由于另有许多伴侣还不太分明桑尼能够供给哪些财政计划效劳，该经由过程甚么方法来获得桑尼的财政计划效劳？详细能够获得甚么样的效劳？　　可是大部门人却间接跳过了“问诊”而且疏忽了“药”的“副感化”也就是产物的风险，只想简朴的求“殊效药”（间接买产物），这常常是治本不治标教诲科学杂志官网，并且是本末颠倒的

　　由于另有许多伴侣还不太分明桑尼能够供给哪些财政计划效劳，该经由过程甚么方法来获得桑尼的财政计划效劳？详细能够获得甚么样的效劳？

　　可是大部门人却间接跳过了“问诊”而且疏忽了“药”的“副感化”也就是产物的风险，只想简朴的求“殊效药”（间接买产物），这常常是治本不治标教诲科学杂志官网，并且是本末颠倒的。

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　　财政“健诊”最根底的是做好“现金流办理”和“保险计划效劳”，而要做好现金流办理需求先搜集根底的财政信息，建造支出收入和资产欠债表，从而阐发现金流能否有成绩。

　　一份完好的保险计划《从零开端学理财》，不只要对许多家保险公司的产物精晓，还要对客户的身材情况，量身订做最优的保险计划，这时期需求破费宏大的精神。

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　　而保险计划效劳，需求综合思索每一个人/家庭的实践需乞降人生目的等，婚配适宜的保险组合产物计划，挑选思绪可参考以下2个思想导图大抵理解。

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　　理财师的次要感化，该当是协助客户做大好人生的“计谋计划”，以“道”为主，“战术”为辅。更多的是要做好“问诊”，然后按照“病症”找到“病因”教诲科学杂志官网《从零开端学理财》，最初“有的放矢”的处理成绩。

　　以下是我为客户建造的家庭保险计划案例，分离客户家庭的财政情况与需求，从全市场选择最适宜的产物，此中触及到的保险公司高达7家，完整自力客观。

　　作为理财师，更该当是经由过程专业的“问诊”，从而协助和指导客户找到财政成绩的泉源（找到病因），然后供给公道的财政筹谋处理计划（改进和加强免疫力，即进步财商），最初才是婚配金融产物（吃药只能帮助和减缓疾苦）。

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