投资工具分类理财计算器怎么用2024年4月1日理财计算器使用视频
假如老李不是在半年整追加资金,从而招致每期不服均时,excel也供给了便利的计较收益率函数XIRR
假如老李不是在半年整追加资金,从而招致每期不服均时,excel也供给了便利的计较收益率函数XIRR。
不论投资过程当中怎样“高吸低抛”,你只需把握了内部收益率IRR的计较办法,就可以一秒钟以内算出来实在的收益率IRR,并且内部收益率IRR还合用于各类保险计较和假贷计较,想理解的能够看一下之前鲸算师的文章,也能够利用内部收益率IRR计较器,愈加便利简朴。
也就是说理财计较器怎样用,评价小张时,该当用工夫加权法(基金净值法);评价老李时,该当用资金加权法(内部收益率法)。
按照前面工夫加权法的例子能够看出,老李第一期的收益率为100%,第二期的收益率为-20%。但因为第二期的资金扩展了许多,招致第二期的权重比第一期大许多,终极的收益率(-12%)更靠近于第二期的收益率(-20%)。
第二期的期初,追加资金100万后,总资金酿成了120万,到了第二期的期末,总资金酿成了96万,那末R2=(96-120)/120=-20%
折现率的计较普通都要解一个高阶方程,不是手工能算出来的。不外不消担忧,excel就可以够很便利的算出IRR。
好比老李是在2015年1月1日投入10万理财计较器怎样用,5月15日追加了100万资金投资东西分类,12月31日资产96万,用XIRR计较以下:
因为内部资金的进入和退出对基金净值没有影响,因而工夫加权法(基金净值法)合适用来评价没法掌握内部资金的基金司理的功绩
上半年赚了100%,下半年亏了20%,假如根据基金净值法计较,最初的基金净值是2*0.8=1.6。一年下来,在大盘不涨不跌的状况下,得到了60%的逾额收益投资东西分类。
资金加权法也称为内部收益率法(Internal rate of return, IRR),是指当资金有收支时,一切的资金都以一个不异的收益率停止复利再投资后终极即是终值,这个收益率就是资金加权法的收益率,也称为折现率。
需求指出的是,这-12%是每期(半年)的收益率,假如要折算成年化收益率,还需求复利折算一下,年化收益率为:
翻开excel文件,在B2表格填入第一期净流入资金-10,在B3表格填入第二期净流入资金-100,在B4表格填入终极的终值资金96。终极计较IRR时,在B5表格填入公式:=IRR(B2:B4),就可以够得出每期的资金加权法收益率理财计较器怎样用,终极为-12%。
从下表能够看出投资东西分类,老李在7月1日基金净值为2的时分追加了100万资金,但只增长了50万的份额理财计较器怎样用,总份额为60万份。即便最初的基金净值为1.6,老李仍是亏钱的。