个人财务规划（Finacial Planning）或个人理财，是一个评估客户各方面财务需求的综合过程理财英文单词怎么写，它是由专业理财人员通过明确个人客户的理财目标，分析客户的生活理财英文单词怎么写、财务现状理财英文单词怎么写投资理财的几种方式，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合金融服务理财英文单词怎么写投资理财的几种方式

　　个人财务规划（Finacial Planning）或个人理财，是一个评估客户各方面财务需求的综合过程理财英文单词怎么写，它是由专业理财人员通过明确个人客户的理财目标，分析客户的生活理财英文单词怎么写、财务现状理财英文单词怎么写投资理财的几种方式，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合金融服务理财英文单词怎么写投资理财的几种方式。它不局限于提供某种单一的金融产品，而是针对客户的综合需求进行有针对性的金融服务组合创新，是一种全方位、分层次投资理财的几种方式、个性化的服务。

　　个人财务策划是针对客户整个一生而不是某个阶段的规划理财英文单词怎么写投资理财的几种方式，它包括个人/家庭生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算和管理、个人风险管理与保险规划、投资目标确定与实现、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休规划、个人税务筹划及遗产规划等各个方面。其步骤有：建立和界定与其客户的关系理财英文单词怎么写投资理财的几种方式、收集客户数据并判断其目标与期望、分析客户当前财务状况、提出理财方案投资理财的几种方式、执行理财方案、监督理财方案的执行