最早给个人理财定义的有国际理财规划师协会（International Association for Financial Planing，IAFP），它认为个人理财就是在分析个人和财务现状、能力的基础上，作为有偿服务给其提供具体计划、建议行动策略和方案以实现财务目标

　　最早给个人理财定义的有国际理财规划师协会（International Association for Financial Planing，IAFP），它认为个人理财就是在分析个人和财务现状、能力的基础上，作为有偿服务给其提供具体计划、建议行动策略和方案以实现财务目标。

　　美国注册理财规划师协会（the Institute of Certified Financial Planers，ICFP）的定义是个人财务规划就是整理财务和个人信息，制订一个策略方案，建设性地管理收入、资产和债务，从而实现短期、长期的目标。个人理财规划过程成功的关键是注重和定期检查计划执行情况，保证实现客户的目标。

　　中国银监会在其《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中给个人理财业务的定义是：商业银行为个人客户提供的财务分析理财教育网官网登陆、理财规划、投资顾问理财收益排行榜、资产管理等专业化服务活动。

　　综上所述，个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产理财教育网官网登陆、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。

　　2.20世纪60年代到80年代教育理财网，通常被认为是个人理财业务的形成与发展时期。20世纪七八十年代是理财服务的扩张阶段。

　　从21世纪初到2005年是我国商业银行个人理财业务的形成时期，理财产品的销售规模以每年10%~20%的速度在增长教育理财网教育理财网，2005年时达到2000亿元。

　　随着2008年国际金融危机的爆发理财教育前景，一些商业银行理财产品出现零收益甚至负收益教育理财网，引起了社会广泛关注。

　　2011年8月28日理财教育网官网登陆，银监会正式发布《商业银行理财产品销售管理办法》（银监会令[2011]5号），首次对银行理财产品的销售建立了行业监管的规范。

　　理财师又名理财规划师或财富管理师，一般是指经过专业咨询认证，即持有相关从业资格牌照教育理财网、代表金融机构为客户提供理财规划专业服务的专业人士。

　　商业银行个人理财业务人员是指能够为客户提供理财规划服务的业务人员，其服务活动表现为两种性质：一种属于顾问性质；另一种属于受托性质理财教育前景。

　　可见理财收益排行榜，个人理财业务是建立在委托—代理关系基础之上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。