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近一月净值增长率实现正收益,涨幅最高的达到42.63%
近一月净值增长率实现正收益,涨幅最高的达到42.63%。那么,面对权益类投资,投资者如何选择投资方向、投资机构呢?
权益类产品指的是那些基于股票、债券、期货、外汇等金融工具构建的投资产品理财产品最新消息,通常被用于投资于股票市场等权益类投资领域。
东方财富Choice数据显示,截至3月6日家庭理财的最佳办法,在全市场数据可取得的11000多只股票型基金和混合型基金中(份额分开计算,下同)中,超过9.9成近一月净值增长率实现正收益好的理财产品。其中,近一月净值增长率超过20%的基金达到617只,涨幅最高的达到42.63%。
记者注意到,涨幅位居前列的多只基金,包括鹏华碳中和主题混合A/C、鹏华沪深港新兴成长混合A/C诺安积极回报混合A/C、中航机遇领航混合发起A/C、大摩数字经济混合A/C、东财成长优选混合发起式A/C等基金,都是重仓人工智能和高股息方向。
另有数据显示,截至2月29日,银行理财子公司存续的35只权益类理财产品中,仅一只产品近一个月收益率告负。其中近一个月收益率在5%以上的产品多达27只,占比接近八成。其中,华夏理财天工日开5号(AI算力指数)近一个月净值上涨超过20%,位列第一,值得一提的是,该理财产品的风险等级为R5。
本轮权益类资管产品的反弹得益于A场走势向好。光大银行宏观研究员周茂华表示,权益类资管产品表现亮眼,主要是近期国内权益市场估值修复,带动该类理财产品净值反弹。
2月6日以来,A股主要股指强势回升,上证指数实现连续八个交易日飘红理财产品最新消息,并在2月23日重回3000点上方,随后震荡反弹。沪指从2月5日2635的低点,用了一个月左右的时间好的理财产品,上涨了近400点,截至3月7日,沪指报收3027.4点。
记者观察到,随着权益类基金净值的修复,权益类基金发行热情明显提升。东方财富数据显示,3月,共有105只新基金正在或即将发售,权益类基金占比约六成。理财公司“含权产品”也不断扩容,今年以来家庭理财的最佳办法,招银理财、平安理财、民生理财、光大理财和华夏理财等机构陆续推出“含权”产品。
周茂华认为,从趋势看,后续权益类理财净值仍有修复空间,主要是对国内权益市场估值修复行情整体预期偏乐观。近期一系列数据反映国内消费和内需延续良好修复态势,宏观政策继续偏积极,企业经营状况改善,国内权益市场情绪有望逐步恢复,估值修复行情有望延续。
投资方向方面,记者梳理发现,高股息方向和科技成长板块成为众多机构2024年一致看好的两大投资主线理财产品最新消息。
“以红利资产为代表的低估值、高股息板块,以及以、优势产业出海为代表的科技成长板块有望成为2024年的两大投资主线。”长城副总经理兼投资总监杨建华表示,一方面,高增长好的理财产品、高景气行业相对稀缺,盈利稳定且抵御市场波动能力较强的红利低波资产具备配置价值;另一方面,以为代表的新一轮科技周期正在启动,海外产业进展持续超预期,我国也在各个细分领域加速追赶,业绩有望加速兑现,可重点关注算力基建、AI应用等方向。
中金公司近日研报指出,2024年初至今高股息资产与科技成长风格轮番占优,往未来看,阶段性的超额收益或来自受益于我国产业政策支持、产业趋势明确的科技成长赛道,高分红资产作为配置底仓的中期投资价值依然凸显,但短期需重视部分行业微观交易结构及配置节奏。
此外,有财富管理人士还建议道,除了精选产品外,如果选基金,投资基金前一定要了解基金经理的风格、投资业绩等;如果是选理财产品,则尽量选择大型、有研发实力的机构。“投资权益类产品建议树立长期投资理念,如果没有长期闲置资金家庭理财的最佳办法,建议尽量不投资权益类资产。”该人士强调道。
“具体选择哪种方式需要根据投资者的风险偏好、投资目标和资金流动性需求等因素综合考虑。”普益标准研究员刘丰铭指出,对于追求较高风险的投资者家庭理财的最佳办法,如果具有更高的风险承受能力理财产品最新消息好的理财产品、较短的投资期限家庭理财的最佳办法,选择权益类基金可能更为合适;而对于风险偏好较低、投资期限较长的投资者,选择理财产品可能更为适合。
在风险偏好和投资目标方面。基金公司的权益类基金通常具有专业的基金经理团队,能够进行深入的股票研究和投资组合管理,以追求更高的收益。而理财子公司的权益类理财产品通常较为保守,投资范围可能相对受限,风险控制较为谨慎,适合那些风险偏好相对较低的投资者。
在资金流动性需求方面。基金通常是开放式的,投资者可以根据需要随时买卖,具有较好的流动性;而绝大多数理财产品是封闭式的,不太适合需要随时变现的投资者。
普益标准统计显示,就产品期限而言,权益类理财产品1年以上期限产品较为普遍,其中投资期限在1年—3年的产品与3年以上期限的产品占比均在36%左右。
值得一提的是,目前,权益类产品仍是银行理财的小众产品。数据显示,截至2023年末,银行理财市场存续规模 26.80 万亿元,权益类理财产品存续规模相对较小,仅为0.08万亿元。
“理财子公司95%以上的产品都是固收类,权益类资产偏少。当前理财公司在布局权益类产品时,更多是出于丰富产品线的目的,投资规模并不大。”有银行理财子业内人士如此表示。