近期，我行成功堵截一起冒名开户的案例

　　近期，我行成功堵截一起冒名开户的案例。具体过程如下:3月30日，正值我行一分理处营业高峰期，有1名外地人员来到智能设备面前要求办理借记卡开户业务投资理财app，手持福建籍身份证，且本人长相与照片相似，近期我行下发到网点对外地人员冒名开户及开立网银的风险警示，网点大堂经理便提高了警惕性，在审核身份证时发现客户的面貌特征与身份证不是很相符，于是向客户提出疑问并让大堂值班经理协助辨别，但客户坚定地称是本人。当大堂经理在询问客户的属相及年龄问题上投资理财app，客户均出现回答错误或回答不上的情况，要求提供辅助证件也无法提供，随后客户借故离开了网点。该网点随即在我行的微信圈发此疑似冒名开户人照片，提示其他网点加强异地开户审核投资骗局案例。4月11日此客户又携带另一身份证件到我行另一网点要求开立借记卡账户，大堂经理和大堂值班经理进行了认真核对发现相貌仅是相似，通过前台身份验证，放大照片核定就是非本人，还发现该人就是上次在我行网点冒名开户的那人，该人对他的冒名开户行为拒不承认，网点拨打110进行报警投资骗局案例投资骗局案例，该客户后被公安局拘留十日。

　　从本案例来看投资骗局案例，由于我行大堂经理能够遵守开户需本人持有效身份的相关规定，在面对客户坚称是本人，而照片又不符合的情况下，及时报告大堂值班经理，进行双人复核，并通过联网核查核实客户身份证件及相关信息资料，最后成功堵截该笔冒名开户的风险事件。

　　（一）应保持高度敏锐，加强防控意识。基层网点应加强客户身份识别，把好开户源头关，对异地客户开户、小金额开户，团伙开户等更应高度警惕，防止冒名开户等情况的发生。工作中要严格按规章制度办事，按操作流程操作，发现客户存在不法行为快速反映，切实维护商业银行社会声誉和经济利益。

　　（二）应规范制度执行，加强业务宣传投资骗局案例。要加强结算业务宣传和反洗钱宣传，使客户知晓出租出借账户的危害，增强风险意识和依法合规意识，自觉规范资金交易行为。同时，要广泛开展岗位合规教育，养成规范操作的良好习惯， 有效防范外部风险侵蚀。

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