从您供给的家庭状况来看，您是一位高学历的文职甲士,风华正茂，身材安康，职业基 本不变.固然支出不算太高，但预期每一年城市有所增加，且退体后的根本米饭钱用是有保证 的.您老婆今朝的月支出看来较着要高于您，但因她在民营状师事件所处置行政办理事情， 用您的话来讲,固然今朝看来事情还算不变家庭小我私家理财案例，可将来支出增加其实不抱太高的预期，以是您对 她未来的养老成绩出格体贴

　　从您供给的家庭状况来看，您是一位高学历的文职甲士,风华正茂，身材安康，职业基 本不变.固然支出不算太高，但预期每一年城市有所增加，且退体后的根本米饭钱用是有保证 的.您老婆今朝的月支出看来较着要高于您，但因她在民营状师事件所处置行政办理事情， 用您的话来讲,固然今朝看来事情还算不变家庭小我私家理财案例，可将来支出增加其实不抱太高的预期，以是您对 她未来的养老成绩出格体贴。

　　您没有明白报告我您孩子的详细状况，假如从您家庭年度收入表上教诲费一项为零来估 计，您的孩子必然是年齿还小,那我就假定他（或她）为3岁吧。从您理财需求的三个目标（为 老婆养老、为家人医疗和为孩子未来的教诲作筹办）来看，您真是一名心疼老婆、体贴孩 子的好丈夫、好父亲！虽为甲士，但“说句内心话,我也很想家”,如许的侠骨柔长，使人感 佩。

　　(一)判定题 1、偿付比率高于0.5，证实该家庭归还债权才能很强，可是并没有充实操纵本人的信誉额度。

　　从案例中您的自述来看,您的家庭正处在不变开展阶段.之前您和老婆曾经经由过程勤劳工 作，积聚了必然的经济根底，家庭正处于财产积聚阶段。我留意到:您的家庭曾经具有了单 位分派的根本自有住房，糊口无欠债,银行按期、活期存款及债券投资占有了可用资产的绝 大部门，这些资产宁静性优良，为将来投资奠基了根底。

　　文涛是一名85后,平常寻求绿色、环保、安康的糊口方法,酷爱徒步游览,一样平常开消有限。从大学时起,他兼职打工存下16万元的“小金库”。他该怎样经由过程理财计划,公道摆设消耗和投资收入,进步当前的糊口质量理财案例库。

　　Xxx，诚信理财公司资深理财专家，5 年专业理财经历家庭小我私家理财案例，善于家庭综公道财 计划和投资，并组建有本人的投资理财团队。他在办公室欢迎了李华，经由过程开端 打仗和理解，xxx 对李华的征询目标、财政目的、根本信息和投资偏好有了一个 大抵的理解，单方告竣共鸣，李华决议请 xxx 为其供给小我私家理财效劳。在 xxx 的指点下，李华填写了理财相干问卷理财案例库。并最重肯定了单方的协作干系。

　　糊口需求计划,财产需求打理,你不睬财,财不睬你.在现今社会从传统储备型向投资理财 时期转型的过程当中，适应潮水,主动投资，科学理财，才会具有美妙的来日诰日。

　　糊口需求计划，财产需求打理，你不睬财，财不睬你。在现今社 会从传统储备型向投资理财时期转型的过程当中，适应潮水，主动投资， 科学理财，才会具有美妙的来日诰日。

　　“永久不晓得本人的钱花到哪儿去了!”这仿佛是许多85后的共鸣。不外文涛显得有点另类,罕见能够用“自律”来描述他。

　　8、关于方才事情几年的白领伉俪来讲，应停止主动理财，开展奇迹，使家庭资产得到连续、快速地 增加，尽快到达必然的财力，从而能够过比力自在的糊口是此时理财的次要目的。在投资上，能够采 取激进一些的战略，投资有较高报答的范畴。在此阶段，在连结事情支出的根底上，增长其他的支出 滥觞，并要逐渐增长投资的支出，使支出多样化。

　　================精选公函范文，办理类，事情总结类，事情方案类文档，欢送浏览下载==============

　　上面我勤奋对您的家庭财政及出入状况等作一个细致的阐发。在此根底上，我将提出一 套可供参考的理财倡议，期望能为您的家庭将来进步糊口质量带来协助.

　　1、自己供给了部门查询拜访表中所请求的信息，并请求诚信理财公经理财客户理财 司理仅按照此信息为本

　　在伴侣眼前,文涛不断自称是典范的“经济合用男”。他每个月税后支出6000元,次要收入是和女友约会,平常他过着绿色、环保、安康的糊口,多年兼职打工为本人建起了一个“小金库”。

　　颠末对李密斯家庭的阐发，我们以为李密斯的家庭的经济情况仍是优良的，可以接受一 定的风险.可是王师长教师的单项理财目的工夫较短,对风险应躲避。现阶段王师长教师该当挑选风险 比力小，比力妥当，收益程度比力好的短时间投资种类停止投资。待这些目的完成后，对当前 的久远目的能够挑选风险较高收益较大的投资产物停止投资。家庭财政情况综合批评

　　文涛节俭有道,会撙节,也十分会开源。从大学时起,他就兼职教小伴侣进修绘画,每周上8节课支出牢固在800元。经由过程这几年的兼职打工,文涛曾经具有了一个16万元的“小金库”,为他的游览方案供给资金撑持。不外,跟着公司事情强度的增长,分外的兼职令他感应有点分身不暇,思索到本人支出不变,因而从年头开端他辞掉

　　9、关于资产组合金字塔，靠上面的部门产物赢利才能要更强，一样它们的风险也小一些，越往上的 产物赢利才能越差，风险也越大。

　　1、案例布景 李华现年 36 岁，诞生于 1973 年 4 月，结业于清华大学，博士研讨生学历，

　　家庭状况阐发 1、根本状况 从您供给的家庭状况来看，您是一位高学历的文职甲士，风华正 茂，身材安康，职业根本不变。固然支出不算太高，但预期每一年城市 有所增加，且退体后的根本米饭钱用是有保证的理财案例库。您老婆今朝的月收 入看来较着要高于您，但因她在民营状师事件所处置行政办理事情， 用您的话来讲，固然今朝看来事情还算不变，可将来支出增加其实不抱 太高的预期，以是您对她未来的养老成绩出格体贴。 您没有明白报告我您孩子的详细状况，假如从您家庭年度收入表 上教诲费一项为零来估量，您的孩子必然是年齿还小，那我就假定他 （或她）为3岁吧。从您理财需求的三个目标（为老婆养老、为家人 医疗和为孩子未来的教诲作筹办）来看，您真是一名心疼老婆、关 心孩子的好丈夫、好父亲！虽为甲士，但“说句内心话，我也很想家”， 如许的侠骨柔长，使人感佩。 从案例中您的自述来看，您的家庭正处在不变开展阶段。之前您 和老婆曾经经由过程勤劳事情，积聚了必然的经济根底，家庭正处于财产 积聚阶段。我留意到：您的家庭曾经具有了单元分派的根本自有住房， 糊口无欠债，银行按期、活期存款及债券投资占有了可用资产的绝大 部门，这些资产宁静性优良，为将来投资奠基了根底。

　　人供给效劳。 2、自己了解诚信理财公经理财司理供给的小我私家财政计划效劳的质量将依靠于所 供给的数据查询拜访表中的信息的精确性。因而，自己声明并包管，所供给数据信息 的完好而精确。

　　4、投资与净资产比率，它表白的是该家庭的净资产中投资所占百分比。普通以为该比率应连结在50% 以上，才气包管其净资产有较为公道的增加率。

　　================精选公函范文，办理类，事情总结类，事情方案类文档，欢送浏览下载==============

　　3、普通活动性比率该当掌握在3阁下较适宜。因为活动性资产的收益普通不高，活动性比率太高， 会使收益削减。

　　1、李密斯的家庭处于生长期。这个期间家庭的最大开支是糊口根本收入，李密斯家庭 投资才能因为材料有限没法判定。

　　因为公司离家较近,文涛风俗骑车上上班,如许既能熬炼身材,又能制止挤上上班顶峰的地铁。除骑车,他还喜好自带午饭。伴侣曾向笔者提到过他的一件趣事,某次公司忽然颁布发表要加班,措手不及的文涛只能把午餐挪作晚餐,正午宁肯啃个面包打发一下。

　　第一篇：理财计划案例阐发 综合案例 马师长教师与董密斯均为外企人员，家中有一个 8 岁男孩，马师长教师每

　　月税前支出 20000 元，董密斯每个月税前支出 14000 元。2010 年佳耦 俩购置了一套总价为 90 万元的复式室第，此中 存款 60 万 20 年还清。 佳耦俩在股市的投资约为 70 万（现值）。银行存款 25 万元阁下;每个月 用于补助单方怙恃约为 2000 元； 家庭一样平常开消在 3000 元阁下，孩 子教诲用度 1 年约 1 万元 阁下家庭小我私家理财案例。为进步糊口情味，马师长教师有每一年举家 外出游览的风俗，约 12000 元阁下。佳耦俩对保险不睬解，期望获得 专家协助。董密斯有在将来 5 年购置第二套住房的家庭 方案（总价钱 估计为 80 万元）。别的，为接送孩子念书与本人出行便利，佳耦俩有 购车的想 法，今朝看好的车辆总价约在 30 万。佳耦俩想在十年后 （2021 年）送孩子出国念书，综合 思索各类身分后每一年需求 10 万元 各类收入，共 6 年（本科加硕士）。问：马师长教师一家需求理财计划师 为其供给哪几方面的计划倡议？应怎样计划？（不考 虑通货收缩身分， 假定各项存款利率均为 5%。）

　　上面我勤奋对您的家庭财政及出入状况等作一个细致的阐发。在 此根底上，我将提出一套可供参考的理财倡议，期望能为您的家庭未 来进步糊口质量带来协助。

　　李密斯，本年 30 岁理财案例库，某股分制公营企业中层干部，其夫大学西席，有一个 2 岁的女儿,家庭 年收 100200 元(年末奖约 30000 元)，寓居在重庆.今朝有一套 120 平方米的按揭房存款 10。 5 万元(存款年限 10 年)，每个月付出 1130 元，已付 5 年。还有黉舍分派住房一套，50 平方米, 现出租年房钱 1 万元.到今朝只要存款 4 万元。 平常家庭开支（含衡宇按揭）:4500 元，个 人开支 1500 元。师长教师单元有养老保险、住房公积金，无贸易保险；李密斯有养老保险，另 购有严重疾病贸易保险 7 万元（保额），年缴费 2700 元；女儿有严重疾病保险 5 万元（保额）， 年缴费 1500 元。

　　10、关于地区摆设和币种摆设来讲，实践上币种的风险峻大于地区的风险，由于地区经济情况的变 化普通来讲是一个突变的历程，而货泉汇率的起落经常要快很多。固然今朝群众币有贬值的预期。但 在预期兑现后，您该当逐渐增长非群众币币种资产的比重。

　　是某市一家出名企业的 IT 工程师，月税后支出为 10 000 元群众币。老婆张玲 1978 年 2 月诞生，现年 31 岁家庭小我私家理财案例，大学本科学历，是一位中学西席，月税后支出是 3 000 元群众币，伉俪俩的事情都十分不变。他们有一个女儿李琳，2003 年 5 月诞生，现年 6 岁家庭小我私家理财案例，本年 9 月将上小学一年级。李师长教师期望女儿结业后可以到美 国留学进修。李华家庭在本地属于中高支出家庭，但在这个家庭对理财方面其实不 在行，他们对本人的理财目的、完成目的的详细方法和理论没有观点家庭小我私家理财案例。因而，他 来到诚信理财公司，找到理财司理 xxx，期望理财专家给他做一下公道计划理财案例库，以 便如今就动作起来，做到有备无患。

　　经由过程伴侣引见,笔者与文涛在网上聊了会儿。他给人的第一印象是对糊口有设法、有热情。而伴侣评价他是一个高高瘦瘦,寻求安康糊口,爱徒步游览的85后阳光男孩理财案例库。