王玉娥,38岁,本科学历,现任中行聊城花圃南路支行理财中间理财司理,金融理财师(AFP)持证人,11年金融从业经历,具有基金,保险,证券,国度人力资本和社会保证部颁布的理财计划师资历等多项从业资历证书

　　王玉娥,38岁,本科学历,现任中行聊城花圃南路支行理财中间理财司理,金融理财师(AFP)持证人,11年金融从业经历,具有基金,保险,证券,国度人力资本和社会保证部颁布的理财计划师资历等多项从业资历证书。精晓小我私家银行营业,力图用专业所学为客户完成财产人生计划目的,满意客户差别阶段的理财需求理财胜利的出名案例大门生小我私家理财案例。

　　经由过程阐发张密斯对资产的40%投资低风险保本的理财富物和保本基金；作为家里的经济支柱,倡议她设置按期寿险和贸易保险,以改进大哥后的糊口质量；别的50%的资金用于家庭住房的改进和两个未成年后代的教诲金;盈余10%的资金用于活动资金的设置,故倡议张密斯购置了中国银行的积少成多产物,同时满意了客户资金的灵敏性和高收益性需求理财胜利的出名案例大门生小我私家理财案例。客户关于该理财倡议非常合意终极成为我行的忠厚客户。而且动员她身旁的亲友密友来到我行打点营业,体验高贵效劳理财胜利的出名案例大门生小我私家理财案例。

　　理财概念:金融理财不是产物采购,而是一种综合金融效劳,是针对客户平生的持久计划,协助客户制定出公道的理财胜利的出名案例理财胜利的出名案例。可操纵的理财计划,使其能满意客户人生差别阶段需求,终极完成人生在财政上的自在,自立和自由。

　　张密斯是一名个别工商户,运营五金电料的批发和批发理财胜利案例。她天天事情非常辛劳和繁忙,也不太懂基金,保险,股票的投资,只限于活期和按期存款理财胜利案例大门生小我私家理财案例。2011年她打仗到中国银行的理财营业后,期望王玉娥为她供给一个妥当的投资理财计划理财胜利的出名案例。张密斯想用一部门闲置资金得到较高收益,但又不想负担太高风险大门生小我私家理财案例。该客户共有资产500万元,此中300万存为按期存款,200万分离地在其他几家行,用于对高低旅客户停止资金的划转付出。经由过程与张密斯的几回深化攀谈阐发,王玉娥向客户保举了中国银行具有保本包管收益的按期,理财富物,基金定投,中银保本基金和5年期财富保险等理财富物并给客户具体测算了各类产物的收益状况,以便利客户准确挑选理财胜利案例大门生小我私家理财案例。同时倡议客户开通中国银行固话POS和电子银行,一卡在手便利无忧理财胜利案例。