在本期理财公司“固收+权益”公募型产物近1年功绩TOP10榜单中，光大理财和中原理财别离上榜3只产物，兴银理财上榜2只产物银行理财富物收益率，建信理财和杭银理财各上榜1只产物

　　在本期理财公司“固收+权益”公募型产物近1年功绩TOP10榜单中，光大理财和中原理财别离上榜3只产物，兴银理财上榜2只产物银行理财富物收益率，建信理财和杭银理财各上榜1只产物。

　　本期榜单中，位居前三的产物别离为“阳光金18M增利3号”“阳光金24M增利2号”“阳光金13M丰利加强1期”，投资周期别离为18个月、两年和13个月。值得存眷的是，这三只产物近1年净值增加率均超越了6%。

　　从功绩表示看，停止最新净值估值日2022年10月14日，产物建立以来的净值增加率为7.39%，折合年化收益率为5.75%，略跑输功绩比力基准上限6%。

　　投资司理蔡飞飞在承受南财理财通课题组采访时暗示，二季报中表露的公募资管产物次要是产物持有的公募REITs.停止二季度末银行理财富物收益率，产物公募REITs持仓占比12.9%。产物将持续设置公募REITs，经由过程“重点规划一级投资、亲密存眷二级时机”，并分离设置差别特性的公募REITs，构建具有“不变时期现金流+上行收益空间及韧性”的投资组合，让投资人同享基建盈余。

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　　别的，按照蔡飞飞引见，2022年5月，光大理财也推出“创”系列理财富物，包罗纯债类阳光金创利、二星级“固收+”阳光金创利稳进、三星级“固收+”创利加强及混淆类阳光橙创盈四个子系列。该系列在必然的传统固收类和权益类资产仓位以外，重点环绕公募REITs、资产撑持等各种具有立异属性的资产种别停止规划和发掘。

　　详细到持仓资产上，前十大持仓资产包罗四项联系关系方光大证券资管公司的资管方案、五项非标资产和一项资产撑持单据ABN，合计占总资产比例为93.93%。此中，第一大持仓资产为非标资产“2020淮南产发股权收益权项目”，占总资产比例为21.03%。

　　按照南财理财通数据，该产物建立于2021年7月2日，初次建立后投资周期为两年，2023年7月3日首个投资周期完毕后，每18个月定开理财富物有几种银行理财富物收益率，风险品级为R3(中风险)，功绩比力基准为年化4.50%-6.00%。按照2022年二季度陈述，停止6月30日，产物最新资产净值为21.48亿元。

　　从资产设置状况看，该产物2022年二季度末持有49.49%的私募资管产物银行理财富物收益率、47.15%的固收资产和3.36%的公募资管产物。穿透私募资管产物看，该产物合计持有81.16%的固收资产、12.9%的公募资管产物和5.94%的权益投资，此中投资公募资管产物的比例比拟2022年一季度末有所进步。

　　从颠簸率看，除中原理财排名第九位和第十位的两款产物近1年颠簸率低于1%外，其他上榜产物年化颠簸率均在1%以上，此中杭银理财的“幸运99半年添益2009期”年化颠簸率超越2%，到达2.47%。

　　费率上看，该产物不收取认/申购费理财富物有几种、贩卖效劳费和浮动办理费，托管费为0.03%/年，办理费为0.5%/年。

　　TOP10榜单中，光大理财和中原理财别离上榜3只产物，兴银理财上榜2只产物，建信理财和杭银理财各上榜1只产物。

　　投资性子方面，牢固收益产物占绝对支流，占比93.04%；混淆类产物占比6.12%；权益类产物占比0.76%；商品及金融衍生品类占比0.08%。

　　值得留意的是，该产物是光大理财首款将公募REITs归入投资范畴的产物，南财理财通课题组此前对相干REITs产物做过具体剖析，课题组留意到，后续光大理财也刊行了多款“阳光金”丰利加强和增利系列公募REITs“固收+”产物。

　　南财理财通课题组收拾整顿发明，投资司理蔡飞飞于2019年9月参加光大理财任初级司理，卖力产物办理及资产证券化投资营业。此前在毕马威华振管帐师事件所处置金融审计事情、光大银行总行处置资产欠债办理事情，具有7年从业经历。在管产物包罗“阳光金添利”季季盈及半年盈系列产物、“阳光红根底设备公募REITs优选1号”“13M丰利加强1期”“15M丰利加强1期”等产物。

　　从收益表示看，本期上榜的“固收+权益”产物近1年涨幅均超4%，这在本年A股连续调解的状况下实属不容易。

　　在本期榜单中，排名第二位的是光大理财“阳光金24M增利2号”，其近1年净值增加率、颠簸率和最大回撤率别离为6.39%、1.37%和0.87%银行理财富物收益率。

　　谈及“创”系列和通例系列理财富物的差别，蔡飞飞暗示，区分于传统固收投资基于主体信誉和股票投资基于公司生长性的角度，立异属性的资产投资是基于资产代价，属于第三维度的投资收益驱解缆分。

　　南财金融终端、南财理财通数据显现，停止2022年10月20日，全市场共刊行净值型理财富物111,501只。此中，一级(低风险)产物占比1.71%，二级(中低风险)产物占比82.34%，三级(中风险)产物占比14.41%，四级(中高风险)产物占比1.17%银行理财富物收益率，五级(高风险)产物占比0.36%。

　　从最大回撤率看，除榜首产物光大理财的“阳光金18M增利3号”和上述杭银理财“幸运99半年添益2009期”的最大回撤超1%外，其他产物最大回撤率均小于1%。

　　投资战略上，该产物操纵定性阐发和定量阐发办法理财富物有几种，经由过程对金融东西的主动投资，在有用掌握投资风险和连结活动性的根底上，力图得到高于功绩比力基准的投资报答，次要投资战略包罗资产设置战略、利率战略、收益率曲线战略、信誉战略、杠杆战略、权益投资战略等理财富物有几种。