理财计划(Financial Planning)是指使用科学的办法和特定的法式为客户订定符合实践的、具有可操纵性的某方面或综合性的财政计划，它次要包罗现金计划、消耗收入计划、教诲计划、风险办理与保险计划、税收谋划、投资计划、退疗养老计划、财富分派与传承计划

　　理财计划(Financial Planning)是指使用科学的办法和特定的法式为客户订定符合实践的、具有可操纵性的某方面或综合性的财政计划，它次要包罗现金计划、消耗收入计划、教诲计划、风险办理与保险计划、税收谋划、投资计划、退疗养老计划、财富分派与传承计划。

　　证书丢失处置：因人力资本和社会保证部不受理小我私家证书补办，故证书丢失人可将以下质料递交至响应培训机构停止证书丢失补办，详细以下：

　　变革开放以来，中国GDP年均增加到达9.5%。是天下上增加最快的国度，这个速率是同期天下经济年均增速的3倍。中产阶层和大富阶级正在疾速构成，并有相称一部门人的理财看法从激进投资和财产快速积聚阶段逐渐向妥当守旧投资、财政宁静和综公道财标的目的开展理财计划书案例，因此对可以供给客观、片面理财效劳的理财师的请求迅猛增加，中国曾经成为环球小我私家金融营业增加最快的国度之一。

　　跟着社会的开展，人们支出程度的进步 ，关于供给本性化的理财专属效劳需求日趋凸现心思征询师报考前提。享用公家效劳的大都为中产以上的阶级，但是，据收集最新数据表白，许多一般消耗者也逐步成了公家理财参谋的效劳人群。公家理财参谋次要散布于金融机构中次要针对本身金融产物的推行具有必然的范围性，可是因为客户的需求愈来愈高，需求公家理财参谋能够跨机构、跨行业的为客户量身定做设想契合本人的理财形式。公家理财参谋的“管家式”效劳，将成为将来公家理财参谋开展的一大趋向。同时也需求有自力于金融机构的第三方公家理财效劳机构供给跨机构跨行业多个范畴片面效劳。

　　二级的理财计划师测验,难度稍大的是根底常识，由于多选题的权重比力大，而专业才能的难度低落些理财计划书案例，由于局部是单项挑选题心思征询师报考前提，可是请留意专业常识测验中常常参加一些保险常识的专业查核标题问题，而如许的标题问题是在课本中找不到谜底的。综合评审也有必然的难度理财计划书案例，均为不定项挑选题。

　　理财计划师测验分为实际常识测验和专业才能查核。实际常识测验和专业才能查核接纳闭卷方法，均实施百分制，成就到达60分及以上者为及格理财计划书案例，可得到理财计划师国度职业资历三级的证书。理财计划师还须停止综合评审。实际常识测验、专业才能查核、综合评审三门成就皆达60分及以上者为及格，可得到理财计划师国度职业资历二级的证书。

　　2、培训机构经查询拜访状况失实，则供给响应的证实材料提交国度人力资本和社会保证部。补办胜利，另出工本用度：群众币四元。

　　理财计划的目标在于可以使客户不竭进步糊口品格，即便到大哥体弱或支出锐减的时分，也能连结本人所设定的糊口程度。理财计划的目的有两个条理：财政宁静和财政自在。理财计划是一个评价小我私家或家庭各方面财政需求的综合历程，它是由专业理财职员经由过程明白客户理财目的，阐发客户的糊口、财政近况，从而协助客户订定出可行的理财计划的一种综合性金融效劳。

　　理财计划的观点在金融行业曾经逐步为人所知理财计划书案例，特别是在保险公司和贸易银行理财计划书案例，许多保险公司和贸易银行曾经设立了特地的小我私家理财事情室或理财部，为客户供给响应的理财效劳心思征询师报考前提。

　　鉴于社会对理财计划师的激烈需乞降理财计划师国度尺度的缺位心思征询师报考前提，国度职业审定中间构造有关专家按照中国国情订定了《理财计划师国度职业尺度》，并于2003年1月23日开端实施，从而将理财计划正式肯定为一门职业心思征询师报考前提。2005年8月，国度职业审定中间拜托北京东方华尔金融征询有限公司和中国群众大学财务金融学院在北京举行了首期理财计划师试点培训班。学员随后参与由国度职业审定中间举行的国度理财计划师实验性审定测验，测验科目局部及格的学员被授与理财计划师国度职业资历证书。