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　　搜集人：冯锦锡，福建天衡联合（福州）律师事务所律师一对一平台诈骗案例，办公地址：福州市台江区福晟钱隆广场43层

　　天储投资管理（北京）有限公司（以下简称天储总公司）成立于2014年6月16日金融理财行业，2015年4月被金玛集团收购，王某担任天储总公司法定代表人，实际经营地在大连经济技术开发区金玛国际大厦投资理财诈骗提示语。天储投资管理（北京）有限公司花园口分公司（以下简称天储花园口分公司）于2015年11月19日注册成立，金融与理财 小学版金融与理财 小学版，经营地址辽宁省大连花园口经济区银杏路二段**第**2.3.**严某任总经理。2016年4月，被告人肖**接替严某担任总经理。

　　2015年11月至案发，天储花园口分公司未经依法批准投资理财诈骗提示语，采取线P理财项目，以高利息为诱饵，向社会不特定公众公开宣传。P2P理财项目具体包括月息宝、季息宝、双季宝、月月宝、安心宝五种产品，均承诺到期返本付息，投资人与天储总公司签订《出借咨询与服务协议》，使用自己的银行过POS机将投资资金转入上海富友支付服务有限公司第三方平台账户，之后天储总公司以《债权转让及受让协议》及《债权转让款到账确认书》的方式寄给各投资人，告知出借资金的投资去向，理财项目到期后，本金和利息也经过上海富友平台转账到投资人账户内。2018年5月，国家加大P2P业务整治力度，天储花园口分公司理财产品先后转为金某项目和金玛物权项目，继续 非法吸收公众存款投资理财诈骗提示语。

　　经审计，截止案发，上诉人肖**任职期间一对一平台诈骗案例，天储花园口分公司共吸收集资参与人存款金额累计人民币232860000元，涉及集资参与人866人。其中，共有集资参与人354人向XX机关报案。

　　另查，被告人肖**在担任天储花园口分公司经理期间以工资、奖金一对一平台诈骗案例、提成形式共获利774637.73元，其中200000元已退缴至XX机关。

　　原审法院认为，被告人肖**作为天储投资管理（北京）有限公司花园口分公司经理，在他人的组织、领导下，违反国家金融管理制度，开展所谓P2P网络借贷信息中介业务，采取口口相传等方式，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为严重破坏国家金融管理秩序，已构成 非法吸收公众存款 罪。被告人在整个天储投资管理（北京）有限公司的犯罪过程中，起次要辅助作用，系从犯，依法可从轻或减轻处罚。被告人到案后如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪认罚，依法可从轻处罚。被告人主动退还部分赃款，酌情予以从轻处罚。综上，对被告人予以减轻处罚。根据被告人的犯罪事实一对一平台诈骗案例、性质一对一平台诈骗案例、情节及对社会的危害程度，依据《 中华人民共和国刑法 》 第一百七十六条第一款 、 第二十五条第一款 、 第二十七条 、 第五十二条 、 第五十三条第一款 、 第六十七条第三款 、 第六十四条 、《 中华人民共和国刑事诉讼法 》 第十五条 和《 最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释 》 第三条第一款 之规定，判决如下：一金融理财行业、被告人肖**犯非法吸收公众存款 罪金融与理财 小学版金融理财行业，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元，上缴国库。二、依法追缴被告人肖**的违法所得人民币三十万元，上缴国库。三、责令被告人肖**退赔于金山等354名集资参与人的经济损失共计25604623.70元。

　　二审法院认为，原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确金融与理财 小学版，量刑适当，审判程序合法，但追缴上诉人肖**的违法所得数额有误，本院予以纠正。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十七条、第五十二条、第六十七条第三款、第六十四条金融理财行业，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（三）项之规定，判决如下：

　　一、维持辽宁省庄河市人民法院（2021）辽0283刑初66号刑事判决对被告人肖**的定罪及量刑部分；

　　二、撤销辽宁省庄河市人民法院（2021）辽0283刑初66号刑事判决对被告人肖**的违法所得追缴和责令退赔部分；

　　三、追缴上诉人肖**违法所得人民币774637.73元用于退赔集资参与人的经济损失，不足部分责令其继续退赔。