理财规划方案案例理财方案及案例个人理财成功案例

理财规划方案案例2023-12-08Aix XinLe

  理财目的:成立起公道牢靠的家庭理财保证系统,分阶段为还贷、孩子教诲、养老等做筹办,可以接受中低风险理财富物

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  其他开消:一是各项米饭钱小我私家理财胜利案例,每个月均匀4000元;二是定投了两年基金,每个月1300元理财计划及案例,只要5%阁下的收益率理财计划及案例理财计划及案例,从本月起停息,现账户市值3万元;三是年保险收入,我和太太每一年的总保费1万元,涵盖了重疾、不测和住院补助,公司另有医疗贸易险弥补;四是车险每一年3500元;五是奉养怙恃。过年单方怙恃各1.5万元,总计3万元。

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  我和太太本年都是29岁。我在外企事情,税后月支出8000元,年末奖2万元。太太是公司主管,税后月支出4500元,年末奖5万元。这都是在扣除五险一金后。我们筹算来岁生个小宝宝小我私家理财胜利案例。单方怙恃都有根本医保和贸易保险,身材安康。

  交通银行东莞分行小我私家金融营业部陈琳琳(国际金融理财师CFP持证人):该家庭资产次要有衡宇现值180万元,自用车8.8万元(假定车折旧20%阁下),存款7万元,基金现值3万元,合计198.8万元小我私家理财胜利案例,欠债有房贷75万元,净资产123.8万元。该家庭佳耦年支出合计22万元小我私家理财胜利案例,年收入牢固米饭钱、房贷、年保险、车险、奉养怙恃等总计11.56万元理财计划及案例,年节余10.44万元。

  整体而言,该家庭支出中上,收入普通,储备率高达47.5%,理财计划弹性较大。资产欠债率为37.7%,家庭资产欠债构造较为公道。不敷的地方在于投资资产低,构造单一,生息资产少,赢利才能弱。

  财富状况:在杭州市中间已购一套小户型两室住房,市值约180万元,另有75万元的房贷,50万元公积金+25万元贸易贷,组合存款20年,已还13期,每个月需还5000元,曾经打点公积金按月代扣,实践需还2300元/月。还买了辆11万元的小车。银行里另有7天告诉存款5万元,应急金2万元。

  该家庭属于新婚期,此后几年面对还贷、小孩教诲、创业资金小我私家理财胜利案例、养老等多方面成绩,开支会逐渐加大。今朝要留意开源撙节,为此后的糊口做好各方面的理财计划。

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