在2018年的理财师大赛中银行理财案例阐发，目的客户“钟师长教师”的状况被设定得极其庞大，想要协助“钟师长教师”停止资产设置很难经由过程单一产物完成，需求用出“十八般技艺”

　　在2018年的理财师大赛中银行理财案例阐发，目的客户“钟师长教师”的状况被设定得极其庞大，想要协助“钟师长教师”停止资产设置很难经由过程单一产物完成，需求用出“十八般技艺”。对此梁俪元和她的队友们日以继夜地停止研讨和会商，经由过程银行理财富物、各类保险、基金、信任、外洋机构保险等多种理财东西的组合在一众选手中脱颖而出，“已往就是在测验傍边才会学大概用到的一些金融常识和东西，在角逐中通通拿出来梳理而且加以使用，播种很大。”梁俪元说。

　　“其时我们在行内也是在进修这方面的常识，此次角逐就使用上了，很好地查验了我们的进修功效。”工行理财师闫滨报告记者，在此次角逐中他得到小我私家三等奖，他地点团队得到集体一等奖，斩获颇丰。

　　除在新规框架下使用理财东西停止博弈，在现场比赛环节，很多选手也拿出了金融科技作为加分的亮点。“看到很多同业在停止效劳或引见营业的时分拿出智能机械人大概使用APP线上平台，我们也开辟了眼界理财计划计划案例。”来自潍坊银行的理财师璩墨报告记者，在比胜过程傍边，很多同业关于金融科技的使用让她大开眼界，也让她吸取了很多经历，在赛后的事情傍边，更好地使用科技手腕为客户供给更好的效劳。

　　2019中国金融专业理财师大赛举行期近，这一赛事已伴跟着理财师们走过了9年。大赛的参赛人数、影响力、影响范畴逐年递增银行理财案例阐发，角逐情势也新陈代谢，遭到了业界精英及社会群众的普遍存眷，来自天下多个金融机构的金融理财师组团参赛，在斩获佳绩的同时，也熬炼了本身的职业妙技。克日志者采访了多位往届获奖选手，他们纷繁暗示2018年的理财师大赛从情势到案例设置都非常契合他们的事情实践，在比胜过程傍边让他们播种颇丰。

　　2018年的理财师大赛集合在10月份停止案例的检查和现场比赛，在昔时“资管新规”、“理财新规”等系列变革出台和落地，给理财师和理财市场带来了较大变化，此中理财计划计划案例，突破刚性兑付的请求更是在市场上激发了普遍存眷。

　　“很多偕行的案例和专家的点评都给了我很大的启示。”工行的理财师郑梅暗示，她在2018年的理财师大赛上斩获团队一等奖、人气奖等多个奖项，但真正让她以为不枉此行的是可以获得一个应战自我和完美自我的平台理财计划计划案例。在角逐傍边，郑梅获得了行内专家和角逐评委的多方点评，“其时的案例比力庞大银行理财案例阐发，我也挖空心思做了一份比力完美的计划，在保有‘钟师长教师’的财产的同时停止设置，可是行内的专家教师却一下就指出了也该当同时思索兜售资产的状况。”郑梅说。

　　“在平常的事情傍边，许多时分都是简朴地引见单一产物。”中行理财师梁俪元报告记者，在2018年她初次参与理财师大赛，就与中行的别的三位理财师组队，得到了团队一等奖。获奖当然值得欣喜，但更让梁俪元印象深入的则是那次备战，“方才拿到案例的时分是有些慌张的。”梁俪元说。

　　在比胜过程中，针对保险产物的设置占比、客户风险偏好的一些成绩，三位评委也对郑梅的计划停止了具体的点评，“翻开了很多新的思绪，得到了很大的生长。”郑梅暗示，科技赋能和新规的出台对资产设置提出了新的更高的请求，“本年的角逐能够我不会以选手的身份参赛，可是仍旧期望协助行内的参赛选手参详案例，而且寓目角逐。”郑梅说。

　　在科技赋能的新一轮银行业合作傍边，很多银行机构睁开了丰硕多样的测验考试与合作，也对理财师的事情提出了更高的请求，“不单单是卖产物，要使用好金融东西和科技手腕，为客户供给更好的资产设置计划和效劳。”璩墨说。

　　“突破刚性兑付是局势所趋，也对我们理财师提出了新的请求。”闫滨暗示，在2018年的理财师大赛中，经由过程与队友的交换，专业评委的点评，对“资管新规”出台后的理财新情势有了愈加深入的了解，而且经由过程案例建造和现场比赛，让这些新常识真正成为可以使用到一样平常事情傍边的妙技。