（一）熟习理财师理解客户需求的主要性及次要内容；（二）熟习客户的分类办法及需求阐发；（三）把握性命周期实际及其与客户需求阐发的干系；（四）把握理财师理解客户的办法

　　（一）熟习理财师理解客户需求的主要性及次要内容；（二）熟习客户的分类办法及需求阐发；（三）把握性命周期实际及其与客户需求阐发的干系；（四）把握理财师理解客户的办法。

　　（五）把握基金的特性、分类理财计划师自学入门、要素、风险及法令束缚；（六）把握银行代办署理保险产物的分类理财计划师自学入门、要素、风险及法令

　　（一）把握金融市场的特性、功用、分类及组成要素；（二）把握货泉市场及其在小我私家理财中的使用；（三）把握债券市场及其在小我私家理财中的使用；（四）把握股票市场及其在小我私家理财中的使用；

　　经由过程本科目测验，测查招考职员对小我私家理财根本常识和妙技的把握水平，理财营业根本法令法例、营业划定规矩及相干事情流程的理解水平，招考职员对常见理财富物、金融投资产物及金融市场的把握水平；测查招考职员综合使用本科目相干的金融常识、实际和东西展开产物贩卖、客户分类与需求阐发、金融市场投资，公道、正当、合规地处理处置理财营业过程当中碰到的各类实践成绩的才能。

　　本测验纲领和教导课本是2024年及当前一个期间测验命题的根据，也是招考职员备考的主要材料，测验范畴限制于纲领范畴内，但不范围于教导课本内容财政计划风险分管。

　　（一）理解理财师的商务礼节与相同本领；（二）熟习事情方案与工夫办理的办法及主要性；（三）理解线上相同的本领；（四）理解金融产物效劳保举流程与本领。

　　（七）把握信任产物、保险资产办理方案财政计划风险分管、券商资产办理方案财政计划风险分管、基金子公司产物、期货资产办理产物等资产办理产物的次要营业范例、产物特性、风险财政计划风险分管、法令束缚及投资留意事项；（八）把握国债、贵金属及合股制私募基金等金融投资产物的分类、要素、风险及法令束缚。

　　（一）熟习货泉工夫代价及其影响身分；（二）把握货泉工夫代价的根本参数理财计划师自学入门、现值与终值、72法例和有用利率的计较办法及使用；（三）把握划定规矩现金流与不划定规矩现金流的计较办法及使用；（四）把握复利与年金系数表的计较办法及使用；（五）理解财政计较器和Excel在理财计划中的利用；

　　（一）相干法令：《中华群众共和百姓法典》《中华群众共和国贸易银行法》《中华群众共和国银行业监视办理法》《中华群众共和国证券法》《中华群众共和国证券投资基金法》《中华群众共和国保险法》《中华群众共和国信任法》《中华群众共和国小我私家所得税法》等；

　　（四）熟习《小我私家独资企业法》、《合股企业法》中与小我私家理财营业相干的划定；（五）把握银行贩卖及代办署理贩卖产物相干法令法例；

　　（二）相干行政法例：《关于标准金融机构资产办理营业的指点定见》《贸易银行理财营业监视办理法子》《贸易银行理财子公司办理法子》《证券期货运营机构私募资产办理营业办理法子》《证券期货运营机构私募资产办理方案运作办理划定》《贸易银行创办代客境外理财营业办理暂行法子》《公然召募证券投资基金贩卖机构监视办理法子》《贸易银行代办署理保险营业办理法子》《小我私家外汇办理法子》《小我私家外汇办理法子施行细则》《保险资产办理产物办理暂行法子》《证券期货运营机构办理人中办理人（MOM）产物指引》《银行保险机构消耗者权益庇护办理法子》《中国群众银行金融消耗者权益庇护施行法子》《理财公经理财富物贩卖办理暂行法子》《中华群众共和国金银办理条例》《理财公经理财富物活动性风险办理法子》《理财公司内部掌握办理法子》《贸易银行理财子公司净本钱办理法子（试行）》《中国银保监会关于标准信任公司信任营业分类的告诉》《关于标准现金办理类理财富物办理有关事项的告诉》《保险资产办理产物办理暂行法子》《组合类保险资产办理产物施行细则》《债务投资方案施行细则》《股权投资方案施行细则》《私募投资基金监视办理条例》《国度金融监视办理总局关于贸易银行代办署理保险营业有关事项的告诉》等。

　　（三）理解理财师事情流程及次要内容；（四）理解国表里小我私家理财营业的开展情况；（五）理解理财师的步队疾速扩大缘故原由及职业特性；（六）把握理财师的执业资历请求；