理财产品推荐怎么写银行理财产品名称理财产品说明书

理财产品推荐怎么写2024-01-28Aix XinLe

  阳光金36M增利妥当1号产物,投资于境表里市场的牢固收益类、权益类、商品及金融衍生品类资产

理财产品推荐怎么写银行理财产品名称理财产品说明书

  阳光金36M增利妥当1号产物,投资于境表里市场的牢固收益类、权益类、商品及金融衍生品类资产。牢固收益类资产的投资比例为85%-100%,权益类资产的投资比例为0-15%,商品及金融衍生品(以合约代价计)投资比例为0%-15%。此中,可转债、可交流债的投资比例不超越5%,一般股的市值敞口比例为 0-5%,一般股市值敞口=一般股市值+股指期货多头持仓合约代价-融券卖出证券市值-股指期货空头合约代价。

  3、投资范畴:产物次要投资于境内市场具有活动性的牢固收益类金融东西,包罗银行存款、货泉市场东西、债券等尺度化债务类资产,和其他债务类资产和信誉风险缓释凭据。衍生品类投资以套期保值为目标。

  本产物操纵定性阐发和定量阐发办法,经由过程对金融东西的主动投资,在有用掌握投资风险和连结活动性的根底上,力图得到高于功绩比力基准的投资报答,次要投资战略包罗资产设置战略、利率战略、收益率曲线战略、信誉战略、杠杆战略、权益投资战略等。

  1、牢固收益类资产投资比例为80%-100%,金融衍生品类资产(以合约代价计)投资比例为0%-20%。

  1、宽基纯权益类产物。该产物定位于一个全市场的宽基权益产物,经由过程公司内内部的持久研讨积聚,精选出将来景气周期向上、估值有弹性空间、契合经济开展标的目的的劣势行业停止重点设置,在行业内部经由过程自下而上精选行业龙头和潜伏龙头作为次要投资标的银行理财富物称号。

  1、本产物属于权益型理财富物,收益与风险高于混淆型产物、牢固收益型产物和现金型产物。同时,本产物以盈余因子构建战略、接纳“指数化”办理,组合次要设置于分红高、红利连续性好、活动性好的股票,具有防备性较强、颠簸性较小的特性。

  本周债券收益领先下后上,整体小幅下行,短端走势好过长端。央行在等额续作了本月到期的MLF外,将逐日公然市场投放额度进步到500亿,本周资金面保持在较为宽松的场面,叠加较为灰心的根本面预期,市场对将来资金面持悲观立场。瞻望后市,资金面仍会相对不变偏松,阶段性宽信誉和社融反弹的趋向也较为肯定,总理座谈会和央行三季度货泉政策施行陈述均指向政策稳中偏松多是将来的主基调,整体利好债市,长债利率无望进一步下行。

  1、投资范畴与比例:本产物次要投资于契合羁系请求的牢固收益类资产,投资组合收益较为不变。投资于银行存款、同业存单、大额存单、质押式及买断式回购、银行间市场和证券买卖所市场刊行的债券和资产撑持证券、货泉市场基金、债券基金和国务院银行业监视办理机构承认的其他债务类资产等。本产物不投资权益类资产、商品及金融衍生品类资产。同时,设置必然比例的高活动性货泉市场东西为产物活动性供给必然包管,设置单户申购上限必然水平上包管产物申赎不变,资金利用服从进步。

  3、以绝对收益为目的:在组合中设置差别种别的资产,以低颠簸的债券、量化中性战略资产为主,高颠簸性的权益仓位较小,产物净值颠簸性较小,回撤相对可控。

  阳光金增利妥当每天购(7天最低持有)C投资于境表里市场的牢固收益类资产,投资于权益类资产仅限优先股,和商品及金融衍生品东西。牢固收益类资产投资比例不低于80%,投资组合收益颠簸相对可控。在综合研判宏观经济情况、货泉政策和市场估值等状况下,严厉掌握信誉风险,深耕信誉发掘,以优良信誉债等资产作为根底底仓,适度投资于优先股,增厚产物收益。同时,充实操纵国债期货等衍生东西公道停止风险对冲,寻求产物净值的不变的增加,力图为持有人供给连续、妥当的报答。合适短时间投资且缔造更高收益的能够性,兼具活动性与收益性。

  6.由复核职员登录企业专业版网银,挑选上方导航条中“买卖考核”;左边挑选“阳光理财类买卖考核”中的“考核”;勾选此前已提交的购置理财,下方点击“赞成”;

  阳光金18M添利1号产物,投资于境内市场的牢固收益类金融东西,投资组合收益较为不变。产物封锁期为18个月,次要投资于优良信誉债、非尺度化债务资产和其他资产办理类产物,经由过程使用杠杆和久期战略停止公道的资产设置,合适寻求中期妥当收益的投资者。

  2、本产物操纵定性阐发和定量阐发办法,经由过程对金融东西的主动投资,在有用掌握投资风险和连结活动性的根底上,力图得到高于功绩比力基准的投资报答,次要投资战略包罗资产设置战略、利率战略、收益率曲线战略、信誉战略和杠杆战略等。

  1、多元资产设置:经由过程对各大类资产收益微风险特性的研讨判定,静态调解资产设置比例,多元资产设置,分离投资风险,制止单一资产种别价钱颠簸关于组合的打击,连结平衡设置。

  1、投资范畴与比例:本产物次要投资于境表里市场的牢固收益类、金融衍生品类资产。牢固收益类投资种类包罗:国债、处所当局债券、中心银行单据、当局机构债券、金融债券、银行存款、大额存单、同业存单、债券回购、公司信誉类债券、资产撑持证券、可转债、可交流债、尺度化单据、非尺度化债务类资产及国务院银行业监视办理机构承认的其他资产。金融衍生品类投资以套期保值为目标,投资种类包罗:利率交换、国债期货、信誉风险缓释凭据等金融衍生品。

  阳光金24M添利1号投资于牢固收益类资产、衍生品类金融东西,衍生品类投资以套期保值为目标,投资组合收益较为不变。产物封锁期为24个月,投资周期相对较长,使得产物投资办理过程当中,不只可使用杠杆和久期战略进步组合收益,还可设置必然比例的非标资产加强收益。在当前市场颠簸的状况下,阳光金24M添利1号将按照市场变革状况灵敏调解资产设置战略,夺取为投资者完成增值保值。

  股市综述:11月15日至11月21日,A股小幅上升,后续重点存眷经济超预期下行风险。10月份社融增速企稳、小我私家房贷放松、房企融资仿佛有所松动,市场对经济的预期有必然修复,本周A股小幅上升,万德全A涨0.6%。今朝沪深300已计入年末PMI49.8、十年期利率3%、4季度eps增速降至4%等负面身分,后续重点存眷地产链条对经济的影响,能否形成经济超预期下行。行业方面,持续聚焦长逻辑好、同时短时间景心胸高的板块,电动车、光伏、半导体三大主导财产仍旧是主线,别的,存眷产业主动化、光伏/锂电装备、免税、白酒、活动衣饰等消耗晋级、财产晋级行业。

  1、按期开放+封锁运作:本产物为按期开放产物,按期开放频次为6个月一次,开放往后产物进入封锁运作阶段银行理财富物称号,封锁期内产物范围不变,无需求保存较多现金,从而获得活动性溢价,并共同杠杆及信誉精选战略,有益于持久收益。

  2、优选“高分红“股票:本产物优选具有连续分红才能、且估值公道的股票资产停止设置,高分红的股票不单单经由过程分红报答投资者,并且也具有红利不变、质地优秀、增加连续性高档特性,在高颠簸的股票市场中,股价颠簸相对较小,更合适投资者中持久设置。

  2、本产物次要投资于中证科创创业 50 指数身分股、优先股、债券等资产,次要接纳的投资战略有指数跟踪投资战略、资产设置战略和债券投资战略。

  1、投资范畴与比例:本产物次要投资于契合羁系请求的牢固收益类资产,投资组合收益较为不变。投资于银行存款、同业存单、大额存单、质押式及买断式回购、银行间市场和证券买卖所市场刊行的债券和资产撑持证券、货泉市场基金、债券基金和国务院银行业监视办理机构承认的其他债务类资产等。本产物不投资权益类资产、商品及金融衍生品类资产。同时,设置必然比例的高活动性货泉市场东西为产物活动性供给必然包管,设置单户申购上限必然水平上包管产物申赎不变,资金利用服从进步。

  3.在理财富物当选择“光银现金A(EB4395)”,点击右边购置,若未签约我行理财营业,则会主动进入签约页面,签约完成落后入到理财购置界面;若已签约我行理财营业,则间接进入理财购置界面;

  阳光金9M添利2号产物,投资范畴包罗牢固收益类、金融衍生品类资产,即便投资组合面对庞大的市场情况,也能够经由过程风险对冲手腕,熨平颠簸,投资组合收益较为不变。产物投资周期为9个月,普通来讲曾经逾越清偿券市场的涨跌周期,因而产物在办理过程当中能够充实择时,操纵久期波段操纵来获得本钱利得、增厚收益。同时,较长的封锁期使得产物能够设置必然比例非标资产加强收益。阳光金9M添利2号将按照市场变革状况灵敏调解资产设置战略,夺取为投资者完成增值保值。

  2、多样化投资战略:在传统的债券投资和股票多头战略以外,还叠加了量化中性战略、打新战略等绝对收益滥觞,包管投资战略的多样性,低落战略相干性。多样化投资战略,增长收益时机。

  阳光金增利妥当每天购(14天最低持有)C投资于境表里市场的牢固收益类资产,投资于权益类资产仅限优先股,和商品及金融衍生品东西。牢固收益类资产投资比例不低于80%银行理财富物称号,投资组合收益颠簸相对可控。在综合研判宏观经济情况、货泉政策和市场估值等状况下,严厉掌握信誉风险理财富物仿单,深耕信誉发掘,以优良信誉债等资产作为根底底仓,适度投资于优先股,增厚产物收益。同时,充实操纵国债期货等衍生东西公道停止风险对冲,寻求产物净值的不变的增加,力图为持有人供给连续、妥当的报答。合适短时间投资且缔造更高收益的能够性,兼具活动性与收益性。

  阳光金12M添利2号产物,次要投资于境表里市场的牢固收益类银行理财富物称号、衍生品类金融东西,衍生品类投资以套期保值为目标。本产物不投资于股票等权益类资产,投资组合收益较为不变。产物封锁期为12个月,产物投资办理过程当中,一方面可使用杠杆和久期战略进步组合收益,另外一方面还可设置必然比例的非标资产加强收益。在震动的市场情况下,阳光金12M添利2号产物将按照市场变革状况灵敏调解资产设置战略,夺取为投资者完成增值保值理财富物仿单。

  2、综合费率低:作为牢固收益类净值型产物理财富物仿单,无申购费、赎回费,综合费率昂贵,最大限度让利投资者。

  阳光金增利妥当每天购(28天最低持有)C投资于境表里市场的牢固收益类资产银行理财富物称号,投资于权益类资产仅限优先股,和商品及金融衍生品东西。牢固收益类资产投资比例不低于80%,投资组合收益颠簸相对可控。在综合研判宏观经济情况、货泉政策和市场估值等状况下,严厉掌握信誉风险,深耕信誉发掘,以优良信誉债等资产作为根底底仓,适度投资于优先股,增厚产物收益。同时,充实操纵国债期货等衍生东西公道停止风险对冲,寻求产物净值的不变的增加,力图为持有人供给连续、妥当的报答。合适短时间投资且缔造更高收益的能够性,兼具活动性与收益性。

  3、接纳“指数化”办理:本产物接纳指数产物的办理形式,产物战略通明化、投资法式化,气势派头不变、不做择时操纵。产物不单单费率较低理财富物仿单,并且定位权益类的指数东西化产物,更合适定投战略和趋向投资理财富物仿单。

  3、申购赎回服从高于阳光金添利、增利系列产物,买卖日下战书3点前买卖银行理财富物称号,买卖确认日为T+0日,赎回资金到账日为T+1日。

  本产物投资范畴为投资于境表里市场的牢固收益类、权益类、金融衍生品类资产。牢固收益类资产的投资比例不低于80%,权益类资产和金融衍生品类资产(以合约代价计)的投资比例合计不高于20%。本产物操纵定性阐发和定量阐发办法,经由过程对金融东西的主动投资,在有用掌握投资风险和连结活动性的根底上,力图得到高于功绩比力基准的投资报答,次要投资战略包罗资产设置战略、利率战略、收益率曲线战略、信誉战略、杠杆战略、权益投资战略等。

  4、按期开放赎回:本产物具有较好的活动性,能够满意客户的逐日申赎需求,每买卖所事情日开放;客户在开放期赎回能够T+3到账,比拟同类理财富物在赎回到账工夫上具有劣势。

  2、以ESG评价系统对个股停止多角度的评价。在投资权重上,对ESG评价得分较高的相干标的会重点倾斜,期望经由过程中观行业精选投资战略叠加个股ESG评价系统,构建投资组合获得逾越市场的α,给持有人带来较好的报答。

  3、申购赎回服从高于阳光金添利、增利系列产物,买卖日下战书3点前买卖,确认日为T+0日,赎回资金到账日为T+1日。

  2、本产物操纵定性阐发和定量阐发办法,经由过程对金融东西的主动投资,在有用掌握投资风险和连结活动性的根底上,力图得到高于功绩比力基准的投资报答,次要投资战略包罗资产设置战略、利率战略、收益率曲线战略、信誉战略和杠杆战略等。

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