理财规划师资格证书个人理财规划报告?单身期理财规划案例
莫师长教师有公积金,衡宇存款可接纳组合存款
莫师长教师有公积金,衡宇存款可接纳组合存款。本年开端缴公积金,两年后公积金约2.4万,月公积金缴存1000元,存款30年,可贷19.8万。今朝首套房贷施行三成,利率为根底利率小我私家理财计划陈述。则贸易存款50万,存款30年,利率7.05%,则月供为3343.32元,月供支出比26.75%,月供在莫师长教师的可接受范畴内。经由过程以上的阐发,我们在筹足30.2万的首付款后,可完成存款买房。今朝莫师长教师唯一10万的存款,每一年节余8.7万小我私家理财计划陈述。10万存款可用于购置券商汇合理财方案,每一年的节余可购置中期银行理财富物理财计划师资历证书,这两种投资方法所需用破费的工夫较少理财计划师资历证书,比力合适莫师长教师小我私家理财计划陈述。经由过程这两种方法的投资,估计收益为7%,可得到29.4万。不敷以付出首付款小我私家理财计划陈述,有两种方法,其一莫师长教师提早一年的购房工夫,其二经由过程想亲戚伴侣告贷完成衡宇的购置理财计划师资历证书。差额未几,倡议莫师长教师间接经由过程告贷完成购置衡宇。
成婚后,家庭的义务增长理财计划师资历证书,在面对将来孩子教诲和养老时,可经由过程基金定投的方法完成。详细的计划可在婚后征询我们理财师,我们将片面的做出计划。
在购房后,月供的收入增长了家庭的收入,同时家庭也削减了租房的本钱,两相抵增长了2.12万的收入,年节余变成6.58万。将此中的8000元用于还首付款筹集时的告贷。盈余的5.78万作为婚礼的用度。即在购房后的一年可完成成婚的方案。
莫师长教师的保险仅限于公司购置的小城镇保险,这比一般的社保缴费比例低,低落了保证的力度。莫师长教师必需弥补必然的贸易保险,增长保证力度。倡议莫师长教师增长30万的不测险(须附加不测医疗)和10万的严重疾病险。