典范案例：2021年10月，袁静接办效劳一位公家银行客户

　　典范案例：2021年10月，袁静接办效劳一位公家银行客户。因为该客户常常出差外埠，袁静多以微信、德律风等线上方法与客户联络，为客户阐发市场行道理财血本无归案例，供给资产设置计划，并按期与客户回忆资产投资组合状况，按照客户的风险偏好和市场行情合时协助客户静态调解投资组合计划。她的热诚热忱、存心尽责和专业才能博得了该客户的高度承认和充实信任。终极该客户连续转入大额资金，疾速提拔为工行深圳市分行超高净值客户，并胜利打点了家属信任等营业。

　　典范个案：客户X密斯不断想找一个专业踏实、宁静牢靠的财产参谋，因初始资金量大且触及家庭和企业的计划，X密斯对财产设置计划提出公道性、综合性、片面性银行理财案例阐发、宁静性等多维度的高请求，并在多家机构多个财产参谋中停止征询和计划的比力。打仗到该密斯后，廖颂予耐烦谛听客户的需乞降计划，给客户引见了差别气势派头产物的功用和意义，并专业阐发了客户的风险和产物适配度，为客户供给了攻守兼备的综合财产计划。终极，廖颂予获得了客户的高度承认，客户转入资金3000万元，在农行设置了600万元大额存单、430万元期缴毕生寿险、并签约设立了宁静妥当的家属信任账户。

　　上榜来由：中国工商银行深圳红围支行停业部理财司理。10年小我私家批发营业实战经历，AFP持证者，入行以来，她一直据守初心，按照市场变革和客户本性化需求为其定制综合化的金融效劳计划。曾获中国工商银行深圳市分行“白金理财司理”“代价创作明星员工”“小我私家金融营业先辈小我私家”“工银理财十佳讲师”等声誉。

　　上榜来由：现任北京银行深圳香蜜支行理财事情室卖力人，AFP金融理财师、CPB认证公家银里手。深耕财产办理范畴15年，从柜员到理财司理银行理财案例阐发，熟习银行批发全流程营业，以优良的效劳，专业的视角和客观的立场，给客户供给综合伙产设置效劳。效劳理念是存心效劳，热诚相伴，对峙做陪同客户平生的财产管家。荣获2023年上半年北京银行深圳分行优良理财司理。

　　典范案例：客户W师长教师因事情缘故原由，终年客居外洋。为协助该客户做好资产计划，黄诗岚克制时差停滞，经由过程微信视频与德律风的方法为其供给线上金融效劳。她的专业效劳获得客户信任，在市场颠簸时，黄诗岚凭仗着本身的专业才能，经由过程资产设置让客户财产保值增值，为客户财产保驾护航。她的高效效劳获得客户承认，理解到W师长教师的孩子因出国留学急需打点外币信誉卡，黄诗岚倡议客户经由过程线上办卡的方法为孩子申请信誉卡副卡，随后实时跟进办卡进度，处理了客户的困难。本年，W师长教师连续将数万万元资产转至工行账户，成为该行超高净值公家银行客户。

　　典范案例：客户王密斯为该行名流卡持卡客户，风险偏好妥当，只设置行内2星级理财富物，本人创业。卢亚按照客户风险接受才能和对风险的容忍度，挑选合适的投资产物，经由过程资产设置分离投资组合风险，提拔组合收益。操纵办法：第一，倡议客户赎回市值法订价的理财富物，设置摊余本钱法的理财低落理财收益的颠簸；第二，设置一部门增额毕生寿险使得资产宁静保值增值，做好资产运营风险断绝和财产宁静传承；第三，设置一部门黄金资产，黄金从持久看，具有必然的保值避险功用。设置反应：2023年凭仗灵敏的市场洞察才能，倡议客户王密斯设置摊余本钱法理财富物后，理财收益的不变让客户愈加定心；在本年蒲月份设置增额毕生寿险，在利率连续下行的趋向下协助客户锁定了肯定的传承资产。卢亚专业尽责的效劳获得了客户的高度承认，王密斯连续将他行资金转入设置更多产物，达标私行级别。

　　上榜来由：现为浙商银行深圳分行高新支行理财司理，德国柏林经济政法大学经济学硕士、西南财经大学经贸外语学士，持有AFP及基金、保险、理财贩卖资历，12年金融从业经历银行理财案例阐发。曾任职国有银行7年理财血本无归案例，具有公司和批发营业阅历。2020年1月参加浙商银行深圳分行，财产和资产营业经历丰硕，综合本质强。

　　上榜来由：农行深圳南山深圳湾支行小我私家营业团队卖力人，从业7年，具有财产参谋天分、小我私家信贷办理天分、法人信贷办理天分等，岗亭经历丰硕，专业妙技踏实。曾获评农行深圳南山支行“优良共产党员”、农行深圳分行“先辈小我私家”、农行深圳南山支行“先辈小我私家”、农行深圳南山支行“优良团队卖力人”等称呼。

　　典范案例：作为一位多年努力于财产办理的理财司理，方敏天天用浅笑驱逐客户，做到来有迎声，问有答声，走有送声，诲人不倦地为客户答疑解惑，尽本人所能满意客户，为客户排难解纷。除在网点欢迎客户外，为共同客群的事情工夫纪律，方敏也常常走进专业批发市场，造访存量客户的同时熟悉新客户。市场客户李姐本来持久将结算资金放在活期、没有投资理财的风俗，方敏便测验考试教她利用手机银行购置银行告诉存款产物，将收益较本来提拔数倍的同时不影响资金的活动性理财血本无归案例。李姐很合意，熟悉到本来一样是存款，寄存的处所差别、收益相差甚远，因而逐步养成纯熟购置一天告诉和七天告诉存款的风俗，以至垂垂将临时不消的资金放更长限期的按期存款，并测验考试购置理财类产物。如许的客户不可胜数。市场客户终年无休，方敏也需求供给更实时、更详尽的效劳，在她耐烦殷勤的指导下，客户赚的每分辛劳钱都能保值增值，客户也经由过程她感遭到了银行人有温度的效劳。

　　典范案例：客户Z师长教师此前在农行约有300万元资金，大部门是活期存款。客户平常买卖较忙，很少到银行，薛万红屡次造访、存心效劳，深化打仗后发明客户资金气力薄弱，是多家银行的私行客户。按照财产设置的公道性、片面性和搭配准绳，薛万红给客户引见了差别气势派头产物的功用和意义，客户承受并承认了财产设置、攻守兼备的理念；同时，薛万红的热诚热忱、存心尽责获得了客户的高度承认，客户逐步将资金转至农行做资产设置。今朝客户及其家人在农行设置了存款产物800万元，私行专属产物200万元，基金产物300万元，购置了500万元期缴毕生年金险，趸交保险产物1300万元，并签约了保险金信任营业。

　　典范案例：客户C密斯为该行潜力私行客户理财血本无归案例，风险偏好为生长型，C密斯59岁，师长教师另有1年退休，孩子在外洋安家立业（独生后代）。她按照今朝市场情况、客户风险接受才能和客户人生目的计划，经由过程投资限期及多维度产物停止计划投资，分离投资风险，辅佐客户完成财产保值、增值、养老、传承的目的。2023年，在庞大的情况下，C密斯经由过程遵从杨诗妍的倡议，遵照理财金字塔理念停止资产设置，增长保险产物设置，不只提拔了资产组合的收益不变性，还为将来的资产增值增加了更多能够性。同时也处理了她在海内养老的需求，让她在外洋的孩子愈加放心。跟着市场利率下行的趋向，这一决议计划提早协助她锁定了年金保险的牢固保存金返还，同时享用保险公司分红浮动收益，并附加全能账户提速增值。得益于此，C密斯连续将其他银行的资金转入我行，成为达标私行级此外客户。她还向本人的密友保举了泰康幸运世嘉年金保险方案，并计划好将来一同入住泰康之家。

　　上榜来由：入行10年来，黄诗岚一直承袭“以客户为中间”的效劳理念，奋力开辟市场，拼搏争创功绩。2022年得到工总行“TOP3000”小我私家客户司理、工行深圳市分行“首席理财司理”等声誉银行理财案例阐发。今朝管户资产超9亿元，担当财产参谋以来一直对峙苦练“内功”，用效劳博得客户承认，用专业博得客户信任。

　　上榜来由：作为一位CPB认证公家银里手持证人、CFP国际金融理财师，她一直承袭专业的视角和客观的立场，按照市场变革和客户小我私家全性命周期及家庭状况，为其供给片面资产设置效劳。凭着丰硕的理财经历、踏实的专业妙技、阳光般的亲和力深受客户的喜欢和信赖。曾屡次荣获“深圳分行优良客户司理”“深圳分行十佳理财司理”、深圳分行杰出私募资产设置师等称呼。

　　上榜来由：农行深圳布吉复兴支行初级客户司理，从业24年，理财经历丰硕，专业妙技踏实。屡次得到农行深圳分行“先辈小我私家”及“优良小我私家客户司理”称呼。被农行深圳分行聘为首批初级专员级复合型客户司理。从业20余年，薛万红踏实妥当的专业气势派头和和蔼可掬的效劳立场获客户好评。