单身期理财规划案例综合理财规划报告书理财规划师岗位职责
刘师长教师,25岁,国企员工,有五险一金,月薪8300元,年末奖1万元,交通补助600元/月
刘师长教师,25岁,国企员工,有五险一金,月薪8300元,年末奖1万元,交通补助600元/月。有一套房产,房贷10年理财计划师岗亭职责,每个月还3000元,用公积金还,要还到2022年理财计划师岗亭职责。今朝没有上任何。事情一年半理财计划师岗亭职责,如今存款累计5万元,都是每个月拿出必然数额定存一年期综公道财计划陈述书。
独身,每个月一般破费约为2500元。现与怙恃同住,新居本年年中可以入住。有辆15万元SUV私人车,私人车一样平常花消本人负担。
刘师长教师今朝曾经存款买房,每个月需归还存款3000元,但每个月公积金提取的数额足以付出房贷月供,故没有存款压力。暂不思索提早还款。
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在将来计划中,有本年10月尾对屋子停止装修的方案,能够思索将今朝现有的储备存款5万元用以购置10月份阁下到期的银行理财富物。限期约莫为200天,既可得到相对高的收益,也可包管活动性,不影响年末装修用钱。刘师长教师分离本人用钱的状况、用钱工夫,在统筹活动性的同时,能够获得更高的报答。
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关于家庭风险办理,备用金预留3-6个月家庭的糊口收入就可以够了,如今到达了20个月,资金闲置状况比力严峻,可恰当增长投资;同时,家庭的风险防备机制没有成立完整,刘师长教师可思索弥补一些贸易保险。理财目的
刘师长教师刚结业进入社会,处于财产积聚早期,将来面对着成婚、置业、养老这几份人生账单。刘师长教师今朝年支出为152800元,年支出节余比例为56.81%,节余比例仍是比力高的。今朝积储为50000元,没有处置任何投资,资产欠债构造比力简朴。上面对刘师长教师的财政目标做一下检视:
从以上目标反应出综公道财计划陈述书,刘师长教师的家庭资金节余优良理财计划师岗亭职责,欠债比力低;但投资不敷,影响家庭将来的财政自在才能。刘师长教师今朝家庭投资为零,局部积储50000元都是定存情势,应增长金融资产的设置综公道财计划陈述书理财计划师岗亭职责。欠债今朝十分轻松,每个月3000元的房贷由公积金便可笼盖,能够思索恰当举债,进步家庭资产增值的速率。
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