投资理财金字塔图片名人理财成功小故事

家庭理财的现状案例2023-12-20Aix XinLe

  理财案例: 周先生,35岁,现任职某私企,月入4000元;太太为某单位财务,月入3000元以上

投资理财金字塔图片名人理财成功小故事

  理财案例: 周先生,35岁,现任职某私企,月入4000元;太太为某单位财务,月入3000元以上。近两年,家庭年收入平均可达到10万元。现有一套按揭住房,月供1450元,现已还贷两年,目前该房子已被出租,月租金1500元。两人均参加了社保五年以上,但未买任何商业保险;投资方面,股票基金投入2万余元,均亏损;货币型基金投入10万元。孩子在读小学。每个月开支不超过2500元。周先生最近打算购买

  周先生,35岁,现任职某私企,月入4000元;太太为某单位财务,月入3000元以上。近两年,家庭年收入平均可达到10万元。现有一套按揭住房,月供1450元,现已还贷两年,目前该房子已被出租,月租金1500元名人理财成功小故事。两人均参加了社保五年以上,但未买任何商业保险;投资方面,股票基金投入2万余元,均亏损;货币型基金投入10万元。孩子在读小学。每个月开支不超过2500元。周先生最近打算购买一辆私家车或再买一套房子。

  从周先生家庭收入来看,属于中等水平,且年结余率为0.82,远高于参考值0.3。投资方面,周先生投资了股票和基金、房产,虽然基金收益不高,股票亏损严重,但若长期持有,未来的投资收益还会稳定增加。但从投资的资金占比来分析,房产占比重过大,可适当调整。从周先生家庭的流动性资产来看,如货币型基金10万元,家庭支出比例较少,家庭负担不重,财务状况良好。

  周先生投资了10万元的货币型基金,从今年有关统计数据来看投资理财金字塔图片,截至今年7月底,三分之一的货币型基金收益率超过了2%,而从今年整体分析,货币基金的投资前景还算比较乐观。为此,周先生可以继续持有,特别是现在处于加息周期,仍旧较为适合投资货币基金。另外,股票投资亏损严重,这点还是要看选择的个股而定。若长期持有的话,收益或逐渐回笼。

  短时间内,不建议直接投资股票市场,可以通过基金产品组合进行投资。原有的基金投资品种不详,粗略估计周先生夫妇为中立型投资者,建议追加投资后整体组合比例为偏股类基金60%,偏债类基金40%。具体操作时应当分期分批买入。这样所承受风险水平为中等,年复合收益率估计为5.6%左右名人理财成功小故事。根据周先生的情况,建议选购持续性收益较好、风格较为稳健的产品。

  孩子的教育费用是刚性的,因此夫妻二人应及早规划,从现在开始建立教育基金,为孩子筹建教育费用。二人按照5%的年收益率进行投资,每年投资2万元,投资13年后即可达到35万元,正好用于小孩子的教育费用。

  声明:凡本网站注明“来源:沃保网”的文章,版权均属沃保网所有,如需转载,请先阅读《内容转载授权说明》,按照相关规定获得授权。未经授权,禁止转载、摘编,如有违反,追究法律责任;资讯内容中如有提及保险产品信息仅供参考,具体请以保险公司官方正式条款为准;如有涉及信息准确性偏差,请联系沃保官方客服。

  小刘29岁,是一名高中语文老师,税后年收入约15万元。妻子小文是他大学同学,毕业后进入快销行业,目前做到公司的管理层。去年适逢公司扩张,小文为前途考虑,接受了调往外地出任店长3年的任职投资理财金字塔图片,目前税后年薪约...

  客户基本状况 李小姐,女,上海某软件公司从事设计工作,今年23岁,单身。收支状况:本人税后工资3200元/月,公司有四险,1年13月薪水。每月开销约500-600元,上交父母1200元/月,每月...

  引言:王女士现年45岁,外企高管,先生也在外企工作,夫妻俩年收入在100万元左右。已有两个女儿,4岁和9岁,现在上海已多处置业,市价超过千万,多余物业进行出租收取租金回报,无其他金融类投资。目前,王女...

  周先生,35岁,新莞人,现任职某外企,月入4000元;太太为某单位财务,月入3000元以上。近两年,家庭年收入平均也可达到10万元。现有一套按揭住房,月供1450元,现已还贷2年,目前该房子已被出...

  在目前有加息预期的背景下,投资者以中短期理财产品为主,长期产品为辅,通过长短期产品的结合来实现流动性和收益率的平衡。用银行理财产品来养老,似乎听起来不是很“靠谱”。不过,理财分...

  家庭情况高先生今年41岁,在一所国营大型企业从事中层管理工作,朝九晚五很规律,年收入10万元左右(税后);太太40岁,为一化妆品品牌的高级驻沪代表,没有固定薪金,生活不规律,但因为进入行业较早,积累了...

  “付二贷”是指一付车贷、二付房贷,反映出了现代年轻人的巨大压力。 房奴加上车奴,“付二贷”身上的压力可想而知。对于这些年轻人来说,该如何通过理财来化解...

  任先生今年45岁,就任于一家国有大规模的事业单位,正值事业的巅峰状态;而任太太是一家外企的财务主管名人理财成功小故事,平时的收入也较为可观,两人年薪共28万左右。此外,还拥有一套现值200万的房产以及一辆价值30万的奥...

  邱先生,35岁,自己在北京打拼,目前的工作年收入约10万元名人理财成功小故事,单位有三险一金,自己还买了一份商业寿险,年缴保费约8000元。之前跟朋友做生意效益不错,因而及时出手购置了三处房产,目前均无。一处为天通...

  对于灵活就业人员来说,选对养老保险,直接关系到未来的生活质量。灵活就业人群打算规划养老保险,除了社保自带的养老补贴之外,还可以自己投保商业养老保险,领取金额更高,养老更有保证。

  为维护您自身权益,建议您仔细阅读各条款具体表述。 如您对协议有任何疑问,可向我方平台客服咨询。

  当您按照注册页面提示填写信息、阅读并同意本协议且完成全部注册程序后,即表示您已充分阅读、理解并接受本协议的全部内容,并与我方平台网站达成一致,成为沃保网或我方平台“用户”。 阅读本协议的过程中,如果您不同意本协议或其中任何条款约定,您应立即停止注册程序。

  2:我们根据您所提供的信息,优先安排当前在线:当您提交的信息,不符合我们分配规则时,我们有权不提供任何服务。

理财案例投资理财金字塔图片名人理财成功小故事

2023-12-20Aix XinLe0

投资理财金字塔图片名人理财成功小故事  理财案例: 周先生,35岁,现任职某私企,月入4000元;太太为某单位财务,月入3000元以上…

理财问答趣味答题题目及答案付费知识问答平台理财规划结果

2023-12-20Aix XinLe0

趣味答题题目及答案付费知识问答平台理财规划结果  一个人理财的技巧可以通过各种渠道获得,例如专家们的博客,好心的建议者,甚至你的会计、银行经理等等…

理财问答金融理财小知识芝麻问答赚钱app

2023-12-20Aix XinLe0

金融理财小知识芝麻问答赚钱app  想要成为一名有权威的理财师,除了具备一定的专业技能、贴心服务之外,是否拥有稳定的客户源也很重要金融理财小知识…

理财问答小白理财课程真相理财小知识收费

2023-12-20Aix XinLe0

小白理财课程真相理财小知识收费  电信网络给群众造成了经济损失,甚至危害人身安全…

理财问答知识问答平台运营国内理财收益率

2023-12-20Aix XinLe0

知识问答平台运营国内理财收益率  ,对话嘉宾:范卫锋(高樟资本创始人),庄明浩(前经纬VP&现知乎大V);小野酱(投资人兼畅销书作家),蒲凡(投中网编辑),原文标题:  •…