个人理财案例家庭理财案例
随着社会的发展,人们的生活质量与财产规划息息相关,因此如何进行合理的保险理财规划很重要,那么保险理财规划示例如何写?有没有保险理财规划示例可以借鉴呢?下面一起来了解下
随着社会的发展,人们的生活质量与财产规划息息相关,因此如何进行合理的保险理财规划很重要,那么保险理财规划示例如何写?有没有保险理财规划示例可以借鉴呢?下面一起来了解下。
李先生夫妻两人均为公务员,29岁,刚结婚,暂时没有孩子。两人月收入合计1.2万元,日常月支出2500元左右个人理财案例。两人均有社保和住房公积金个人理财案例。现有银行存款20万元、车一辆、住房一套,月房贷2200元,可以用公积金还款。请问如何理财?
该家庭福利待遇很好,未来收入稳定且有保障,他们对于下一代的教育问题尤其关注。该族群普遍投资较保守,但由于家庭情况和各自性格不同家庭理财案例,风险承受能力不能一概而论。
资产配置方面,要保证部分流动性资产,建议配置活期存款和流动性较强的银行短期理财产品,如交行的薪金A或天添利系列产品个人理财案例。在保险配置中优先配置重疾和意外险,选择银保产品作为养老的补充规划,建议比例为年收入的5%—15%。
投资类资产方面家庭理财案例,可将资产的65%-90%投入稳健预期收益型理财产品个人理财案例,例如配置银行理财产品、债券型基金或保本基金等,如交行的沃德添利和交银添利系列,南方广利债券型基金;资产的10%—35%投入风险预期收益型产品,赚取最大预期收益,例如配置股票及混合型基金、券商集合理财或股票等个人理财案例。
子女教育方面,要做好生孩子准备。建议客户每月工资结余可采取基金定投、黄金定投等产品为孩子积攒教育金,建议投资比例为每月工资结余的10%—20%,基金定投可选择华商领先企业基金、汇添富医药基金。
保险理财规划除了可以借鉴以上保险理财规划示例来制定外,还可以通过来制定,只需三步,就可深度评估您的保险需求,给出更专业的风险分析和保障建议个人理财案例,真正让您省时省力又省心。
风险提示:希财网作为财金知识服务平台进行信息发布,不对任何投资人及/或任何交易提供任何担保,无论是明示、默示或法定的。希财网提供的各种信息及资料(包括但不限于文字、数据、图表及超链接)仅供参考(如:历史或预期收益不代表实际收益),不作为任何法律文件,亦不构成任何邀约、投资建议或承诺,投资人应依其独立判断做出决策。投资人据此进行投资交易而产生的风险等后果请自行承担,希财网不承担任何责任。
信息来源:本文中引用的各种信息及资料(包括但不限于文字、数据、图表及超链接等)均来源于该信息及资料的相关主体(包括但不限于公司、媒体、协会等机构)的官方网站或公开发表的信息。