家庭理财的现状案例投资入股的最佳方案

中级理财师案例2024-01-01Aix XinLe

  河北新闻网讯(记者 刘玥晨)何先生,37岁,经营一家小型广告公司,年收入60万元

家庭理财的现状案例投资入股的最佳方案

  河北新闻网讯(记者 刘玥晨)何先生,37岁,经营一家小型广告公司,年收入60万元。何太太,34岁,全职太太。何先生有一对儿女投资入股的最佳方案,分别为4岁和6岁。全家与何先生父母同住。一家六口每月开支约需5000元投资入股的最佳方案。何先生家有5万元活期存款、100万元定期存款,不久前购买了100万元的股票基金,目前亏损5万元。

  资产方面,何先生有5万元活期存款和100万定期存款,平时建议保持1万元左右的现金。投资资产方面,何先生不久前购买了100万元的股票型基金,目前亏损5万元。何先生家庭的总体资产配置还算健康,风险投资比例也在合理范围内。但长期来看,何先生的资金却没有做远期规划,这对财富积累不利,容易造成短线投机家庭理财的现状案例,导致资产损失。而且没有进行专款专用的有效管理,这对家族事业长期发展不利。

  投保应该重点考虑家里的“顶梁柱”。在投保时,应该充分考虑给家庭主要收入来源者购买足够的意外保险和终身寿险,以防止因为“顶梁柱”遭遇不测而使全家经济陷入困境。意外保险建议投保建信人寿“龙行乐享百万身价保障计划”并附加住院补贴保险,10年缴费,年缴3480元。终身寿险建议投保“泰康人寿幸福人生A款终身年金保险(分红型)”,双倍意外身故保障。60岁前每年领取年金领取额的20%,60岁时家庭理财的现状案例,以下两种方式任选一种:(1)一次性领取20倍年金领取额,合同终止;(2)每年领取年金领取额的100%家庭理财的现状案例,保证领到80岁。80岁后仍生存,可继续每年领取100%年金领取额,直至终身投资入股的最佳方案。确保何先生如有人身风险时投资入股的最佳方案,不影响家庭现有的生活质量和未来的人生计划。

  何先生家庭的现金类资产持有比率过高,不利于现有财富的稳定增值。鉴于何先生收入较高,属于积极型投资者投资入股的最佳方案,在当前市场条件下,建议用50万的现金资产逢低追加现持有的股票型基金,摊薄前期成本,等待回暖。并设好止盈止损,止盈设在20%,止损设在10%。

  何先生的一双子女年龄比较小家庭理财的现状案例,所以作为教育计划准备金的资产类型应以高成长、高回报为目标,有潜力的绩优股票是不错的选择。也可以将月收入的20%(1万元左右)进行基金定投,为未来儿女出国留学进行现金积累投资入股的最佳方案,预期收益率设定为20%—50%,推荐定投标的:广发聚瑞和富国新能源汽车。

  何先生的父母年事已高,为父母的赡养和医疗的准备金则迫在眉睫。何先生准备的30万元资产适合选择流动性高、回报稳定的投资产品,可以选择建行的日鑫月溢开放型理财产品,或大型基金公司旗下的货币型基金家庭理财的现状案例,建议申购南方现金通货币A,近一年收益率为4.89%。

  张凯鹏中国建设银行沧州分行北大街分理处客户经理,全国优秀理财师大众理财顾问》特约作者,燕赵都市报(网)理财频道客座专家家庭理财的现状案例,《零售银行》领军500强专访人物,AFP,建行中级理财师。

  甄女士,43岁,离异,独自抚养16岁儿子。拥有144平方米自住房一套;定期存款50万元;已购买重大疾病险商业保险保额15万。

理财案例家庭理财的现状案例投资入股的最佳方案

2024-01-01Aix XinLe0

家庭理财的现状案例投资入股的最佳方案  河北新闻网讯(记者 刘玥晨)何先生,37岁,经营一家小型广告公司,年收入60万元…

理财案例理财被骗追回钱财理财亏本的真实案例

2024-01-01Aix XinLe0

理财被骗追回钱财理财亏本的真实案例  2015年深圳会计从业资格考试实现无纸考试,下面是2015年深圳会计从业资格考试财经法规案例分析题,方便大家学习记忆…

理财问答公司理财简答题汇总百度问答平台兼职理财技巧和理财方法

2024-01-01Aix XinLe0

公司理财简答题汇总百度问答平台兼职理财技巧和理财方法  定义:金融体系在国际间的存在和金融资本流动的形式,包括商业银行,证券公司理财技巧和理财方法,保险公司理财技巧和理财方法,基金私人银行等理财技巧和理财方法…

理财问答公司理财简答题题库理财话术学习理财的书籍

2024-01-01Aix XinLe0

公司理财简答题题库理财话术学习理财的书籍  理财,无非就是想为自己多挣得收入学习理财的书籍,我们需要明确的目标和计划,不要盲目的去操作…

理财问答投资理财书籍理财产品的话术悟空问答下架原因理财电销话术

2024-01-01Aix XinLe0

投资理财书籍理财产品的话术悟空问答下架原因理财电销话术  从2020年基金行业的不断上涨,到2021年的开门红,让越来越多的人把赚钱的重心放到了投资理财上…