刘磊,43岁,中国银行阳谷支行停业部理财司理,金融理财师(AFP),19年银行从业经历,前后处置过柜员、事中复核、客户司理、网点主任等岗亭,具有丰硕的金融从业经历,具有理财大门生理财胜利案例、基金大门生理财胜利案例、保险等多项从业资历,在基金、保险、黄金投资等多方面颇故意得,在退休计划银行理财案例阐发、家庭理财计划方面都有必然看法

　　刘磊,43岁,中国银行阳谷支行停业部理财司理,金融理财师(AFP),19年银行从业经历,前后处置过柜员、事中复核、客户司理、网点主任等岗亭,具有丰硕的金融从业经历,具有理财大门生理财胜利案例、基金大门生理财胜利案例、保险等多项从业资历,在基金、保险、黄金投资等多方面颇故意得,在退休计划银行理财案例阐发、家庭理财计划方面都有必然看法。擅长为客户停止市场阐发,并量文体衣,做出相宜的资产设置和细致的理财筹谋。她对峙“协助他人获得他想要的,我就更欢愉”的效劳肉体,以热忱殷勤、富有亲和力和义务心的效劳立场博得了广阔客户的高度承认银行理财案例阐发理财案例。

　　陆师长教师本年38岁,运营一家批发门市,其太太运营一家打扮批发门市,每一年净支出丰盛,因为晚年不断做生意,家庭资产已达300万阁下。陆师长教师期望再干10年就退休,使用今朝资产满意糊口需求,同时,陆师长教师期望在6年后将小孩送到外洋读大学理财案例。颠末进一步的理解客户,刘磊理解到陆师长教师今朝家庭总资产300万元,此中按期存款210万元,占总资产比重70%,盈余资金均为活期存款。针对陆师长教师的家庭状况,刘磊为陆师长教师量身打造了一个理财计划:家庭资产的10%挑选银行按期存款,固然收益较低,可是宁静性和活动性较高；20%挑选我行低风险的牢固限期理财富物;20%挑选股票型基金和债券型基金,20%用于后代教诲基金；作为家里的次要支柱,倡议陆师长教师用资产的10%设置贸易保险和毕生寿险；剩下的20%可用于活动性资金,倡议开通我行的智能告诉存款营业,利率是活期的3倍大门生理财胜利案例。别的,关于陆师长教师佳耦二人的养老计划,倡议接纳按期定额投资的方法,月投入5000元,根本可满意退休需求。陆师长教师对这个理财计划十分合意,如今已成为我行的忠厚客户,在我行的日均存款到达500万元。

　　在环球通货收缩的情势下,不睬财大概只是简朴储备意味着财产在不知不觉中被工夫腐蚀大门生理财胜利案例。市民应综合思索本人的经济情况银行理财案例阐发、本人或家庭所处的人生阶段、风险接受才能和对将来糊口的预期或摆设,征询银行理财司理等专业人士的定见,采纳合适本人的投资计划,躲避通货收缩影响,完成资产保值、增值理财案例。