近几年，陕西公安不断宣传电信的各类案例、发布反诈提醒，但仍有不少市民遭遇电信并造成损失

　　近几年，陕西公安不断宣传电信的各类案例、发布反诈提醒，但仍有不少市民遭遇电信并造成损失。2020年8月1日-8月31日，仅一个月，华商报新闻热线以及官方微信、微博后台便接到了8起关于在App等网络平台投资理财、刷单被骗的爆料。

　　覃女士居住在西安市，去年年底，有位网友通过微信群添加了她金融理财公司正规吗，对方称有一个名为Exmo的虚拟货币交易平台很赚钱，没有风险，投钱后按照程序员的指令操作就能稳赚金融理财基础论文假平台类诈骗案例。

　　覃女士下载Exmo软件后注册了账户，7月25日第一次充值3万元。次日14时许，有位程序员带着她操作后，其Exmo的余额瞬间变成了14万多元，当日15时许她再次充值3万元，半小时后余额变成64万多元，覃女士立即申请提现，但客服拒绝了申请，并称其账户被锁定，需转账提高信用分。8月13日，覃女士转账共计12万余元后仍无法提现，网友也已将她拉黑。

　　覃女士与Exmo的客服聊天记录中显示，客服称覃女士的信用分只有80%，需通过订单交易量和入金将信用分提升至100%后才能提现，客服提供的收款账户名称为北京娇娆富美信息咨询有限公司。

　　50岁的王女士从事服装生意，今年5月12日，她的微信收到一条陌生的好友申请，对方自称姓周，两人聊了一个多月后渐渐成了“好朋友”。

　　今年受疫情影响，王女士服装生意并不好做，她向周某吐槽后，对方称有投资项目，可以带她一起做金融理财基础论文。“在周某的催促和指引下，我下载了一款名为‘PICTET’的App，在其中投资项目，起初我投资的金额较小，但发现回报率大，也能顺利提现，就放下了戒心。”王女士说，不到两个月，她一共投资了5笔共约2.7万元金融理财基础论文，App中收益显示约5000元，“其实我也没弄明白投资的是什么，只当存钱，每天都有收益。”

　　8月28日，王女士发现，App平台已无法正常操作，账户中的资金也无法提现，紧接着App便无法正常启动，之后周某也不再回复其微信消息。

　　记者看到，王女士下载的App（名为“PICTET”）目前已无法进入，其投资项目的基金管理方显示为“百达资产管理有限公司”金融理财知识学习，通过天眼查App查询，该公司无任何相关企业信息。

　　这两起案例都是在陌生网友的推荐下，受害者第一次接触到虚拟货币投资、私人资产管理平台，并且在短时间内投入大量资金后，平台便无法提现或无法打开。

　　记者在采访中发现，受害者虽然投资的东西比较虚幻，在整个过程中也云里雾里，但他们都实际看到了“钱生钱”的过程，也在小额试水投资中尝到了甜头假平台类诈骗案例，这也是很多受害者无法及时止损的主要原因。

　　警方分析，相比其他类型，投资理财类案发率不算高，但案损往往非常大。骗子通过发布一些所谓“资深老师”的讲课，不断给被害人，当被害人向网站平台或手机App注入大额资金后，就会被后台操作造成“持续快速亏损”或“系统故障、无法提现”假象骗走资金。

　　警方提醒，不要通过不明链接或二维码下载App。不要随便进群，说稳赚不赔的都是。天上不会掉馅饼，坚信“高额回报”“快速致富”等投资理财项目都是陷阱金融理财知识学习。不轻信网络投资理财推介。对低风险高回报的投资建议提高警惕。

　　今年7月，叶先生经朋友推荐关注了一款名为“双人众艺术品商城”的微信公众平台并注册了账户，平台商城中出售的商品均为名人字画，拍卖不需要交接实物，可以挂在平台中继续转拍，很快就会被他人拍走，带来一定差价收益。

　　叶先生将画在平台中拍下来后，隔日在平台商城转拍会有6%的价格涨幅，平台会收取其中4%的上架服务费，剩下2%的收入会直接转入个人支付宝账户中，并不用担心无法提现。

　　叶先生说，平台中的一幅画大概在2000元至1万元，差价能赚不到500元，之后他每天都会参与购买和转拍，投入的钱也越来越多金融理财基础论文。但在7月14日，该平台出现了问题，字画无法上架，转拍功能停止，价值7000元的几幅画都砸到自己手里了。事发后，叶先生等人已向公司所在地北京市朝阳区辖区派出所电话报案，警方前往公司注册地址后，并未发现有该公司。

　　案例3中，骗局由实体拍卖公司变成了网络平台，并且字画可随时交易，让投资者无需等待就能通过转拍获得利润，拍卖次数的活跃使得这类网络拍卖平台更受投资者青睐。但当受害者加大投资力度后，往往不到一个月，平台便无法打开，使投资者的损失远大于前期收益。

　　今年5月，王宇(化名)在一个兼职招聘网站上看到巴润慧赚App的广告，称参与下单就能领取佣金返利。

　　王宇在网上查到了该App的注册信息，觉得是正规平台，便开始在里面充值。“这个App是一个众筹刷单平台，可以在上面买各种东西（有手机、项链、卫生纸等），但实际不发货，24小时后就能提取本息。”

　　6月初刚接触该App后，王宇只投入了20多元，一天后获利2元，之后他又充值几千元，正常提取了本息。起初一个月，王宇挣了1万多元金融理财知识学习，之后他加大投入。7月初，该App客服告知王宇因公司未完成用户个人所得税的缴纳被责令整改，需用户转账4万元，纳税结束后再退还至账户里，若不充值，账户将被冻结，本金无法提现金融理财公司正规吗。于是，王宇按客服要求给指定账户里转了4万元。7月10日18时许，王宇发现App无法正常登录金融理财基础论文，账户里10万余元的本金无法提现且联系不到客服，这时他才意识到被骗了。

　　今年7月底，李女士受邀加入环球医药VIP微信群，群里有推荐人介绍关于环球医药平台的投资情况，称平台跟全国不同的药厂对接，然后融资去投资各类药品，投资者可在短期内获得高回报。

　　8月6日，李女士通过手机银行给一个个人账户转账200元金融理财公司正规吗，然后推荐人将这笔钱充值至李女士的环球医药平台账户里，李女士再用这笔钱在平台上投资。李女士说，第一次投入200元后次日获利几十元并成功提现，之后又投入1000元也成功提现。李女士开始加大投资金额，并在8月7-13日投入4万多元。

　　8月13日，环球医药App进行了周年庆活动，李女士当天投入1.8万元，但当晚，环球医药VIP微信群就被解散，8月14日，环球医药的网址、App都无法打开。

　　案例4、5的投资方式类似于众筹投资金融理财公司正规吗，让受害者投资后成为“股东”，然后享有大企业的分红，但受害者均未实际接触过这些企业，投资后没多久，平台打不开，也找不到这些平台的实际地址。

　　投资相似点：第一，不管是刷单还是投资医药品，这两个平台都有明确的收益细则，比如不同产品的起投金额、投资时限、回报率、众筹进展等；第二，都有类似商城的界面，里面有实际的产品金融理财公司正规吗，但受害者均未实际收到任何产品；第三，回报率高、时间短，有的还有所谓的“推荐人”指导受害者如何投资，从而获得更高的利润；第四，交钱时不是在平台上直接交易，而是通过个人账户进行转账；第五，前期都会实际获利并能成功提现，但投入大量资金后，平台均无法打开也无法提现。

　　警方提醒，刷单本身就是违规欺骗客户行为，所有需要垫钱的刷单都是骗子。刷单兼职套路是：利用高额回报、工作自由等兼职广告吸引用户；用假证件、假合同等手段骗取用户信任；诱导用户点击恶意链接或下载违规App；前几次小额返回佣金突破用户防线单才返现”“IP异常”等拒绝返款；用户警醒后被拉黑。

　　53岁的张女士是西安人，炒股十多年，之前因为炒股在多个平台注册了账户。今年3月，有位自称是“东方财富”的工作人员给张女士打电话，称有专业的“老师”可以免费带着炒股、推荐股票。之后她被拉入一个名叫“闻道论经”的学习交流微信群，其中4人为“老师”，每天都会视频讲课。

　　张女士说，5月12日左右，“老师”推荐大家在“赢华在线”平台上投资进行融资融券。在这个平台投钱后，可以双向操作，能买涨也能买跌，而且买入15分钟后就能卖出金融理财知识学习，一开始她投入了2万元，很快就挣了10%。张女士又投入1万元，之后按“老师”建议进行了买跌操作，但这次却被强行平仓导致3万元血本无归。

　　“爆仓后‘老师’说为了挽回损失，让我这次投入10万金融理财知识学习，保证两三天内回本，还能挣回本金的180%。”张女士说，为了挽回损失，她向朋友借了10万元全部投入“赢华在线”平台，但投入后没几天，该平台就无法打开，账户余额也无法提现，“老师”全都潜水不再回复消息，也不再上课。

　　西安的另一名受害者吕女士说，她在“赢华在线万元无法提现。“出事后，我们联系到全国的受害者有40多人，被骗总金额有600万元左右。”

　　警方提醒投资者，注意鉴别正规证券投资平台：核查资质（可通过中国证监会网站、中国证券业协会网站金融理财基础论文、中国期货业协会查询合法机构的名称、具体信息及从业人员的执业资格）；核实来电，可通过证券公司官网核查统一的客服热线；观察细节，“非法荐股”往往以“内幕信息”“黑马”“保证收益”等煽动性语言吸引投资者注意，或以承诺收益、保证盈利的夸大宣传来诱骗投资者；提高警惕，远离“非法荐股”。

　　警方分析，骗子人数众多，大量团伙隐藏在国外，服务器多层代理；相比之下，警方警力分配难，基层数量固定，办案还涉及到各级的协调，办案成本就是一个非常现实的问题。

　　电信的犯罪分子十分擅长伪装。首先是地理伪装。骗子熟练掌握反侦察技能，善用各种伪装，隐去一切可能曝光自己身份的痕迹。其次是身份伪装。大量丢失、被盗的二代身份证以及黑市为犯罪分子提供了无数的身份信息资源，导致警方无法锁定真实的犯罪分子。而最难突破的是技术层面的伪装假平台类诈骗案例。浮动IP和改号平台是犯罪分子经常使用的伪装方式，有时即使查到背后真实身份，等到达定位地点后，现场很有可能只有一台被黑客控制的私人电脑。

　　有时抓到骗子，但是追不回钱。这是因为电信的背后都有专业化的洗钱集团。这种集团用最短的时间，将同行骗来的钱取出，并用合法途径返还。集团分工明确、随时响应，只要有资金被查，相关人员立马撤退。

　　这些洗钱集团还有复杂的账户，骗到赃款后，通过银行账户和其他支付手段进行拆分转移，快速安全地将钱款变身，逃过法律制裁。 记者 田睿 实习生 赵江浦