变都会的余额占比超80%，其他项目也集平分布在珠三角、长三角等经济兴旺都会，团体风险可控。

　　新客质量、存量运营有所提拔，陈述期内新开户客户中潜力及以上、代价层级客户占比别离为10.67%、2.08%，均高于上年同期程度，出格是潜力及以上客户占比力上年同期提拔2个百分点；存量客户流失状况好转，陈述期内存量潜力及以上客户流失率较上年同期降落0.40个百分点。

　　托管方面，强化销托、投托联动，托管范围到达16.30万亿元，产物只数连结全市场第二位。投行方面，非金债承销位列行业第二，并购融资、银团融资投放别离同比增加32.16%、50.88%。FICC方面，掌握市场机会，合时扩展外汇及贵金属营业敞口，经由过程跨市场、跨产物组合战略买卖，完成外汇及贵金属衍生品买卖营收17.2亿元。

　　交融生态影响扩展。主动落实“商行+投行”计谋，联袂头部非银机构，展开“投行+投资”生态圈建立。一方面，“投、承、销、托”一体化运作，债券刊行承销精准对接间接融资需求，配合效劳“同业客户的客户”。陈述期内，金融债、ABS、同业存单等债券类资产的一级市场中标金额、二级市场买卖价差支出均大幅增加。另外一方面，依托“银银平台”整合团体表里劣势产物、渠道资本和科技才能，深化效劳市场主体在产物、贩卖、买卖、效劳等方面的多元化需求，进一步赋能“大同业大财产”生态。

　　公司经由过程打造财产银行，构建“投资银行-资产办理-财产办理”的大财产代价轮回链，在效劳“五篇大文章”“五大新赛道”的过程当中，为批发、企金、同业客户供给全方位资产设置计划。

　　企金方面。重在促进客户分层分类运营，搭建高质量拓客及存量提拔沙盘，促进“客户根底夯实、低本钱存款上量、营收增加”良性轮回。停止陈述期末，公司企金客户数到达147.08万户，较上年底增长6.94万户，增加4.96%。此中，企金潜力及以上客户到达33.66万户，较上年底增加8.17%，新开户中潜力及以上客户占比为10.67%，同比提拔2个百分点，存量潜力及以上客户流失率同比降落0.4个百分点。

　　陈述期内，公司在鞭策传统能源转型开展的同时，撑持水电、光伏、风电等范畴新能源、新质料、新配备开展，助力做好“五篇大文章”。停止陈述期末，公司能源金融客户数6.15万户，按同口径较上年底增长4,435户，增加7.77%。对公融资余额8,475.12亿元，较上年底增加12.16%，此中，存款余额4,247.59亿元，较上年底增加11.85%，不良存款率0.24%。

　　批发客户根底夯实。停止陈述期末，批发客户数10,451.62万户，较上年底增长323.99万户，增加3.20%；手机银行有用客户数5,982.26万户，较上年底增长374.59万户，增加6.68%。手机银行月活泼用户数2,150.99万户，收集金融柜面替换率96.59%。

　　连续加大对绿色债券、村落复兴债券、小微债券、双创债券和其他表现国度计谋导向种类债券的投资撑持力度，经由过程债券投资买卖的共同劣势，满意企业融资需求，助力实体经济低落融资本钱。

　　客户方面，范围稳中有进小我私家理财计划谜底、质量有序提拔、构造逐渐优化。企金客户范围连续扩展，停止陈述期末，企金客户数147.08万户，较上年底增加4.96%，总量、增量均居同范例股分制贸易银行第三位。客户构造不竭优化，停止陈述期末，企金动户达115.05万户，较上年底增长7.24万户；潜力及以上层级客户达33.66万户，较上年底增长2.54万户，同比多增6,938户，在企金客户中占比22.88%，较上年底超出跨越0.68个百分点。

　　兴业信任片面回归根源、效劳实体经济，主动阐扬信任财产传承、资产自力、风险断绝的根源功用及银行系信任的天禀劣势，强化银信协同与团体联动，打造“信任效劳+财产办理+资产办理+公益慈悲”多元化开展的综合性信任公司。停止陈述期末，兴业信任办理资产范围2,796.54亿元，较上年底增加51%；存续信任营业范围2,727.10亿元，此中，自动办理信任营业存续范围1,695.15亿元，占比62.16%。

　　陈述期内，公司环绕“产物线上化、场景数字化”主线，拓展线上场景专案，完美线下产物和效劳，尽力撑持普惠金融高质量开展。停止陈述期末，普惠小微存款余额5,485.28亿元，较上年底增加9.49%，不良存款率0.92%。公司停业网点2,101家，较上年底增长16家，此中传统支行1,097家，较上年底增长13家，社区支行839家，较上年底增长3家。陈述期内新发放普惠小微存款均匀利率3.61%；普惠小微存款户数24.53万户，较上年底增加5.76%。

　　优化财务资金链式营销、专项债营销系统，扩展账户笼盖面，以资金轮回动员资金保存。陈述期内，财务资金链式营销承接范围1,903亿元，动员承接账户结算性日均存款较上年底新增59亿元。完成专项债财政参谋效劳范围2,755亿元，市场占比18.45%，同比提拔2.49个百分点；完成新增专项债资金回存790亿元，回存资金市场占比5.29%；专项债营业账户维过活均存款215.66亿元。

　　陈述期内，科技事情对峙以“企业级、尺度化”为标的目的，偏重增强科技办理，提拔研发效能，体系上云率82.62%，开放银行API2,228个，数据字典3.3万项，建成目标标签1.1万项、模子1,000余个。

　　以能源金融效劳“五篇大文章”。科技金融方面，聚焦新能源发电、新能源配备制作、新质料等重点细分范畴客户。停止陈述期末，能源金融客户中包罗科技金融客户2.37万户，融资余额4,751.90亿元，较上年底增加15.21%，存款余额2,537.63亿元，较上年底增加13.80%，余额占能源金融存款近60%。绿色金融方面，聚焦光伏、风电、储能等干净能源细分范畴客户，传统能源和化工的绿色转型需求等方面。停止陈述期末，能源金融客户中包罗绿色金融客户1.93万户，融资余额4,772.11亿元，较上年底增加17.31%，存款余额2,087.32亿元，较上年底增加15.42%，余额占能源金融存款近50%，不良存款率0.005%。

　　陈述期内，买卖银行营业聚焦重点地区、场景深挖营业时机，打磨产物系统，放慢全流程线上化重塑，经由过程数字化转型连续提拔营业打点体验，片面加强综合效劳才能。

　　欠债运营重点鞭策存款“稳范围”“降本钱”。将拓展低本钱结算性存款作为鞭策欠债高质量开展的枢纽，深化促进“织网工程”，鼎力拓展代发、收单、供给链金融等营业。同时，经由过程高本钱存款到期置换、“手工补息”管理等，在连结存款范围妥当增加的根底上，优化存款构造、压降付息本钱。陈述期内，公司企金存款较上年底增长1,563.07亿元，此中，企金低本钱存款日均余额较上年底增加5.61%，企金存款付息率2.01%，同比降落25个BP。批发存款较上年底增长926.01亿元，此中，批发低本钱存款日均余额较上年底增加7.95%，批发存款付息率2.20%，同比降落4个BP。同业结算资金占比力上年底提拔2个百分点。

　　同业方面。聚焦客户笼盖率、产物利用率、营收增加率“三率提拔”，和主结算、主托管、主买卖、主投行“四个主理”，对境内次要行业的同业法人客户协作笼盖率连结在95%以上。依托“同业伴侣圈”劣势，联动批发获客，提拔团体运营奉献。

　　陈述期内，批发财产营业优化产物供给战略，不竭满意客户财产保值增值需求。陈述期末，公司批发金融资产（银行口径，不含三方存管市值）余额31,579.49亿元，较上年底增加4.90%，此中，批发财产金融资产（不含三方存管市值）余额占比54.01%。

　　增强特征场景建立。根据“地区+行业+场景”事情思绪搭建特征场景，以点带链、以链织网，提拔获客才能。环绕供给链中心企业、园区、专业市场、商会协会等打造典范线上场景专案榜样，批量效劳场景普惠客群。停止陈述期末，企金线%。

　　陈述期内，资产托管营业构造连续优化，综合效劳才能和立异才能不竭进步，助力公司稳固同业和金融市场劣势。停止陈述期末，公司在线只，连结全行业第二位（中国银行业协会托管营业专业委员会数据）；资产托管营业范围16.30万亿元，较上年底增加1.63%；陈述期内完成托管中心营业支出17.66亿元，同比增加3.70%，市场占据率同比提拔0.52个百分点。

　　产物立异与数字化转型。陈述期内，公司连续推行复制碳配额质押存款、可连续挂钩类产物等立异产物，落地取水权质押存款、碳市场重点控排企业碳金融综合效劳、钢铁行业转型金融存款等各种立异营业，复制推行落地各种立异营业286笔，动员绿色资产投放623.14亿元。经由过程绿金营业体系、双碳办理平台连续功用优化、迭代晋级，赋能绿色金融营业开展，丰硕碳账户数据。陈述期末，双碳办理平台已录入企业碳账户信息2,104户，小我私家碳账户开户70.18万户，并基于企业碳账户落地部门碳减排挂钩、碳资产质押营业。

　　兴业基金出力提拔投研专业才能，不竭丰硕产物规划。陈述期内，连续丰硕批发债基，完成差别风险收益特性产物根本笼盖，固收基金产物线健全完整；权益基金成立以“绝对收益”为主的产物战略，同时加大境外资产设置力度，丰硕投资者投资挑选。

　　连续加大资产构建，优化营业构造。聚焦“五大新赛道”，深化金融效劳，科技金融存款、普惠金融存款、能源金融存款、汽车金融存款、园区金融存款较上年底完成较好增加。同时，掌握制作业转型晋级、绿色财产开展，加大存款投放，制作业中持久存款、人行口径绿色存款（对公）增速别离为9.68%、13.13%，均高于对公存款增速。

　　对峙数字化引领。充实阐扬公司园区生态效劳平台的数字化才能，为园区运营商、园区企业、园区小我私家等各种主体供给便利的线上效劳，经由过程不竭提拔体系运营才能，丰硕产物功用设置，优化客户利用体验，为园区招商、办理、运营等差别开展阶段，供给全性命周期“金融+非金融”互联的效劳系统，有用提拔园区内企业的协作笼盖率。

　　陈述期内，公司连续提拔理财、基金、信任子公司专业才能，促进资管营业转型开展，满意客户日趋增加的资产设置需求。

　　2.1.4市场排名晋位晋级、内部评价渐次提拔公司稳居英国《银里手》环球银行1000强前20强、《财产》天下500强，此中，按一级本钱排名环球银行1000强第16位，较上年提拔1位。荣膺英国《银里手》杂志“2023中国年度银行”大奖，荣获中华天下总工会授与的“天下五一劳动奖状”。

　　深化促进数字化转型开展。公司数字化转型曾经从策划期、建立期到建立期、播种期改变。停止陈述期末，手机银行和五大线上平台客户量、营业量等多项目标均连续增加。手机银行有用客户数到达5,982.26万户，较上年底增加6.68%，此中，月均MAU到达2,054.81万户，较上年同期新增198.15万户。“兴业管家”FAU（Financially Active User金融活泼客户，季度登入且发生本质买卖举动）较上年底增加35.95%。“兴业糊口”注册客户数较上年底增加6.76%。“钱大掌柜”注册客户数较上年底增加5.58%，绑卡客户数较上年底增加3.48%。“兴业普惠”注册用户数较上年底增加60.94%，累计处理融资需求较上年底增加19.75%。“银银平台”机构投资保有范围6,323.34亿元，较上年底增加72.61%。连续增强前沿手艺立异使用，赋能各种营业展开，打造AI财产参谋帮助39家分行效劳近8,000名私行客户；企金产物助手赋能企金客户司理1,500余人，问答精确率达92%以上；智能买卖机械“小兴兴”完成7,000余次报价效劳，完成总成交额超740亿元；操纵智能语音手艺落地对线个营业场景；操纵大模子手艺完成16家内部机构18类研报择要智能天生，每个月天生6,000余篇研报择要。

　　运营才能，优化批发存款构造小我私家理财计划谜底，进步批发信贷质量，放慢信誉卡转型开展，流通“投资银行-资产办理-财产办理”的大财产代价轮回链，放慢数字化转型赋能，鞭策批发客户效劳程度与运营效益连续进步。

　　以园区金融效劳“五篇大文章”。主动效劳以高新手艺财产开辟区为代表的科技型园区，以园区为场景鼎力撑持科技型企业开展。停止陈述期末，园区金融客户中包罗科技金融客户66,918户，融资余额8,976.19亿元，较上年底增加9.41%；面向园区内绿色低碳开展需求，打造零碳园区处理计划，停止陈述期末，园区金融客户中包罗绿色金融客户18,869户，融资余额6,965.43亿元，较上年底增加1.05%；效劳普惠客户高质量开展，停止陈述期末，园区金融客户中包罗普惠金融客户21,636户，融资余额1,060.84亿元，较上年底增加12.56%。

　　客户新增打破比年新高。停止陈述期末，公家银行客户月日均数74,109户，较上年底增长4,951户，增加7.16%，客户新增数创比年新高；公家银行客户月日均综合金融资产9,162.76亿元，较上年底增长612.64亿元，增加7.17%。公家银行升级流失客户同比降落14.18%，客户防降流失掌握效果明显。

　　将“红利才能强、客户协作深、风险本钱低、营业构造平衡、运营特征明显”作为公司代价银行建立的目的，连续强化“计谋施行、客户效劳、投资买卖、片面风控、办理鞭策”五大中心才能建立，锻长板、固底板、补短板，打造市场承认、具有兴业特征的代价银行。

　　公私一体化，赋能运营贷开展。公司聚焦运营类重点生态，依托渠道批量获客，深耕供给链重点行业，满意经销商融资需求，修建链上企业“双赢链”。停止陈述期末，供给链运营贷余额135亿元，较上年底增加16%。环绕专业市场，打造农批市场线上融资产物，鞭策优良案例复制推行，合计梳理营销沙盘超600个，尽力践行普惠金融。

　　放慢绿色银行团体建立。鞭策绿色理念融入各条线、子公司，鞭策绿色金融赋能“五大新赛道”，并与做好“五篇大文章”互相交融。连续优化绿色银行体系体例机制，不竭优化授信政策、增强资本设置、完美查核评价系统，鞭策绿色金融方案目标在团体层面（分行、子公司、总行部分）根本完成全笼盖，贯彻落实绿色金融万人方案，增强专业步队建立。阐扬团体综合运营劣势，构建全方位、多元化绿色金融效劳系统，满意企业客户多元金融需求。停止陈述期末，绿色租赁、绿色信任、绿色基金等在内的绿色金融营业范围1,076.74亿元，较上年底增长87.18亿元，此中，租赁733.33亿元、自动办理（含尺度化）信任143.02亿元、基金存续200.39亿元。陈述期内，绿色及ESG理财富物刊行量1,004.13亿元。