职员惩罚方面，时任工商银行上海市分行副行长、行长顾国明，对该分行的上述 8 项违法违规举动负间接办理义务，其被制止处置银行业事情毕生

　　职员惩罚方面，时任工商银行上海市分行副行长、行长顾国明，对该分行的上述 8 项违法违规举动负间接办理义务，其被制止处置银行业事情毕生。

　　别的，另有一家保险机构也领到罚单。沪金罚决字〔2023〕48 号显现，建信人寿上海分公司因 对投保人坦白与保险条约有关的主要状况 ，被责令矫正，并惩罚款 29 万元。

　　经审理查明：2002 年 6 月至 2019 年 6 月间，顾国明前后担当工商银行上海市分行副行长、行长、党委书记等职务，分担授信审批部、信贷办理部、掌管全行事情等。2005 年至 2019 年间，其操纵上述职务便当，为相干单元和小我私家在打点融资存款、项目配资、承揽工程等事项上供给协助，谋取长处，总计收纳贿赂折合群众币 1.36 亿余元。

　　次要违法违规究竟以下：封锁式产物投资非尺度化资产停止日晚于产物到期日；理财富物老产物投资新资产的到期日晚于 2020 年；将没法持有至到期的资产以摊余本钱计量；未按划定表露理财富物的杠杆程度；展开理财营业违背公允买卖准绳；开放式公募理财富物持有高活动性资产比例未到达 5%；公募理财富物持有单只证券的市值超越该产物净资产的 10%；理财营业数据注销毛病；违规刊行大额存单；为保理营业供给活动资金存款办理严峻不谨慎；拜托存款资金滥觞考核严峻不谨慎；拜托存款违规用于购置理财；违规向拜托存款告贷人收取手续费。

　　时任工商银行上海市虹桥开辟区支行副行长潘炜俊理财富物比力保举，对该分行运营性物业存款用处考核不严、运营性物业存款未严厉落实专户办理请求的举动负间接办理义务，被正告并惩罚款 5 万元。

　　次要违法违规究竟以下：不良存款余额数据报送存在偏向；漏报商业融资营业余额 EAST 数据；漏报核销存款本金 EAST 数据；漏报质或典质物代价 EAST 数据；漏报权益类投资营业 EAST 数据；漏报投资资产办理产物营业 EAST 数据；漏报其他包管类营业 EAST 数据；漏报拜托存款营业 EAST 数据；理财富物底层持仓余额数据报送存在偏向；理财富物贩卖端与产物端数据报送存在偏向；理财富物信息注销不实时；羁系尺度化数据与客户风险体系数据存在偏向；EAST 体系《小我私家客户干系信息》表漏报；EAST 体系《表外授信营业》垫付状况存在偏向；EAST 体系《信贷资产让渡》表错报；EAST 体系《对公信贷营业欠据》表错报；EAST 体系《小我私家信贷营业欠据》表联系关系毛病；虚伪受拜托出，存款资金持久滞留告贷人账户；小微企业划型不精确。

　　详细来看，沪金罚决字〔2023〕51 号罚单显现，上海银行因触及数据报送存在偏向等 19 项违法违规究竟，被金融羁系总局上海羁系局责令矫正，并惩罚款总计 690 万元。

　　沪金罚决字〔2023〕52 号罚单显现，上海银行因触及理财营业等 13 项违法违规究竟，于 11 月 15 日被金融羁系总局上海羁系局责令矫正，并惩罚款总计 690 万元。

　　别的，法国巴黎银行（中国）被罚 210 万元，次要违法违规究竟包罗：代办署理联系关系方债券买卖营业不契合贸易准绳、内部掌握严峻违背谨慎运营划定规矩、绩效考评办理严峻违背谨慎运营划定规矩。

　　时任工商银行上海市卢湾支行副行长杨洁，对该分行运营性物业存款授信办理严峻不谨慎的举动负间接办理义务，被正告并惩罚款 5 万元。

　　时任工商银行上海市分行授信审批部副总司理陈喆，对该分行授信决议计划及办理严峻不谨慎的举动负间接办理义务，被正告并惩罚款 5 万元。

　　详细来看，工商银行上海市分行共有 8 项次要违法违规究竟：一是逾越权限展开运营性物业存款营业，二是违规将不契合前提的企业授信转受权至支行，三是运营性物业存款授信办理严峻不谨慎，四是运营性物业存款用处考核不严，五是授信决议计划及办理严峻不谨慎，六是违规向项目本钱金不敷的房地产项目供给融资，七是运营性物业存款未严厉落实专户办理请求信任理财富物排行，八是受理并发放不契合前提的牢固资产存款。

　　详细来看，上海银行合计被罚 1380 万元；工商银行上海市分行被罚 740 万元；法国巴黎银行（中国）被罚 210 万元。三家银行合计被罚逾 2300 万。

　　时任工商银行上海市分行授信审批部综合管文科主管施松渊，对该分行逾越权限展开运营性物业存款营业、违规将不契合前提的授信转受权至支行的举动负间接义务，被正告并惩罚款 5 万元。

　　时任工商银行上海市分行副行长周春明信任理财富物排行，对该分行的 4 项违法违规举动负间接办理义务，被正告并惩罚款 10 万元。

　　时任工商银行上海市分行授信审批部总司理邵丽蓉，对该分行违规向项目本钱金不敷的房地产项目供给融资的举动负间接办理义务，被正告并惩罚款 5 万元。

　　时任工商银行上海市分行授信审批部总司理信任理财富物排行、虹桥开辟区支行行长张政，对该分行的 4 项违法违规举动负间接办理义务，被正告并惩罚款 10 万元。

　　2021 年 8 月 12 日，上海市第一中级群众法院对上海市群众查察院第一分院告状控告被告人顾国明纳贿一案公然宣判，对顾国明以纳贿罪判处无期徒刑理财富物比力保举，褫夺政治权益毕生，并处充公小我私家局部财富；纳贿违法所得予以追缴，上缴国库。

　　工商银行上海市分行及相干职员领到 9 张罚单。此中，金融羁系总局上海羁系局对工商银行上海市分行责令矫正，并惩罚款总计 740 万元。对时任工商银行上海市分行行长顾国明 毕生禁业 。对工商银行上海市分行及下辖支行的 7 名相干职员停止正告，并处以 5 万元或 10 万元罚款理财富物比力保举。

　　国度金融羁系总局上海羁系局连续表露 13 张罚单，触及辖内三家银行理财富物比力保举、一家保险机构，和相干义务人