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个人理财业务的定义2023-12-04Aix XinLe

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  1.投资与财富管理:财富管理与投资管理比较而言,财富管理包含的范围要广因此,财富管理包含了投资管理。简单把个人理财或财富管理等同于投资(管理),这种观点是片面的。

  (1)个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动;

  (1)个人理财业务:为了实现其经营目标对其客户提供的个人理财专业化服务活动。个人理财业务范围包含了财富管理业务甚至私人银行业务。

  (2)个人理财业务涉及的市场较为广泛,包括货币市场、债券市场、股票市场家庭理财规划图、金融衍生品市场、外汇市场、保险市场、贵金属市场、房地产市场、收藏品市场等。

  财富管理也有相同的这两层含义,即一是指专业化服务的工具、方法包括流程;二是指财富管理业务。就前者而言,即在专业化服务的工具和方法上,个人理财与财富管理两个定义很难区分,本质上是一致的。

  1投资理财的选择知识、根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,()是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

  选项B:中国银行业监督管理委员会在其《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中规定,个人理财是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动;

  选项A:财富管理有相同的这两层含义,一是指专业化服务的工具投资理财的选择知识、方法包括流程;二是指财富管理业务;

  选项C:个人是指人向符合条件的自然人发放的用于个人消费、生产经营等用途的本外币;

  选项D:公司理财主要是根据资金的运动规律,对公司生产经营活动中资金的筹集、使用和分配,进行预测、决策、计划、控制、核算和分析,提高资金运用效果投资理财的选择知识,实现资本保值增值的管理工作。

  中国银行业监督管理委员会在其《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中给个人理财业务的定义是:商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动家庭理财规划图,选项ABCE正确。

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